Сбербанк. Годовой отчет 2017

Годовой отчет Сбербанк 2017

160

161

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

Вектор развития
корпоративного управления

Направления совершенствования практик корпоративного управления

Основные направления совершенствования корпоративного управления в Сбербанке

Меры, принятые в 2017 году

Планы на 2018 год

Обеспечение прав акционеров

Обеспечение прав акционеров и создание
условий для их реализации

• внедрен сервис электронного голосования

для всех категорий акционеров на собрании
через программный комплекс «Личный кабинет
акционера» на сайте банка.

• расширение функциональности и внедрение в

промышленную эксплуатацию программного
комплекса «Личный кабинет акционера»;

• проведение регулярных встреч менеджмента

и топ-руководителей банка с миноритарными
акционерами, в том числе с участием независи-
мых членов Наблюдательного совета.

Внедрение лучших практик в деятельность
Наблюдательного совета

Наблюдательный совет и его комитеты

• утверждена Политика обеспечения преем-

ственности членов Наблюдательного совета;

• разработана Программа профессионального

развития членов Наблюдательного совета;

• улучшены практики подготовки и проведения

заседаний Наблюдательного совета и его ко-
митетов, внедрен «Электронный кабинет члена
Наблюдательного совета»;

• обеспечено соблюдение требований Правил

листинга Московской биржи к формированию
Наблюдательного совета и его комитетов.

• разработать План мероприятий с участием

членов Наблюдательного совета (Программу
профессионального развития) на корпоратив-
ный год;

• организовать проведение самооценки эф-

фективности деятельности Наблюдательного
совета по итогам 2017 года;

• провести оценку целесообразности автомати-

зации процесса работы со сделками с заинте-
ресованностью;

• обеспечить соблюдение требований Правил

листинга Московской биржи к формированию
Наблюдательного совета и его комитетов

Обеспечение информационной прозрачности

Раскрытие информации

• Наблюдательному совету представлен отчет о

реализации банком Информационной политики;

• пройдена процедура подтверждения (на уров-

не 8) национального рейтинга корпоративного
управления (НРКУ).

• представить Наблюдательному совету отчет о

реализации банком Информационной полити-
ки;

• пройти процедуру подтверждения/улучше-

ния национального рейтинга корпоративного
управления (НРКУ).

Каскадирование практик корпоративного
управления банка на компании Группы Сбербанк

Развитие практик корпоративного управления
в компаниях Группы Сбербанк

• разработана программа веб-курса «Корпора-

тивное управление» и начат пилотный проект
обучения по ней для руководителей и сотруд-
ников банка и компаний Группы Сбербанк;

• проведена V ежегодная конференция Группы

Сбербанк по вопросам корпоративного управ-
ления.

• завершение разработки и внедрение в про-

мышленную эксплуатацию программного ком-
плекса «Корпоративная структура Сбербанка»;

• провести в полном объеме обучение целевой

аудитории по программе веб-курса «Корпора-
тивное управление» для руководителей и со-
трудников банка и компаний Группы Сбербанк;

• подготовить и провести VI ежегодную кон-

ференцию Группы Сбербанк по актуальным
вопросам корпоративного управления.

Разработка и сопровождение законодательных
инициатив в области корпоративного
управления

• В течение 2017 года банк принимал активное

участие в разработке предложений по совер-
шенствованию федерального законодатель-
ства по вопросам:
• закрепления права Наблюдательного совета

выдвигать кандидатов для избрания в состав
совета (вне зависимости от предложений
акционеров);

• урегулирования прекращения полномочий

члена Наблюдательного совета по его заяв-
лению (до истечения срока полномочий);

• передачи вопросов компетенции собрания

акционеров в компетенцию Наблюдательно-
го совета (избрание и прекращение полномо-
чий единоличного исполнительного органа;

• утверждение годового отчета и годовой

бухгалтерской отчетности);

• отмены обязательного требования о форми-

ровании Ревизионной комиссии (создание по
усмотрению общества);

• регулирования реализации прав участников

хозяйственных обществ на информацию.

• продолжить деятельность по инициированию

и сопровождению требуемых банку законода-
тельных инициатив;

• провести аудит документов банка в области

корпоративного управления с привлечением
внешней экспертизы и при необходимости
провести их актуализацию.

Основные направления совершенствования
практик корпоративного управления банка

Обеспечение прав акционеров

Обеспечение деятельности
Наблюдательного совета

Развитие практик корпоративного
управления в компаниях Группы Сбербанк

2018

digital-трансформация

2017

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

162

163

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

Общее собрание акционеров

В соответствии с законодательством Российской Федерации ины-
ми нормативными правовыми актами и Уставом Сбербанка акцио-
неры имеют право на участие в управлении банком, участие в его
доходах и получение необходимой информации о его деятель-
ности (более подробно информация о структуре акционерного
капитала Сбербанка раскрыта в разделе «Акционерный капитал
и ценные бумаги» на стр. 208).

Мы прилагаем много усилий для создания максимально благо-
приятных возможностей для реализации акционерами их прав,
а также стремимся учитывать интересы других заинтересован-
ных сторон в вопросах корпоративной и социальной ответствен-
ности при осуществлении текущей деятельности Сбербанка.

Общее собрание акционеров является высшим органом управле-
ния Сбербанка, принимающим решения по основным вопросам
его деятельности. Каждый акционер имеет право на участие в Об-
щем собрании акционеров, в том числе посредством реализации
права голоса при принятии решений на Общем собрании акци-
онеров (владельцы обыкновенных акций). Специального права
«золотой акции» в отношении Сбербанка не предусмотрено.

Порядок подготовки и проведения Общего собрания акционе-
ров регулируется Положением об Общем собрании акционеров.
В 2017 году Положение об Общем собрании акционеров было
утверждено в новой редакции, в которую были включены изме-
нения, касающиеся:
• возможности дистанционного участия акционеров Сбербанка

в собрании акционеров;

• обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений

по вопросам, поставленным на голосование, без присутствия
в месте проведения голосования;

• заполнения электронной формы бюллетеней для голосования;
• работы Группы поддержки акционеров, формируемой для

обеспечения акционерам Сбербанка возможности допол-
нительных коммуникаций с другими участниками собрания
и представителями банка в целях получения в ходе собрания
интересующей их информации.

Очередное годовое Общее собрание акционеров Сбербанка
по итогам 2016 года было проведено 26 мая 2017 года в форме
совместного присутствия акционеров. По вопросам повестки
дня собрания были приняты следующие решения:
• утверждены годовой отчет и годовая бухгалтерская (финансо-

вая) отчетность ПАО Сбербанк за 2016 год;

• принято решение о распределении чистой прибыли ПАО Сбер-

банк и выплате дивидендов за 2016 год;

• назначен аудитор ПАО Сбербанк – АО «ПрайсвотерхаусКуперс

Аудит»;

• избраны члены Наблюдательного совета и Ревизионной ко-

миссии ПАО Сбербанк;

• одобрена сделка, в совершении которой имелась заинтере-

сованность (по страхованию ответственности членов Наблю-
дательного совета и должностных лиц ПАО Сбербанк, а также
дочерних компаний банка в части возмещения убытков, при-
чиненных банку или третьим лицам, при осуществлении ими
своих полномочий);

• утверждено Положение об Общем собрании акционеров

ПАО Сбербанк в новой редакции.

Полная трансляция собрания традиционно проходила на интер-
нет-сайте Сбербанка и на официальной странице Сбербанк ТВ,
на сайте российского информационного агентства РИА Ново-
сти, в приложении сервиса «Электронное голосование», а также
в ряде социальных сетей. Общее количество пользователей,
посмотревших трансляцию собрания (на русском и английском
языках), составило порядка 30 тыс. человек.

Годовое Общее собрание акционеров

Положение об Общем
собрании акционеров

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

164

165

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

2. Правила делового общения акционеров ПАО Сбербанк
на очном собрании акционеров

Другим нововведением отчетного года стало внедрение «Пра-
вил делового общения акционеров ПАО Сбербанк на очном
собрании акционеров», которые знакомят акционеров с по-
рядком проведения собрания, а также с правилами общения
и делового поведения, принятыми в Сбербанке. Для удобства
акционеров Правила отражают хронологию событий и после-
довательность действий в день проведения собрания. Данные
правила доступны в виде видеоролика и отдельного документа
на интернет-сайте Сбербанка.

3. Группа поддержки акционеров

В день проведения Общего собрания акционеров Сбербанка
была впервые организована работа «Группы поддержки акцио-
неров», в задачи которой входило взаимодействие с акционера-
ми в ходе собрания, сбор и обработка их жалоб и предложений,
консультирование, сбор заявок на выступление на собрании.

1. Электронное голосование

Сбербанк создает все необходимые условия для того, чтобы
каждый акционер, участвующий в собрании, имел возможность
беспрепятственно реализовать право голоса, в том числе
с применением новейших технологических решений.

Так, акционеры – клиенты номинальных держателей еще в мае
2015 года могли проголосовать с использованием нового
электронного формата ISO 20022. В 2017 году всем акционе-
рам банка была предоставлена возможность принять участие
в собрании дистанционно, без присутствия в месте проведения
собрания. С помощью электронного сервиса «Личный кабинет
акционера», базовый функционал которого был разработан
и внедрен в отчетном периоде, акционерам была предоставле-
на возможность:
• зарегистрироваться онлайн и участвовать в голосовании

по вопросам повестки дня собрания;

• получить доступ к видео- и аудиотрансляции собрания на рус-

ском и английском языках;

• задать вопросы в онлайн режиме во время проведения собра-

ния и получать уведомления о ходе собрания;

• ознакомиться с материалами собрания в электронном виде.

Сервис является бесплатным для акционеров. В результате
использования нового сервиса удалось увеличить не только ко-
личество акционеров, проголосовавших электронно, но также
и общий кворум собрания.

Изменения в порядке проведения Общего собрания акционеров

в 2017 году

Динамика кворума Общего собрания акционеров Сбербанка

* только клиенты депозитариев

Кворум собрания,

% голосующих акций

Доля проголосовавших электронно,

% от кворума собрания

69,8

79,9

16,1*

33,3

2016

2017

Правила делового
общения акционеров
ПАО Сбербанк на очном
собрании акционеров

В конце 2017 года функциональность электронного сервиса
«Личный кабинет акционера» была доработана. Сервис позво-
лил акционерам, учитывающим права на акции у реестродер-
жателя, получать информацию о состоянии их счетов в реестре
акционеров, о начисленных дивидендах, а также направлять
сообщения от банка в режиме онлайн. В настоящее время ве-
дутся работы по предоставлению акционерам – клиентам банка
доступа к новому сервису через защищенные системы дис-
танционного обслуживания «Сбербанк Онлайн» и «Сбербанк
Бизнес Онлайн».

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

166

167

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

Наблюдательный совет

Наблюдательный совет осуществляет общее руководство дея-
тельностью банка, за исключением решения вопросов, отнесен-
ных законодательством и Уставом ПАО Сбербанк к компетенции
Общего собрания акционеров. Наблюдательный совет ежегодно
избирается Общим собранием акционеров и подотчетен ему.

Компетенция Наблюдательного совета определена Уставом
ПАО Сбербанк и Положением о Наблюдательном совете и четко
разграничена с компетенцией исполнительных органов банка.
Вопросы, отнесенные к компетенции Наблюдательного совета,
не могут быть переданы на решение исполнительным органам.
Наблюдательный совет определяет стратегические цели и на-
правления развития банка, а также основные принципы и под-
ходы к организации системы управления рисками и внутреннего
контроля, осуществляет контроль за деятельностью исполни-
тельных органов, в том числе соответствия такой деятельности
утвержденной стратегии развития Сбербанка.

Наблюдательный совет отвечает за формирование, развитие
и мониторинг эффективности системы корпоративного управ-
ления, а также за обеспечение информационной прозрачности
деятельности банка.

Ключевую роль в работе Наблюдательного совета Сбербанка
играет его Председатель, который организует и обеспечивает
эффективную работу Наблюдательного совета. Председатель
Наблюдательного совета избирается из числа членов Наблюда-
тельного совета и не может одновременно занимать должность
Президента, Председателя Правления банка.

Председатель руководит работой Наблюдательного совета и ор-
ганизует подготовку Плана работы совета, утверждает повестку
дня заседаний совета, председательствует на Общем собрании
акционеров банка.

На заседаниях Наблюдательного совета Председатель обеспечи-
вает свободное обсуждение вопросов повестки дня, способствует
выработке взвешенных решений, поддерживает конструктивную
и доброжелательную атмосферу проведения заседаний.

В целях обеспечения эффективности принимаемых решений и
поддержания баланса интересов различных групп акционеров
в состав Наблюдательного совета избираются независимые
директора. Независимыми директорами являются те директора,
которые обладают достаточным профессионализмом, опытом
и самостоятельностью для формирования собственной позиции,
а также способны выносить объективные и добросовестные
суждения, независимые от влияния исполнительных органов, от-
дельных групп акционеров или иных заинтересованных сторон.
В соответствии с критериями определения независимости дирек-
торов, Правил листинга Московской биржи, директор является
независимым, если он удовлетворяет следующим критериям:
• не связан с эмитентом или существенным акционером эмитента;
• не связан с существенным контрагентом или конкурентом

эмитента;

• не связан с государством или муниципальным образованием.

Независимые директора оказывают большое влияние на незави-
симость, объективность, конструктивность принимаемых решений.
Большое значение мнение независимых директоров имеет при
рассмотрении вопросов стратегии и направлений развития банка,
отчетов об их исполнении, оценке деятельности исполнительных
органов, эффективности системы управления рисками и внутрен-
него контроля, работы Наблюдательного совета и его комитетов.

Роль Наблюдательного совета

Председатель Наблюдательного совета

Независимые директора. Старший независимый директор

Структура Наблюдательного совета Сбербанка

Представительство независимых директоров
полностью соответствует требованиям
Правил листинга Московской биржи
(не менее 1/5 состава), рекомендациям
Кодекса корпоративного управления Банка
России (не менее 1/3 состава) и положениям
внутренных документов Сбербанка

14 директоров

исполнительный

директор

неисполнительных

директоров

независимых

директоров

С 2015 года из числа независимых директоров назначается
Старший независимый директор, основными задачами которого
являются оказание содействия Председателю Наблюдательного
совета, организация проведения оценки его работы, координа-
ция взаимодействия между независимыми директорами и вы-
работка в необходимых случаях консолидированного мнения
независимых директоров по рассматриваемому вопросу.

Наблюдательный совет осуществляет оценку статуса независи-
мости членов совета. По результатам последней проведенной

Положение о Наблюда-
тельном Совете

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

168

169

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

Наблюдательным советом в 2017 году оценки независимости
членов совета пять директоров – Ахо Э.Т., Гилман М.Г.,
Меликьян Г.Г., Богуславский Л.Б., Уэллс Н. признаны полностью
соответствующими критериям независимости, определенными
Кодексом корпоративного управления Банка России и Правила-
ми листинга Московской биржи.

В некоторых случаях Наблюдательный совет может признать
директора независимым, несмотря на наличие у него каких-либо
формальных критериев связанности. Так, в отношении Мау В.А.
в 2017 году было принято решение о признании его независи-
мым директором, несмотря на наличие формальных критериев
связанности со Сбербанком, Российской Федерацией, суще-
ственными контрагентами Сбербанка. Такое решение принято
Наблюдательным советом в связи с тем, что связанность по
указанным критериям не является существенной и не оказывает
влияния на способность Мау В.А. действовать добросовестно
и разумно в интересах банка и его акционеров, а также форми-
ровать объективные и независимые мнения и суждения.

В соответствии с Уставом ПАО Сбербанк состав Наблюдательно-
го совета избирается Общим собранием акционеров в количе-
стве 14 человек. Наблюдательный совет возглавляет Председа-
тель, который имеет двух заместителей.

В состав Наблюдательного совета избираются исполнительный
директор (представитель менеджмента), независимые и неис-
полнительные (внешние, не являющиеся сотрудниками банка)
директора, при этом из числа независимых директоров избира-
ется Старший независимый директор.

По состоянию на 31 декабря 2017 года в состав Наблюдательного
совета Сбербанка входили 6 независимых директоров, 7 неис-
полнительных и 1 исполнительный директор. Состав Наблюда-
тельного совета после годового Общего собрания акционеров в
2017 году не претерпел существенных изменений. Акционерами
банка в состав совета впервые были избраны
Орешкин М.С. – Министр экономического развития РФ (неиспол-
нительный директор), Скоробогатова О.Н. – первый заместитель
Председателя Банка России (неисполнительный директор),
Богуславский Л.Б. – основатель международной инвестиционной
компании ru-Net Limited (независимый директор).

Состав Наблюдательного совета покинули Силуанов А.Г. – Ми-
нистр финансов РФ (неисполнительный директор), Тулин Д.В.
– первый заместитель Председателя Банка России (неисполни-
тельный директор), Профумо А. – председатель Совета директо-
ров Equita Sim S.P.A. (Италия) (независимый директор).

Состав Наблюдательного совета

Для Сбербанка стабильность работы Наблюдательного совета является одной из важнейших
задач. В этой связи в 2017 году была утверждена Политика обеспечения преемственности членов
Наблюдательного совета Сбербанка, которая определяет основные принципы и процедуры,
гарантирующие формирование и сохранение профессионального и эффективного состава
Наблюдательного совета Сбербанка. Кроме того, Политика регламентирует следующие вопросы
деятельности Наблюдательного совета:
•  определение кадровых потребностей и планирование преемственности;
•  разработка и внедрение прозрачной системы выдвижения кандидатов в Наблюдательный совет;
•  оценка кандидатов в члены Наблюдательного совета;
•  оценка эффективности деятельности Наблюдательного совета;
•  коммуникации банка с акционерами по вопросам выдвижения кандидатов в Наблюдательный

совет;

• организация программ введения в должность и профессионального развития членов

Наблюдательного совета.

Состав Наблюдательного совета сбалансирован по навы-
кам, опыту и независимости, что позволяет членам совета
эффективно исполнять свои функции. Члены Наблюдатель-
ного совета соответствуют квалификационным требованиям
и требованиям к деловой репутации, предъявляемым зако-
нодательством Российской Федерации, обладают знаниями
и опытом в областях, соответствующих основным направле-
ниям деятельности банка, имеют разный возраст, гендерную
и национальную принадлежность.

Баланс директоров
по состоянию на 31.12.2017

Соотношение мужчин и женщин
по состоянию на 31.12.2017

Исполнительные

директора

1 человек

Неисполнительные

директора

7 человек
Независимые

директора

6 человек

Мужчины

11 человек

Женщины

3 человека

Состав Наблюдательного совета в разбивке
по возрасту по состоянию на 31.12.2017

4 человека

3 человека

7 человек

35-50 лет

51-60 лет

61-70 лет

Продолжительность пребывания в должности
по состоянию на 31.12.2017

4 человека

3 человека

7 человек

1-3 года

4-7 лет

>7 лет

Политика преемственно-
сти членов Наблюдатель-
ного совета

Решение Наблюдатель-
ного совета о признании
директоров независи-
мыми

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

170

171

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

Отраслевой опыт и иные навыки членов Наблюдательного совета по состоянию на 31.12.2017

Ф. И. О.

Банков-
ская
деятель-
ность

Эконо-
мика,
финансы,
инвести-
ции

Корпора-
тивное
управ-
ление

Аудит,
консал-
тинг,
право

Рынок
ценных
бумаг,
биржевая
деятель-
ность

Междуна-
родные
финан-
совые
институты

Опыт
государ-
ственной
службы

Препода-
вательская
деятель-
ность

Игнатьев С.М.

✓

Кудрин А.Л.

✓

Лунтовский Г.И.

✓

Ахо Э.Т.

✓

Богуславский Л.Б.

✓

Гилман М.Г.

✓

Греф Г.О.

✓

Иванова Н.Ю.

✓

Мау В.А.

✓

Меликьян Г.Г.

✓

Орешкин М.С.

✓

Скоробогатова О.Н.

✓

Уэллс Н.

✓

Швецов С.А.

✓

Состав Наблюдательного совета и участие в заседаниях Наблюдательного совета и его комитетов

Ф. И. О.

Статус

Неиспол-
нительные

Неза-
висимые

Испол-
нительные

Стаж
работы
в Наблюда-
тельном
совете

Участие в заседаниях / количество заседаний

Наблюда-
тельный
совет
(очные)

Комитет
по аудиту

Комитет
по кадрам
и вознагра-
ждениям

Комитет
по
стратеги-
ческому
плани-
рованию

Комитет
по
управ-
лению
рисками

Директора, выбывшие из состава Наблюдательного совета 26.05.2017

Силуанов А.Г.

✓

2 года

2/7

Тулин Д.В.

✓

7 лет

0/7

Профумо А.

✓

6 лет

3/7

1/4

1/5

2/12

Директора, избранные в состав Наблюдательного совета 26.05.2017

Орешкин М.С.

✓

1 год

3/7

1/5

Скоробогатова О.Н.

✓

1 год

3/7

2/5

Богуславский Л.Б.

✓

1 год

4/7

3/5

Директора, избранные повторно в состав Наблюдательного совета 26.05 2017

Игнатьев С.М.

Председатель
Наблюдательного
совета

✓

18 лет

7/7

Кудрин А.Л.

Заместитель
Председателя
Наблюдательного
совета, Председатель
комитета по
стратегическому
планированию

✓

16 лет

7/7

5/5

Лунтовский Г.И.

Заместитель
Председателя
Наблюдательного
совета, Председатель
комитета по кадрам и
вознаграждениям

✓

18 лет

7/7

Ахо Э.Т.

✓

2 года

7/7

5/5

10/12

Гилман М.Г.

✓

4 года

7/7

5/5

9/12

Греф Г.О.

✓

13 лет

7/7

5/5

Иванова Н.Ю.

✓

16 лет

7/7

4/4

11/12

Мау В.А.

Председатель
Комитета по аудиту

✓

10 лет

7/7

4/4

7/7

Меликьян Г.Г.

Старший
независимый
директор,
Председатель
Комитета по
управлению рисками

✓

4 года

7/7

5/5

12/12

Уэллс Н.

✓

4 года

7/7

4/4

5/5

8/12

Швецов С.А.

✓

8 лет

6/7

3/5

Образование по состоянию на 31.12.2017*

Географическая принадлежность
по состоянию на 31.12.2017

10 человек

2 человека
2 человека

Россия

Европа

США, Канада

11 человек

1 человек
1 человек

2 человека
2 человека

8 человек

Экономика, финансы

Юриспруденция

Менеджмент

История, лингвистика

Математика

Ученые степени

* Некоторые директора имеют образование

в разных областях

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

172

173

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

Краткие биографические данные о членах Наблюдательного совета

ИГНАТЬЕВ СЕРГЕЙ МИХАЙЛОВИЧ

Председатель Наблюдательного совета,
Неисполнительный директор

Дата рождения: 10.01.1948

Текущее место работы (занимаемая должность): советник Председа-
теля Центрального банка Российской Федерации

Образование:
1975 – Московский государственный университет им. М.В. Ломоносо-
ва по специальности «Политическая экономия»;
1978 – Аспирантура Московского государственного университета им.
М.В. Ломоносова, кандидат экономических наук, доцент

Членство в Комитетах: в Комитетах не состоит

ЛУНТОВСКИЙ ГЕОРГИЙ ИВАНОВИЧ

Заместитель Председателя Наблюдательного совета,
Неисполнительный директор

Дата рождения: 12.04.1950

Текущее место работы (занимаемая должность): Президент Ассоциа-
ции банков России

Образование:
1978 – Всесоюзный заочный финансово-экономический институт по
специальности «Финансы и кредит»;
1997 – Академия народного хозяйства при Правительстве Российской
Федерации по специальности «Менеджмент в условиях рынка»
1998 – Московский государственный университет экономики, стати-
стики и информатики, кандидат экономических наук

Членство в Комитетах: Председатель Комитета по кадрам и возна-
граждениям

КУДРИН АЛЕКСЕЙ ЛЕОНИДОВИЧ

Заместитель Председателя Наблюдательного совета,
Неисполнительный директор

Дата рождения: 12.10.1960

Текущее место работы (занимаемая должность): Декан факультета
свободных искусств и наук Санкт-Петербургского государственного
университета

Образование:
1983 – Ленинградский государственный университет им. А.А. Ждано-
ва по специальности «Политическая экономия»;
1987 – Аспирантура Института экономики Академии наук СССР, канди-
дат экономических наук

Членство в Комитетах: Председатель Комитета по стратегическому
планированию

ИВАНОВА НАДЕЖДА ЮРЬЕВНА

Член Наблюдательного совета, Неисполнительный директор

Дата рождения: 13.06.1953

Образование:
1975 – Московский финансовый институт по специальности «Финансы
и кредит»

Членство в Комитетах: член Комитета по аудиту, член Комитета по
управлению рисками

ОРЕШКИН МАКСИМ СТАНИСЛАВОВИЧ

Член Наблюдательного совета, Неисполнительный директор

Дата рождения: 21.07.1982

Текущее место работы (занимаемая должность): Министр экономиче-
ского развития Российской Федерации

Образование:
2004 – магистратура Высшей школы экономики (Москва, Россия) по
направлению «Экономика»

Членство в Комитетах: член Комитета по стратегическому планирова-
нию

СКОРОБОГАТОВА ОЛЬГА НИКОЛАЕВНА

Член Наблюдательного совета, Неисполнительный директор

Дата рождения: 04.06.1969

Текущее место работы (занимаемая должность): Первый заместитель
Председателя Центрального банка Российской Федерации

Образование:
1990 – Московский институт народного хозяйства им Г.В. Плеханова (с
отличием);
1995 – Калифорнийский университет (США), МВА по управлению в
экономике

Членство в Комитетах: член Комитета по стратегическому планирова-
нию

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

174

175

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

ШВЕЦОВ СЕРГЕЙ АНАТОЛЬЕВИЧ

Член Наблюдательного совета, Неисполнительный директор

Дата рождения: 27.12.1970

Образование:
1993 – Московский государственный университет им. М.В. Ломоно-
сова по специальности «Экономическая кибернетика»

Членство в Комитетах: член Комитета по стратегическому планирова-
нию

ГРЕФ ГЕРМАН ОСКАРОВИЧ

Член Наблюдательного совета, Исполнительный директор

Дата рождения: 08.02.1964

Текущее место работы (занимаемая должность): Президент, Предсе-
датель Правления ПАО Сбербанк

Образование:
1990 – Омский государственный университет им. Ф.М. Достоевского по
специальности «Правоведение»;
1993 – аспирантура юридического факультета Санкт-Петербургского
государственного университета;
2011 – кандидат экономических наук

Членство в Комитетах: член Комитета по стратегическому планирова-
нию

ГИЛМАН МАРТИН ГРАНТ

Член Наблюдательного совета, Независимый директор

Дата рождения: 11.08.1948

Текущее место работы (занимаемая должность): Советник ректора
Национального исследовательского университета – Высшая школа
экономики (Москва, Россия)

Образование:
1970 – Университет Пенсильвании, степень бакалавра наук (BS) в об-
ласти экономики (Wharton School) и степень бакалавра искусств (BA) в
области политологии (College of Liberal Arts);
1971 – Сертификат Международных исследований в Школе междуна-
родных исследований университета Джона Хопкинса в Болонье;
1972 – Лондонская школа экономики, степень магистра наук (M.Sc);
1981 – Лондонская школа экономики, степень доктора философии
(Ph.D) в экономике

Членство в Комитетах: член Комитета по стратегическому планирова-
нию, член Комитета по управлению рисками

МАУ ВЛАДИМИР АЛЕКСАНДРОВИЧ

Член Наблюдательного совета, Независимый директор

Дата рождения: 29.12.1959

Текущее место работы (занимаемая должность): Ректор Российской
академии народного хозяйства и государственной службы при Прези-
денте Российской Федерации

Образование:
1981 – Московский институт народного хозяйства им. Г.В. Плеханова,
экономический факультет;
1987 – Институт экономики Академии наук СССР, кандидат экономиче-
ских наук;
1994 – Институт экономики Академии наук СССР, доктор экономиче-
ских наук;
1999 – Университет Пьер Мендес Франс Гренобль (Франция), степень
Ph.D в экономике

Членство в Комитетах: Председатель Комитета по аудиту, член Коми-
тета по кадрам и вознаграждениям

МЕЛИКЬЯН ГЕННАДИЙ ГЕОРГИЕВИЧ

Член Наблюдательного совета, Старший независимый директор

Дата рождения: 27.11.1947

В настоящее время должностей не занимает.

Образование:
1974 – Московский государственный университет им. М.В. Ломоносова
по специальности «Политическая экономия»;
1977 – аспирантура Московского государственного университета им.
М.В. Ломоносова, кандидат экономических наук

Членство в Комитетах: Председатель Комитета по управлению риска-
ми, член Комитета по стратегическому планированию, член Комитета
по кадрам и вознаграждениям

БОГУСЛАВСКИЙ ЛЕОНИД БОРИСОВИЧ

Член Наблюдательного совета, Независимый директор

Дата рождения: 17.06.1951

Текущее место работы (занимаемая должность): Председатель Совета
директоров Общества с ограниченной ответственностью «Иви.ру»

Образование:
1973 – Московский государственный университет путей сообщения,
«Прикладная математика»;
1996 – доктор технических наук

Членство в Комитетах: член Комитета по стратегическому планирова-
нию

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

176

177

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

АХО ЭСКО ТАПАНИ

Член Наблюдательного совета, Независимый директор

Дата рождения: 20.05.1954

Текущее место работы (занимаемая должность): Исполнительный Пред-
седатель Совета директоров East Office of the Finnish Industries

Образование:
1980 – Университет Хельсинки (Финляндия), Политическая история,
магистр социальных наук

Членство в Комитетах: член Комитета по стратегическому планированию,
член Комитета по управлению рисками

УЭЛЛС НАДЯ

Член Наблюдательного совета, Независимый директор

Дата рождения: 24.12.1970

Текущее место работы (занимаемая должность): является независимым
консультантом по инвестициям и корпоративному управлению

Образование:
1993 – Оксфордский университет (с отличием), степень МА по специаль-
ности «Современная история», «Современный язык»;
2000 – Бизнес-школа INSEAD (Франция), степень МВА

Членство в Комитетах: член Комитета по аудиту, член Комитета по страте-
гическому планированию, член Комитета по управлению рисками

Ответственность всех членов Наблюдательного совета, связан-
ная с исполнением ими обязанностей в банке, застрахована по
Договору страхования ответственности директоров, должност-
ных лиц и компаний. Страхование необходимо, так как у членов
Наблюдательного совета отсутствует гарантированная возмож-
ность покрытия убытков, которые могут быть причинены банку
их ошибочными действиями.

Страхование ответственности D&O представляет собой стра-
хование ущерба от неверного действия ответственных лиц
и является лучшей практикой, рекомендованной Стратегией
развития финансового рынка Российской Федерации на пери-
од до 2020 года, утвержденной Правительством РФ, Кодексом
корпоративного управления Банка России, и предусмотрено
Кодексом корпоративного управления Сбербанка.

Страхование ответственности

Владение акциями членами Наблюдательного совета

Ф. И. О.

Доля участия

в уставном капитале

ПАО Сбербанк, %

Доля принадлежащих

обыкновенных акций,

Сведения о совершении

сделок с акциями ПАО

Сбербанк в 2017 году

Игнатьев С.М.

Сделок не совершал

Лунтовский Г.И.

Сделок не совершал

Кудрин А.Л.

Сделок не совершал

Иванова Н.Ю.

Сделок не совершала

Орешкин М.С.

Сделок не совершал

Скоробогатова О.Н.

Сделок не совершала

Швецов С.А.

Сделок не совершал

Греф Г.О.

0,0031

0,003

Сделок не совершал

Меликьян Г.Г.

0,0001

Сделок не совершал

Ахо Э.Т.

Сделок не совершал

Богуславский Л.Б.

Сделок не совершал

Гилман М.Г.

0,00018

0,00019

Сделок не совершал

Мау В.А.

Сделок не совершал

Уэллс Н.

Сделок не совершала

Директора, выбывшие из Наблюдательного совета 26.05.2017:

Силуанов А.Г.

Сделок не совершал

Тулин Д.В.

Сделок не совершал

Профумо А.

Сделок не совершал

Основные условия Договора страхования ответственности D&O

Параметры

Действующий договор D&O

Предыдущий договор D&O

Страховщик

АО «Согаз»

Период страхования

Июль 2017 – июнь 2018

Октябрь 2015 – июнь 2017

Страховая премия

36,6 млн руб.

50,4 млн руб.

Страховая сумма

4,6 млрд руб.

Дополнительная страховая сумма
для независимого директора

30 млн руб.

Подробные сведения
о членах Наблюдательного
совета

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

178

179

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

В Сбербанке существует практика введения в должность вновь
избранных членов Наблюдательного совета посредством орга-
низации для них специального ознакомительного мероприятия
«Вводный курс для членов Наблюдательного совета» с участием
ключевых топ-менеджеров банка, кураторов функциональных
блоков и других ключевых сотрудников банка.

Основной целью данного мероприятия является сокращение
сроков введения в должность вновь избранных членов На-
блюдательного совета, позволяя им принимать самое активное
участие в работе Наблюдательного совета непосредственно
с момента избрания. В ходе «Вводного курса» вновь избран-
ные члены Наблюдательного совета знакомятся со Стратегией
Сбербанка, его системой корпоративного управления, распре-
делением обязанностей между исполнительными органами,
системой управления рисками и внутреннего контроля и другой
существенной информацией о деятельности банка.

В помощь вновь избранным членам Наблюдательного совета
банк выпускает также специальный интерактивный Справочник,
содержащий основную актуальную информацию о банке, его
организационной структуре, системе корпоративного управле-
ния, основных правах и обязанностях членов Наблюдательного
совета и другую полезную информацию.

Большое внимание уделяется также дальнейшему развитию
профессиональных навыков членов Наблюдательного совета.
В банке предусмотрена организация специальных программ по
повышению квалификации, обмену опытом и получению необ-
ходимых знаний, учитывающих индивидуальные потребности
каждого члена Наблюдательного совета.

В 2017 году для членов Наблюдательного совета были органи-
зованы специализированные семинары «Управление рисками»
и «IT-технологии», а также впервые проведена стратегическая
сессия «Эволюция Совета директоров в цифровую эру» в форма-
те интерактивного круглого стола. В рамках программы «Эволю-
ция Совета директоров в цифровую эру» обсуждались вопросы
повышения эффективности деятельности Совета директоров:

• использование подходов передовых коммуникаций на заседа-

ниях, применение в работе Agile-методов;

• использование информационных технологий для формирова-

ния повесток заседаний;

• анализ наиболее актуальных вопросов повесток заседаний,

которые рассматриваются Советами директоров крупнейших
мировых банков и компаний.

Адаптация и профессиональное развитие членов

Наблюдательного совета

Оценка деятельности Наблюдательного совета осуществляется
по следующей схеме: один раз в три года проводится внешняя
оценка деятельности с привлечением независимого консультан-
та, а в остальное время Наблюдательный совет проводит еже-
годную самостоятельную оценку качества своей работы (через
анкетирование). Последняя внешняя оценка была проведена
в 2016 году по итогам 2015 года.

В начале 2018 года Наблюдательный совет провел самостоятель-
ную оценку эффективности своей деятельности по итогам 2017
года. Результаты оценки показали высокий уровень организации
работы Наблюдательного совета и его комитетов, внутренней
эффективности и взаимодействия между советом и банком,
выполнение Наблюдательным советом поставленных задач.
Члены Наблюдательного совета положительно оценили качество
подготовки материалов, выносимых на рассмотрение Наблю-
дательного совета, в том числе: финансово-управленческих
отчетов, отчетов по управлению рисками, отчетов о состоянии
корпоративного управления. В качестве основного достижения
2017 года отмечена эффективная совместная работа Правления
и Наблюдательного совета в ходе разработки Стратегии разви-
тия Сбербанка 2020. Также отмечено существенное улучшение
практик корпоративного управления в части профессионального
развития членов Наблюдательного совета (проведение обучаю-
щих программ), включая программу введения в должность вновь
избранных директоров.

По результатам оценки были определены фокусы внимания
в работе Наблюдательного совета: контроль и управление рас-
ходами банка, развитие кадрового резерва, управление и кон-
троль над рисками/ аппетитом к риску, управление в кризисных
ситуациях.

Хронология оценки деятельности Наблюдательного совета

Оценка деятельности

Внешняя
оценка

Самооценка

2013

Внешняя
оценка

2016

2014

2015

Самооценка

2017

Самооценка

2018

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

180

181

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

В 2017 году Наблюдательным советом было проведено 52 засе-
дания, 7 из которых состоялись в очной форме, а 45 – в форме
заочного голосования. Всего на заседаниях было рассмотрено
более 120 вопросов. В течение года Наблюдательным советом
были утверждены Стратегия развития Сбербанка 2020, новая
Дивидендная политика, Политика обеспечения преемственности
членов Наблюдательного совета, рассмотрены вопросы прио-
ритетных направлений деятельности банка – информационных
технологий, кибербезопасности, стратегии управления рисками
и капиталом, корпоративного управления, вопросы назначений
и прекращения полномочий членов Правления, заслушаны отче-
ты менеджмента о финансовых результатах деятельности банка,
о предоставлении согласия на совершение сделок с заинтересо-
ванностью и другие вопросы.

О работе Наблюдательного совета в 2017 году

5 2

Корпоративное управление
Стратегия, приоритетные

направления бизнеса

Управление рисками
Контроль, комплаенс, аудит
Исполнительные органы
Финансовая отчетность
Информационные технологии
Вопросы эмиссии

В целях обеспечения соблюдения требований действующего
законодательства, Устава и внутренних документов банка, гаран-
тирующих реализацию прав и законных интересов акционеров,
содействия в развитии практик корпоративного управления,
в банке введена должность корпоративного секретаря.

Корпоративный секретарь назначается на должность Наблюда-
тельным советом, ему же подотчетен и подконтролен в своей
деятельности. Корпоративный секретарь находится в администра-
тивном подчинении Президента, Председателя Правления банка.

Деятельность корпоративного секретаря регулируется Положе-
нием о корпоративном секретаре, утверждаемым Наблюдатель-
ным советом банка.

Корпоративный секретарь

Вопросы, рассмотренные Наблюдательным советом
в 2017 году, %

ЦВЕТКОВ ОЛЕГ ЮРЬЕВИЧ

Корпоративный секретарь ПАО Сбербанк, Управляющий директор -
Руководитель Службы корпоративного секретаря

Дата рождения: 01.12.1973

Опыт работы:

с 12.09.2014 по н. вр. – Корпоративный секретарь ПАО Сбербанк -
Руководитель Службы корпоративного секретаря
с января 2014 - сентябрь 2014 – Руководитель Службы
корпоративного секретаря ОАО «Сбербанк России»
с июля 2011 – н. вр. – Председатель Совета Ассоциации
общероссийской общественной организации «Национальное
объединение корпоративных секретарей»
2000 – 2014 – Корпоративный секретарь, Начальник Управления
корпоративных отношений ОАО «Северсталь»

Образование:

2000 – Московская государственная юридическая академия
(факультет правоведения)
2002 – Кандидат филологических наук (английский язык)
2008 – Бизнес-школа университета Нортумбрия по программе МВА
(Великобритания)
2017 – Обучение по Международной программе сертификации
членов советов директоров IoD Chartered Director (Институт
директоров Великобритании), сертификат Dip Iod

Награды:

2008 – Победитель в номинации «Корпоративный секретарь»
национальной Премии «Директор года»
2016 – Победитель в номинации «Лучший директор по
корпоративному управлению» национальной Премии «ТОП-1000
российских менеджеров»

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

182

183

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

Комитеты Наблюдательного совета

Для предварительного рассмотрения наиболее важных во-
просов, относящихся к компетенции Наблюдательного совета,
и подготовки рекомендаций для принятия решений по таким
вопросам в структуре Наблюдательного совета созданы следую-
щие комитеты:
•  Комитет по аудиту;
•  Комитет по кадрам и вознаграждениям;
•  Комитет по стратегическому планированию;
•  Комитет по управлению рисками.

Комитеты в своей деятельности подотчетны Наблюдательному
совету. Председатели комитетов представляют Наблюдательно-
му совету отчеты о работе, проделанной комитетами, содержа-
нии рассмотренных вопросов и принятых решениях.

Состав Комитета по аудиту

Состав Комитета
по стратегическому
планированию

Состав Комитета по кадрам
и вознаграждениям

Состав Комитета
по управлению рисками

Независимые директора
Неисполнительные директора

Исполнительные директора

Независимые директора
Неисполнительные директора

Исполнительные директора

Независимые директора
Неисполнительные директора

В целях предварительного рассмотрения вопросов, связанных
с контролем финансово-хозяйственной деятельности, в структу-
ре Наблюдательного совета создан Комитет по аудиту.

Основными задачами Комитета по аудиту являются повышение
эффективности систем внутреннего контроля, управления
рисками и корпоративного управления, обеспечение
выполнения управленческих и контрольных функций
Наблюдательного совета в вопросах функционирования данных
систем, контроль достоверности бухгалтерской (финансовой)
отчетности, а также деятельности внешнего аудитора и Службы
внутреннего аудита.

Члены Комитета по аудиту и посещаемость

Большинство членов Комитета по аудиту являются независимы-
ми неисполнительными директорами. Председатель Комитета
по аудиту является независимым директором.

В течение 2017 года в составе Комитета произошло одно изме-
нение: независимый член Наблюдательного совета Профумо А.
вышел из состава Наблюдательного совета и Комитета (не изби-
рался на годовом Общем собрании акционеров, состоявшемся
26.05.2017). Новые члены в состав Комитета по аудиту не вво-
дились.

Комитет по аудиту

Состав Комитета по аудиту

Информация о посещении заседаний Комитета
по аудиту (проведено 4 очных заседания)

Мау В.А. (Председатель, независимый директор)

Уэллс Н. (независимый директор)

Иванова Н.Ю.

Директор, выбывший из состава Наблюдательного совета 26.05.2017

Профумо А. (независимый директор)

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

184

185

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

Деятельность Комитета по аудиту в 2017 году

В рамках своей компетенции Комитет по аудиту в 2017 году рас-
смотрел следующие вопросы:
• Аудиторское заключение о годовой бухгалтерской (финансо-

вой) отчетности банка за 2016 год.

• Заключение Ревизионной комиссии о результатах проверки

финансово-хозяйственной деятельности банка за 2016 год.

• Кандидатуру аудитора банка на 2017 год и 1 квартал 2018 года.
• Распределение прибыли и рекомендации по размеру выплачи-

ваемых дивидендов за 2016 год.

• Информацию о внедрении банком МСФО 9 «Финансовые

инструменты».

• Информацию о результатах работы аудиторской компании

«ПрайсвотерхаусКуперс Аудит».

• Результаты проверок, проведенных Службой внутреннего

аудита.

• Утверждение Плана проверок Службы внутреннего аудита

банка на 2018 год.

• Утвержден План работы Комитета по аудиту на 2017–2018 годы.

Взаимодействие с Ревизионной комиссией

Для рассмотрения вопроса о результатах проверки финансо-
во-хозяйственной деятельности банка на заседание Комитета
по аудиту приглашается Председатель Ревизионной комиссии.
Участие представителя Ревизионной комиссии в заседаниях
Комитета по аудиту позволяет конструктивно и содержатель-
но обсудить заключение ревизионной проверки, заслушать
мнение о соответствии результатов финансово-хозяйственной
деятельности банка реальному положению дел. В 2017 году
Председатель Ревизионной комиссии принял участие в четырех
заседаниях Комитета по аудиту.

В целях формирования эффективной системы вознаграждения,
планирования преемственности и формирования профессио-
нального состава Наблюдательного совета, исполнительных
органов и иных ключевых руководящих работников банка
в структуре Наблюдательного совета создан Комитет по кадрам
и вознаграждениям.

Основными задачами Комитета по кадрам и
вознаграждениям являются усиление кадрового состава
и повышение эффективности работы Наблюдательного
совета, подготовка предложений по формированию
эффективной системы вознаграждения членов
Наблюдательного совета, исполнительных органов банка
и иных ключевых руководящих работников банка.

Комитет по кадрам и вознаграждениям

Члены Комитета по кадрам и вознаграждениям и
посещаемость

Большинство членов Комитета по кадрам и вознаграждениям
являются независимыми директорами. Председатель Комитета
по аудиту является неисполнительным директором.

В течение 2017 года в составе Комитета по кадрам и вознаграж-
дениям изменений не происходило.

Деятельность Комитета по кадрам и вознаграждениям
в 2017 году:

В рамках своей компетенции Комитет по кадрам и вознагражде-
ниям в 2017 году рассмотрел следующие вопросы:
• Поступившие от акционеров Сбербанка предложения о вы-

движении кандидатов в Наблюдательный совет для избрания
на годовом Общем собрании акционеров по итогам 2016 года.

• Итоги самооценки эффективности деятельности Наблюдатель-

ного совета и Комитетов по итогам 2016 года.

• Вопросы по системе преемственности членов Наблюдательно-

го совета и исполнительных органов банка.

• Вопросы о системе вознаграждения членов Наблюдательного

совета, исполнительных органов банка и иных ключевых руко-
водящих работников.

• Проект Политики обеспечения преемственности членов

Наблюдательного совета и подходы к подбору кандидатов
в члены Наблюдательного совета.

•  О развитии практик корпоративного управления.
•  О благотворительной деятельности.
•  Утвержден План работы Комитета по кадрам и вознаграждени-

ям на 2017–2018 годы.

Состав Комитета по кадрам и вознаграждениям

Информация о посещении заседаний
Комитета по кадрам и вознаграждениям
(проведено 6 очных заседаний и 1 заочное)

Лунтовский Г.И. (Председатель, неисполнительный
директор)

Мау В.А. (независимый директор)

Меликьян Г.Г. (независимый директор)

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

186

187

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

В целях подготовки и представления рекомендаций Наблюда-
тельному совету по вопросам стратегического развития банка
в структуре Наблюдательного совета создан Комитет по страте-
гическому планированию.

Основными задачами Комитета по стратегическому
планированию являются предварительный анализ вопросов
определения стратегических целей деятельности банка,
контроль реализации Стратегии развития банка, разработка
рекомендаций Наблюдательному совету по ее корректировке,
оценка эффективности деятельности банка в долгосрочной
перспективе.

Члены Комитета по стратегическому планированию
и посещаемость

Половина членов Комитета по стратегическому планированию
являются независимыми неисполнительными директорами.
Председатель Комитета по стратегическому планированию
является неисполнительным директором.

В течение 2017 года в составе Комитета произошли следующие
изменения:
• Независимый член Наблюдательного совета Профумо А. вы-

шел из состава Наблюдательного совета и Комитета (не изби-
рался на годовом общем собрании акционеров, состоявшем-
ся 26.05.2017).

• В состав Комитета был введен независимый член Наблюда-

тельного совета – Богуславский Л.Б.

• В состав Комитета были введены также два неисполнительных

директора – Скоробогатова О.Н. и Орешкин М.С.

Комитет по стратегическому планированию

Состав Комитета по стратегическому планированию

Информация о посещении заседаний
Комитета по стратегическому планированию
(проведено 5 очных заседаний)

Кудрин А.Л. (Председатель, неисполнительный
директор)

Греф Г.О.

Швецов С.А.

Гилман М.Г. (независимый директор)

Меликьян Г.Г. (независимый директор)

Уэллс Н. (независимый директор)

Ахо Э.Т. (независимый директор)

Директор, выбывший из состава Наблюдательного совета 26.05.2017

Профумо А. (независимый директор)

Директора, избранные в состав Наблюдательного совета 26.05.2017

Скоробогатова О.Н.

Орешкин М.С.

Богуславский Л.Б. (независимый директор)

Деятельность Комитета по стратегическому планированию
в 2017 году:

В рамках своей компетенции Комитет по стратегическому плани-
рованию в 2017 году рассмотрел следующие вопросы:
•  О развитии корпоративной культуры.
•  О статусе Agile трансформации.
•  О реализации программы Кибербезопасность.
•  О создании инновационных сервисов на основе моделей

и экспертизы рисков.

• О результатах выполнения Стратегии развития Сбербанка

на период 2014–2018 гг.

•  Об утверждении Стратегии развития Сбербанка 2020.
•  Проект новой редакции Дивидендной политики.
•  Вопросы управления дочерними и зависимыми обществами.
•  Утвержден План работы Комитета по стратегическому плани-

рованию на 2017–2018 гг.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

188

189

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

В целях подготовки и представления рекомендаций Наблюдатель-
ному совету по вопросам управления рисками в структуре Наблю-
дательного совета создан Комитет по управлению рисками.

Основными задачами Комитета по управлению рисками
является предварительное рассмотрение стратегии по
управлению рисками банка и его Группы, аппетита к риску,
а также проведение мониторинга реализации стратегии
управления рисками и соблюдения риск-аппетита.

Члены Комитета по управлению рисками и посещаемость

Большинство членов Комитета по управлению рисками явля-
ются независимыми неисполнительными директорами. Пред-
седатель Комитета по управлению рисками является незави-
симым директором.

В течение 2017 года в составе Комитета по управлению рисками
произошло одно изменение: независимый член Наблюдатель-
ного совета Профумо А. вышел из состава Наблюдательного
совета и Комитета (не избирался на годовом общем собрании
акционеров, состоявшемся 26.05.2017). Новые члены в состав
Комитета по управлению рисками не вводились.

Комитет по управлению рисками

Состав Комитета по управлению рисками

Информация о посещении заседаний Комитета
по управлению рисками (проведено: 8 очных
и 4 заочных заседания)

Меликьян Г.Г.
(Председатель, независимый директор)

Иванова Н.Ю. (неисполнительный директор)

Гилман М.Г. (независимый директор)

Уэллс Н. (независимый директор)

Ахо Э.Т. (независимый директор)

Директор, выбывший из состава Наблюдательного совета 26.05.2017

Профумо А. (независимый директор)

Деятельность Комитета по управлению рисками в 2017 году:

В рамках своей компетенции Комитет по управлению рисками
в 2017 году рассмотрел следующие вопросы:
• О применении подхода на основе внутренних рейтингов

(ПВР).

• Об актуализации Аппетита к риску ПАО Сбербанк и Группы

Сбербанк.

• Об актуализации Стратегии управления рисками и капиталом

Группы Сбербанк.

• О выполнении плана мероприятий по внутренним процеду-

рам оценки достаточности капитала ПАО Сбербанк и Группы
Сбербанк.

•  Рассмотрение Стратегии развития Сбербанка 2020.
•  О сценарии стресс-теста и результатах его применения.
•  Об уровне развития системы комплаенс, реализованных

и планируемых мерах по управлению комплаенс рисками.

• Отчеты по рискам.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Годовой отчет Сбербанк 2017

190

191

Обзор результатов

Портрет Группы

Стратегический
отчет

Корпоративное
управление

Влияние
на общество

Финансовая
результативность

Отчет по рискам

Зарубежные
дочерние банки

Исполнительные органы

Правление Сбербанка является коллегиальным исполнительным
органом управления, возглавляемым Президентом, Председате-
лем Правления, который осуществляет общее руководство теку-
щей деятельностью банка. Правление не реже одного раза в год
представляет Наблюдательному совету отчет о ходе выполнения
стратегии банка, об исполнении решений Наблюдательного
совета и общего собрания акционеров, ежеквартально – доклад
о результатах финансово-хозяйственной деятельности банка
и уровне принятых банком рисков. Члены Правления назнача-
ются на должность и освобождаются от должности решением
Наблюдательного совета.

Президент, Председатель Правления банка, возглавляет Прав-
ление и руководит его работой, осуществляет оперативное
руководство банком, обеспечивает выполнение решений Наблю-
дательного совета и общего собрания акционеров, организует
работу Правления, распределяет обязанности между членами
Правления, председательствует на заседаниях Правления. Пре-
зидент, Председатель Правления, избирается Общим собранием
акционеров сроком на 4 года.

Президент, Председатель Правления банка, несет ответствен-
ность за организацию системы подготовки и достоверность
бухгалтерской (финансовой) отчетности банка, своевременное
раскрытие информации и предоставление акционерам, клиентам
и иным заинтересованным лицам сведений о деятельности банка.

Состав коллегиального исполнительного органа Сбербанка
формируется и изменяется таким образом, чтобы обеспечивать
преемственность членов Правления и способствовать повыше-
нию эффективности его работы.

Комитет по кадрам и вознаграждениям Наблюдательного
совета совместно с руководством кадровой службы Сбербанка
отвечает за подготовку планов преемственности, определение
кадровых потребностей и развитие существующих компетен-
ций, поиск и привлечение наиболее подходящих кандидатов,
прежде всего, за счет внутренних ресурсов банка.

В своей работе Комитет по кадрам и вознаграждениям Наблю-
дательного совета при планировании преемственности учи-
тывает результаты регулярной оценки деятельности каждого
из членов Правления, принимая во внимание результаты рабо-
ты всего Сбербанка в целом.

Состав Правления ПАО Сбербанк

С 1 января по 31 декабря 2017 года в составе Правления банка
произошли следующие изменения:
• В соответствии с решением Наблюдательного совета

от 14.02.2017 прекращены полномочия и выведен из состава
Правления Заместитель Председателя Правления – Кулик
Вадим Валерьевич в связи с его увольнением 15.02.2017.

• В соответствии с решением Наблюдательного совета от

14.02.2017 прекращены полномочия и выведена из состава
Правления Заместитель Председателя Правления – Сагайдак
Светлана Алексеевна в связи с ее увольнением 01.03.2017.

Ф. И. О.

Должность

Греф Герман Оскарович

Президент, Председатель Правления

Полетаев Максим Владимирович

Первый заместитель Председателя Правления

Хасис Лев Аронович

Первый заместитель Председателя Правления

Ганеев Олег Владимирович