Банк России. Отчёт о развитии банковского сектора в 2018 году

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

101

Номер и дата документа

Название документа

От 03.08.2018 № 4879-У

Указание Банка России «Об особенностях взаимодействия структурных подразделений Банка России при

проведении проверок кредитных организаций и рассмотрении их результатов»

От 30.08.2018 № 4888-У

Указание Банка России «О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России

по вопросам государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление

банковских операций»

От 31.08.2018 № 4892-У

Указание Банка России «О видах активов, характеристиках видов активов, к которым устанавливаются

надбавки к коэффициентам риска, и методике применения к указанным видам активов надбавок в целях

расчета кредитными организациями нормативов достаточности капитала»

От 03.09.2018 № 652-П

Положение Банка России «О порядке расчета размера операционного риска»

От 03.09.2018 № 4899-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 28 июня 2017 года

№ 180-И «Об обязательных нормативах банков»

От 12.09.2018 № 4904-У

Указание Банка России «О требованиях к порядку осуществления центральным депозитарием внутреннего

контроля и внутреннего аудита, правилам внутреннего аудита центрального депозитария и плану работы

службы внутреннего аудита центрального депозитария»

От 12.09.2018 № 4905-У

Указания Банка России «О требованиях к деятельности центрального депозитария в части организации

управления рисками, связанными с осуществлением деятельности центрального депозитария, а также

к правилам управления рисками, связанными с осуществлением деятельности центрального депозитария»

От 18.09.2018 № 4912-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 22 июля 2016 года № 551-П

«О порядке информирования Генеральной прокуратуры Российской Федерации и Федеральной службы

по финансовому мониторингу о выявлении финансовых операций кредитных организаций (их клиентов),

обладающих признаками незаконных, в ходе осуществления Банком России функций банковского

регулирования и банковского надзора»

От 24.09.2018 № 4917-У

Указание Банка России «О порядке представления в Банк России документов для государственной

регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с получением статуса

микрофинансовой компании, и порядке направления кредитной организацией в Банк России ходатайства

об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением статуса

микрофинансовой компании»

От 26.09.2018 № 4920-У

Указание Банка России «О внесении изменений в пункты 8.1 и 9.8 Инструкции Банка России от 25 февраля

2014 года № 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской

Федерации (Банка России)»

От 26.09.2018 № 4921-У

Указание Банка России «О порядке взаимодействия структурных подразделений Банка России при

проведении осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения

по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя»

От 05.10.2018 № 4925-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 2 апреля 2010 года

№ 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных

организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»

От 08.10.2018 № 4926-У

Указание Банка России «О форме и порядке направления операторами по переводу денежных средств,

операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры в Банк России информации

обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента

и получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках

осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, а также о порядке реализации

операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг

платежной инфраструктуры мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных

средств без согласия клиента»

От 17.10.2018 № 4936-У

Указание Банка России «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган

сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

От 24.10.2018 № 4940-У

Указание Банка России «О признании утратившими силу абзаца седьмого пункта 2.1 и пункта 2.9

Инструкции Банка России от 21 ноября 2017 года № 182-И «О допустимых сочетаниях банковских операций

небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, об обязательных

нормативах небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции,

и об осуществлении Банком России надзора за их соблюдением»

От 25.10.2018 № 4944-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 13 ноября 2015 года № 503-П

«О порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов»

От 29.10.2018 № 4949-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 6 июля 2017 года № 595-П

«О платежной системе Банка России»

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

102

Номер и дата документа

Название документа

От 29.10.2018 № 4950-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 28 марта 2018 года № 638-П

«О порядке оплаты услуг по переводу денежных средств и услуг платежной инфраструктуры в платежной

системе Банка России»

От 02.11.2018 № 4956-У

Указание Банка России «О требованиях к инвестиционным советникам»

От 08.11.2018 № 4928-У

Указание Банка России «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении

брокером сделок с ценными бумагами и заключении договоров, являющихся производными финансовыми

инструментами, критериях ликвидности ценных бумаг, предоставляемых в качестве обеспечения

обязательств клиента перед брокером, при совершении брокером таких сделок и заключении таких

договоров, а также об обязательных нормативах брокера, совершающего такие сделки и заключающего

такие договоры»

От 12.11.2018 № 4967-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 7 августа 2017 года

№ 4482-У «О форме и порядке раскрытия кредитной организацией (головной кредитной организацией

банковской группы) информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками

и капиталом»

От 15.11.2018 № 4969-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 3 декабря 2015 года № 511-П

«О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска»

От 27.11.2018 № 4976-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 3 апреля 2017 года

№ 4336-У «Об оценке экономического положения банков»

От 27.11.2018 № 4979-У

Указание Банка России «О требованиях к ценным бумагам, с которыми банки с базовой лицензией вправе

совершать операции и сделки при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг»

От 27.11.2018 № 4980-У

Указание Банка России «О порядке аккредитации программ для электронных вычислительных машин,

посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций»

От 27.11.2018 № 4983-У

Указание Банка России «О формах, порядке и сроках раскрытия кредитными организациями информации

о своей деятельности»

От 27.11.2018 № 4984-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 17 ноября 2011 года

№ 2732-У «Об особенностях формирования кредитными организациями резерва на возможные потери

по операциям с ценными бумагами, права на которые удостоверяются депозитариями»

От 27.11.2018 № 4986-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 28 июня 2017 года № 590-П

«О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной

и приравненной к ней задолженности»

От 27.11.2018 № 4987-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 4 июля 2018 года № 646-П

«О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)»

От 27.11.2018 № 4988-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 23 октября 2017 года № 611-П

«О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери»

От 27.11.2018 № 4989-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 28 июня 2017 года

№ 180-И «Об обязательных нормативах банков»

От 17.12.2018 № 5013-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 27 июля 2015 года № 481-П

«О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке

ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке

ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении

обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг,

в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг»

От 17.12.2018 № 5014-У

Указание Банка России «О порядке определения инвестиционного профиля клиента инвестиционного

советника, о требованиях к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации

и к осуществлению деятельности по инвестиционному консультированию»

От 19.12.2018 № 5028-У

Указание Банка России «О внесении изменений в пункты 1.6 и 7.4 Инструкции Банка России от 5 декабря

2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов)

уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»

От 19.12.2018 № 5029-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 февраля 2014 года

№ 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка

России)»

От 19.12.2018 № 5030-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 20 декабря 2016 года

№ 176-И «О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России

осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или)

ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя»

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

103

Номер и дата документа

Название документа

От 24.12.2018 № 5034-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 31 января 2017 года

№ 577-П «О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг,

осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению

ценными бумагами»

От 26.12.2018 № 5043-У

Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 28 июня 2017 года № 590-П

«О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам,

ссудной и приравненной к ней задолженности»

От 27.12.2018 № 5045-У

Указание Банка России «О порядке взаимодействия Центрального банка Российской Федерации

и Федеральной налоговой службы по вопросам государственной регистрации кредитных организаций,

государственной регистрации изменений, внесенных в устав кредитной организации, внесения изменений

в сведения о кредитной организации, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических

лиц, не связанных с внесением изменений в ее устав, государственной регистрации изменений,

внесенных в устав микрофинансовой компании в связи с получением статуса кредитной организации,

государственной регистрации изменений, внесенных в устав юридического лица в связи с получением

статуса небанковской кредитной организации - центрального контрагента»

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

104^иб

анковского надзора в 2018 году

V.2. СТАТИСТИЧЕСКОЕ ПРИЛОЖЕНИЕ

ДИНАМИКА ОСНОВНЫХ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИХ ИНДИКАТОРОВ (В % К ПРЕДЫДУЩЕМУ ГОДУ)

Таблица 1

2016 год

2017 год

2018 год

Валовой внутренний продукт^{1, 2}

100,3

101,6

102,3

Из него³:

- сельское, лесное хозяйство, охота, рыболовство и рыбоводство

102,3

101,5

98,0

– добыча полезных ископаемых

102,0

102,4

103,9

– обрабатывающие производства

102,8

101,2

101,6

– обеспечение электрической энергией, газом и паром; кондиционирование воздуха

101,3

98,6

101,5

– водоснабжение; водоотведение, организация сбора и утилизации отходов, деятельность

по ликвидации загрязнений

100,7

97,7

101,2

– строительство

101,7

98,8

104,7

– торговля оптовая и розничная и другие

96,0

102,5

102,2

– транспортировка и хранение

101,6

100,1

103,0

– информация и связь

96,4

101,3

101,8

Индекс-дефлятор ВВП²

103,2

105,4

110,3

Индекс потребительских цен (декабрь к декабрю предыдущего года)²

105,4

102,5

104,3

Инвестиции в основной капитал^{1, 2}

99,8

104,8

104,3

Оборот розничной торговли^{1, 2}

95,2

101,3

102,8

Уровень безработицы, рассчитанный в соответствии с методологией Международной орга-

низации труда (МОТ) (в среднем за год), в % к рабочей силе²

5,5

5,2

4,8

Внешняя торговля (по методологии платежного баланса)⁴

— экспорт товаров

82,5

125,5

125,3

— импорт товаров

99,2

124,4

104,4

— экспорт услуг

98,1

113,8

112,4

— импорт услуг

84,0

119,1

106,6

¹ Индекс физического объема.

² Данные Росстата.

³ Валовая добавленная стоимость в основных ценах.

⁴ Данные Банка России.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

105

МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Таблица 2

01.01.14

01.01.15

01.01.16

01.01.17

01.01.18

01.01.19

Активы (пассивы) банковского сектора, млрд руб.

57 423

77 653

83 000

80 063

85 192

94 084

в % к ВВП¹

78,5

98,2

99,9

93,1

92,5

90,6

Собственные средства (капитал) банковского сектора, млрд руб.

7 064

7 928

9 009

9 387

9 397

10 269

в % к ВВП¹

9,7

10,0

10,8

10,9

10,2

9,9

в % к активам банковского сектора

12,3

10,2

10,9

11,7

11,0

10,9

Кредиты и прочие размещенные средства, предоставленные нефи-

нансовым организациям и физическим лицам, включая просроченную

задолженность, млрд руб.

32 456

40 866

43 985

40 939

42 366

48 273

в % к ВВП¹

44,4

51,7

52,9

47,6

46,0

46,5

в % к активам банковского сектора

56,5

52,6

53,0

51,1

49,7

51,3

Ценные бумаги, приобретенные банками, млрд руб.

7 822

9 724

11 777

11 450

12 311

13 098

в % к ВВП¹

10,7

12,3

14,2

13,3

13,4

12,6

в % к активам банковского сектора

13,6

12,5

14,2

14,3

14,5

13,9

Вклады физических лиц, млрд руб.

16 958

18 553

23 219

24 200

25 987

28 460

в % к ВВП¹

23,2

23,5

27,9

28,1

28,2

27,4

в % к пассивам банковского сектора

29,5

23,9

28,0

30,2

30,5

30,2

в % к денежным доходам населения

38,0

38,7

43,4

44,7

46,9

49,5

Депозиты и средства на счетах нефинансовых и финансовых организа-

ций (кроме кредитных организаций), млрд руб.²

16 901

23 419

27 064

24 322

24 843

28 006

в % к ВВП¹

23,1

29,6

32,6

28,3

27,0

в % к пассивам банковского сектора

29,4

30,2

32,6

30,4

29,2

29,8

¹ В связи с актуализацией данных по ВВП за 2014-2018 годы значения показателей за эти годы отличаются от значений, приведенных в Отчете о развитии

банковского сектора и банковского надзора в 2017 году.

² Без учета депозитов и средств на счетах государственных и других внебюджетных фондов, Минфина России, финансовых органов, средств клиентов

по факторинговым, форфейтинговым операциям, средств в расчетах, средств, списанных со счетов клиентов, но не проведенных по корсчету кредитной

организации.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

106^иб

анковского надзора в 2018 году

ИНФОРМАЦИЯ О РЕГИСТРАЦИИ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Таблица 3

Действующие кредитные организации

На 01.01.18

На 01.01.19

1. КО, имеющие право на осуществление банковских операций, всего²

561

484

в том числе:

- банки

517

440

- небанковские КО

1.1. КО, имеющие лицензии (разрешения), предоставляющие право на:

- привлечение вкладов населения

468

400

- осуществление операций в иностранной валюте

358

475

- генеральные лицензии

189

- на проведение операций с драгметаллами

149

214

1.2. КО с иностранным участием в уставном капитале, всего

160

141

в том числе:

- со 100%

- свыше 50%

1.3. КО, включенные в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов

472

407

2. Зарегистрированный уставный капитал действующих КО (млн руб.)

2 635 098

2 655 403

3. Филиалы действующих КО на территории Российской Федерации, всего

890

709

в том числе:

- ПАО Сбербанк³

4. Филиалы действующих КО за рубежом

5. Представительства действующих российских КО, всего⁴

224

316

в том числе:

- на территории Российской Федерации

196

292

- за рубежом

6. Дополнительные офисы КО (филиалов), всего

20 263

20 499

в том числе ПАО Сбербанк

11 813

13 160

7. Операционные кассы вне кассового узла КО (филиалов), всего

3 033

1 068

в том числе ПАО Сбербанк

1 711

219

8. Кредитно-кассовые офисы КО (филиалов), всего

1 972

1 918

в том числе ПАО Сбербанк

9. Операционные офисы КО (филиалов), всего

7 743

6 015

в том числе ПАО Сбербанк

600

581

10. Передвижные пункты кассовых операций КО (филиалов), всего

275

283

в том числе ПАО Сбербанк

272

279

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

107

Окончание таблицы 3

Регистрация кредитных организаций

На 01.01.18

На 01.01.19

11. Зарегистрировано КО Банком России либо на основании его решения уполномоченным регистрирующим

органом, всего⁵

923

881

в том числе:

- банков

867

826

- небанковских КО

11.1. КО, зарегистрированные Банком России, но еще не оплатившие уставный капитал и не получившие лицензию

(в рамках законодательно установленного срока)

в том числе:

- банки

- небанковские КО

¹ Информация подготовлена в том числе на основании сведений, поступивших из уполномоченного регистрирующего органа на отчетную дату.

² Указываются КО, зарегистрированные Банком России (до 01.07.2002) или уполномоченным регистрирующим органом и имеющие право на осуществление

банковских операций.

³ Указываются филиалы ПАО Сбербанк, внесенные в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и получившие порядковые номера.

⁴ В число представительств российских КО за рубежом включены представительства, по которым поступили в Банк России уведомления об открытии

их за рубежом.

⁵ Указываются КО, имеющие статус юридического лица на отчетную дату, в том числе КО, утратившие право на осуществление банковских операций, но еще

не ликвидированные как юридическое лицо.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

108^иб

анковского надзора в 2018 году

ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА

Таблица 4

На 01.01.19

Количество филиалов

и внутренних структурных

Количество

№ п/п

Наименование региона

подразделений кредитных

кредитных

организаций, головная

организаций

организация которых находится

организация которых

в данном регионе

находится в другом регионе

Всего по Российской Федерации

484

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

272

7 026

887

Белгородская область

382

Брянская область

162

Владимирская область

280

Воронежская область

595

Ивановская область

162

Калужская область

166

Костромская область

Курская область

203

Липецкая область

249

Московская область

1355

Орловская область

163

Рязанская область

185

Смоленская область

141

Тамбовская область

226

Тверская область

174

Тульская область

260

Ярославская область

240

г. Москва

239

2127

532

СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

455

2508

Республика Карелия

133

Республика Коми

199

Архангельская область

219

в т.ч. Ненецкий АО

Архангельская область

без данных по Ненецкому АО

204

Вологодская область

222

Калининградская область

184

Ленинградская область

309

Мурманская область

166

Новгородская область

141

Псковская область

139

г. Санкт-Петербург

236

936

ЮЖНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

748

2575

Республика Адыгея (Адыгея)

Республика Калмыкия

Республика Крым

231

Краснодарский край

243

1032

Астраханская область

175

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

109

Продолжение таблицы 4

На 01.01.19

Количество филиалов

и внутренних структурных

№ п/п

Наименование региона

Количество

подразделений кредитных

кредитных

организаций, головная

организаций

организация которых находится

организация которых

в данном регионе

находится в другом регионе

Волгоградская область

494

Ростовская область

109

783

г. Севастополь

СЕВЕРО-КАВКАЗСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

761

Республика Дагестан

Республика Ингушетия

Кабардино-Балкарская Республика

Карачаево-Черкесская Республика

Республика Северная Осетия - Алания

Чеченская Республика

Ставропольский край

452

ПРИВОЛЖСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

1 150

5703

Республика Башкортостан

825

Республика Марий Эл

118

Республика Мордовия

152

Республика Татарстан (Татарстан)

342

714

Удмуртская Республика

277

Чувашская Республика - Чувашия

264

Пермский край

638

Кировская область

246

Нижегородская область

124

667

Оренбургская область

468

Пензенская область

284

Самарская область

547

Саратовская область

438

Ульяновская область

238

УРАЛЬСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

583

2229

Курганская область

263

Свердловская область

183

719

Тюменская область

807

в том числе Ханты-Мансийский АО - Югра

385

Ямало-Ненецкий АО

146

Тюменская область

без данных по Ханты-Мансийскому АО - Югра

и Ямало-Ненецкому АО

276

Челябинская область

189

557

СИБИРСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

253

3396

Республика Алтай

Республика Тыва

Республика Хакасия

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

111

ОБЕСПЕЧЕННОСТЬ РЕГИОНОВ РОССИИ БАНКОВСКИМИ УСЛУГАМИ НА 01.01.2018

Таблица 5.1

Регион

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

8 547

17 673 321

12 891 541

26 164

39 311

40 919

1,02

1,29

1,42

1,23

Справочно:

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ

ОКРУГ без г. Москвы

5 656

5 941 130

3 717 731

10 439

26 805

30 686

0,99

1,09

0,80

0,95

Белгородская область

417

334 965

210 904

786

1 550

30 045

1,26

0,81

0,80

0,94

Брянская область

192

181 188

104 908

308

1 211

26 299

0,74

1,12

0,58

0,79

Владимирская область

313

172 969

183 262

416

1 378

23 891

1,06

0,79

0,98

0,94

Воронежская область

640

428 108

318 773

865

2 334

29 316

1,28

0,94

0,82

1,00

Ивановская область

219

92 899

120 886

186

1 015

24 657

1,01

0,95

0,85

0,94

Калужская область

224

199 435

139 883

417

1 012

28 075

1,03

0,91

0,87

0,94

Костромская область

151

72 352

77 407

166

643

24 653

1,10

0,83

0,86

0,92

Курская область

240

276 901

106 405

388

1 115

26 335

1,01

1,36

0,64

0,96

Липецкая область

289

203 091

130 244

498

1 150

29 218

1,17

0,78

0,69

0,86

Московская область

1 375

2 675 882

1 409 359

3 803

7 503

41 508

0,86

1,34

0,80

0,97

Орловская область

169

119 958

80 402

214

747

24 002

1,06

1,07

0,79

0,96

Рязанская область

234

164 982

137 044

361

1 121

24 731

0,98

0,87

0,91

Смоленская область

145

116 591

96 612

282

949

25 346

0,71

0,79

0,71

0,74

Тамбовская область

253

144 521

89 293

301

1 034

25 854

1,14

0,92

0,59

0,85

Тверская область

199

160 420

142 636

384

1 284

23 957

0,72

0,80

0,82

0,78

Тульская область

300

360 236

178 998

556

1 492

27 704

0,94

1,24

0,77

0,96

Ярославская область

296

236 633

190 716

511

1 266

27 570

1,09

0,88

0,97

0,98

г. Москва

2 891

11 732 192

9 173 811

15 725

12 506

62 850

1,08

1,42

2,06

1,47

СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

3 302

4 066 675

3 042 468

8 195

13 952

33 955

1,11

0,95

1,14

1,06

Республика Карелия

160

100 368

74 859

253

622

26 642

1,20

0,76

0,80

0,90

Республика Коми

227

126 437

122 453

574

841

31 004

1,26

0,42

0,83

0,76

Архангельская область

258

175 817

161 360

744

1 155

33 009

1,04

0,45

0,75

0,71

Вологодская область

320

167 212

137 850

508

1 177

26 409

1,27

0,63

0,78

0,86

Калининградская область

213

241 467

159 564

417

995

26 639

1,00

1,10

1,07

1,06

Ленинградская область

340

442 909

152 634

966

1 814

28 169

0,88

0,53

0,74

Мурманская область

202

144 563

158 748

446

754

37 008

1,25

0,62

1,01

0,92

Новгородская область

170

89 116

59 573

269

606

25 366

1,31

0,63

0,69

0,83

Псковская область

149

68 532

56 419

152

637

23 043

1,09

0,86

0,68

0,86

г. Санкт-Петербург

1 263

2 510 255

1 959 010

3 866

5 352

42 413

1,10

1,24

1,53

1,28

ЮЖНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

3 490

2 576 991

1 632 522

5 362

16 442

26 995

0,99

0,92

0,65

0,84

Республика Адыгея (Адыгея)

49 913

21 452

453

24 678

0,89

0,96

0,34

0,66

Республика Калмыкия

28 708

9 828

275

14 667

0,61

0,82

0,43

0,60

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

112

Продолжение таблицы 5.1

Регион

Республика Крым

302

53 866

78 856

359

1 914

20 136

0,74

0,29

0,36

0,42

Краснодарский край

1 307

1 293 202

706 047

2 226

5 603

33 233

1,09

1,11

0,67

0,93

Астраханская область

207

115 374

79 361

421

1 018

22 504

0,95

0,52

0,61

0,67

Волгоградская область

503

290 734

236 182

771

2 521

21 298

0,93

0,72

0,78

0,81

Ростовская область

956

736 191

475 404

1 347

4 220

27 641

1,06

1,04

0,72

0,93

г. Севастополь

9 003

25 392

437

24 941

1,00

0,24

0,41

0,46

СЕВЕРО-КАВКАЗСКИЙ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

876

643 007

406 968

1 865

9 823

24 076

0,42

0,66

0,30

0,44

Республика Дагестан

127

65 776

58 659

623

3 064

29 312

0,19

0,20

0,12

0,17

Республика Ингушетия

9 728

4 709

488

15 250

0,10

0,33

0,11

0,15

Кабардино-Балкарская

Республика

69 013

34 814

138

866

20 401

0,44

0,95

0,35

0,53

Карачаево-Черкесская

Республика

54 464

16 351

466

17 139

0,41

1,39

0,36

0,59

Республика Северная Осетия -

Алания

51 145

39 296

128

702

22 749

0,40

0,76

0,44

0,51

Чеченская Республика

40 036

11 657

179

1 437

22 376

0,15

0,43

0,06

0,16

Ставропольский край

510

352 847

241 482

665

2 801

23 388

0,85

1,01

0,65

0,83

ПРИВОЛЖСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ

ОКРУГ

6 738

5 276 135

3 363 364

11 027

29 543

25 836

1,07

0,91

0,78

0,91

Республика Башкортостан

771

680 207

364 631

1 396

4 063

28 430

0,89

0,93

0,56

0,77

Республика Марий Эл

151

108 571

51 685

169

682

18 984

1,03

1,22

0,71

0,96

Республика Мордовия

205

140 168

63 573

213

805

18 026

1,19

1,25

0,78

1,05

Республика Татарстан

(Татарстан)

926

903 223

524 602

2 114

3 894

31 756

1,11

0,82

0,75

0,88

Удмуртская Республика

360

402 173

141 469

556

1 513

23 896

1,11

1,38

0,69

1,02

Чувашская Республика -

Чувашия

290

141 166

118 554

271

1 231

17 858

1,10

1,00

0,95

1,02

Пермский край

757

609 092

318 049

1 191

2 623

28 606

1,35

0,98

0,75

1,00

Кировская область

335

143 268

119 892

307

1 283

21 489

1,22

0,89

0,77

0,94

Нижегородская область

769

600 013

475 629

1 260

3 235

30 680

1,11

0,91

0,85

0,95

Оренбургская область

477

308 172

173 682

823

1 978

22 621

1,13

0,71

0,69

0,82

Пензенская область

255

169 830

121 297

365

1 332

21 532

0,89

0,75

0,84

Самарская область

682

589 287

529 653

1 350

3 194

26 946

1,00

0,83

1,09

0,97

Саратовская область

491

299 886

236 058

669

2 463

19 760

0,93

0,86

0,88

Ульяновская область

269

181 079

124 590

341

1 247

23 075

1,01

0,77

0,92

УРАЛЬСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ

ОКРУГ

2 775

3 951 855

1 838 653

10 678

12 356

32 958

1,05

0,71

0,80

0,84

Курганская область

157

83 589

54 759

201

846

20 672

0,87

0,79

0,55

0,73

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

113

Окончание таблицы 5.1

Регион

Свердловская область

930

1 348 105

661 669

2 143

4 325

35 272

1,00

1,20

0,77

0,97

Тюменская область

957

1 793 595

730 531

6 986

3 692

42 268

1,21

0,49

0,83

0,79

Челябинская область

731

726 566

391 694

1 349

3 493

23 366

0,98

1,03

0,85

0,95

СИБИРСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ

ОКРУГ

4 094

3 640 171

1 949 568

7 758

19 287

23 880

0,99

0,90

0,75

0,87

Республика Алтай

27 382

8 851

218

18 455

0,94

1,17

0,39

0,75

Республика Бурятия⁶

198

103 287

55 594

202

985

25 046

0,94

0,98

0,40

0,72

Республика Тыва

28 123

8 673

322

14 118

0,78

0,91

0,34

0,62

Республика Хакасия

114

63 828

36 380

208

538

21 206

0,99

0,59

0,56

0,69

Алтайский край

487

261 938

173 147

509

2 350

22 092

0,97

0,98

0,59

0,83

Забайкальский край⁶

238

156 208

70 586

301

1 073

23 201

1,04

0,99

0,50

0,80

Красноярский край

601

801 573

301 351

1 882

2 876

28 052

0,98

0,81

0,66

0,81

Иркутская область

505

521 241

260 515

1 192

2 404

22 390

0,98

0,83

0,86

0,89

Кемеровская область

507

714 995

257 050

1 058

2 695

21 793

0,88

1,29

0,77

0,96

Новосибирская область

653

524 299

464 019

1 141

2 789

25 356

1,09

0,88

1,16

1,04

Омская область

471

254 646

188 378

651

1 960

25 143

1,12

0,75

0,68

0,83

Томская область

222

182 651

125 025

511

1 078

24 450

0,96

0,68

0,84

0,82

ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

1 607

1 419 234

966 401

3 878

6 165

33 781

1,22

0,70

0,82

0,89

Республика Саха (Якутия)

291

340 958

104 739

917

964

39 796

1,41

0,71

0,48

0,78

Камчатский край

110

74 735

74 639

202

316

42 397

1,63

0,71

0,99

1,04

Приморский край

460

417 465

300 853

778

1 913

33 068

1,12

1,02

0,84

0,99

Хабаровский край

305

306 965

226 197

666

1 328

37 627

1,07

0,88

0,80

0,91

Амурская область

200

113 908

85 130

266

798

30 599

1,17

0,82

0,62

0,84

Магаданская область

40 013

40 588

158

144

53 361

1,69

0,48

0,93

0,91

Сахалинская область

121

95 447

111 501

771

490

48 869

1,15

0,24

0,82

0,61

Еврейская АО

13 548

12 056

162

23 229

1,33

0,49

0,57

0,72

Чукотский АО

16 194

10 699

70 567

2,08

0,45

0,54

0,80

ИТОГО

по Российской Федерации

31 429

39 247 389

26 091 486

74 927

146 880

31 430

1,00

¹ По данным отчетности по форме 0409302.

² Для каждого региона рассчитывается отношение количества подразделений кредитных организаций (графа 2) к численности населения (графа 6) и делится

на величину аналогичного показателя, рассчитанного для России в целом.

³ Для каждого региона рассчитывается отношение объема кредитов (графа 3) к ВРП (графа 5) и делится на величину аналогичного показателя, рассчитанного для

России в целом.

⁴ Для каждого региона рассчитывается отношение объема вкладов на душу населения (графа 4 / графа 6) к денежным доходам на душу населения (графа 7)

и делится на величину аналогичного показателя, рассчитанного для России в целом.

⁵ Рассчитывается как среднее геометрическое трех частных индексов обеспеченности (графы 8-10).

⁶ Указом Президента России от 03.11.2018 № 632 входит в состав Дальневосточного федерального округа.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

114

ОБЕСПЕЧЕННОСТЬ РЕГИОНОВ РОССИИ БАНКОВСКИМИ УСЛУГАМИ НА 01.01.2019

Таблица 5.2

Регион

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ

ОКРУГ

7 815

20 586 644

14 208 619

29 442

39 379

41 531

0,98

1,31

1,46

1,23

Справочно:

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ

ОКРУГ без г.Москвы

5 134

7 206 607

4 105 821

11 747

26 763

31 691

0,95

1,15

0,81

0,96

Белгородская область

388

378 714

225 649

884

1 547

30 770

1,24

0,80

0,93

Брянская область

162

203 632

113 981

346

1 200

27 231

0,67

1,10

0,59

0,76

Владимирская область

278

200 078

195 243

468

1 366

24 153

1,01

0,80

0,99

0,93

Воронежская область

594

587 063

347 852

974

2 328

30 517

1,26

1,13

0,82

1,06

Ивановская область

204

103 034

128 354

209

1 004

23 966

1,01

0,92

0,89

0,94

Калужская область

199

234 043

149 530

469

1 009

28 213

0,98

0,94

0,88

0,93

Костромская область

113

74 187

78 885

187

637

23 373

0,88

0,75

0,89

0,83

Курская область

223

287 380

116 291

436

1 107

27 438

1,00

1,24

0,64

0,93

Липецкая область

270

247 494

138 745

560

1 144

29 832

1,17

0,83

0,68

0,87

Московская область

1 277

3 266 289

1 609 050

4 279

7 600

43 711

0,83

1,43

0,81

0,99

Орловская область

163

150 715

87 006

241

739

24 283

1,09

1,17

0,81

1,01

Рязанская область

208

200 075

152 838

406

1 114

25 420

0,92

0,91

0,92

Смоленская область

133

123 479

107 388

317

942

26 009

0,70

0,73

0,74

0,72

Тамбовская область

235

190 779

96 806

338

1 016

25 985

1,15

1,06

0,62

0,91

Тверская область

179

201 282

154 379

432

1 270

25 579

0,70

0,87

0,80

0,79

Тульская область

263

473 900

196 208

626

1 479

27 961

0,88

1,42

0,80

1,00

Ярославская область

245

284 464

207 616

575

1 260

26 422

0,96

0,93

1,05

0,98

г. Москва

2 681

13 380 037

10 102 798

17 695

12 616

62 405

1,05

1,42

2,15

1,48

СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

2 895

4 825 965

3 346 834

9 222

13 972

34 200

1,03

0,98

1,18

1,06

Республика Карелия

133

114 194

82 284

284

618

27 587

1,07

0,75

0,81

0,87

Республика Коми

205

152 270

130 511

646

830

31 977

1,22

0,44

0,82

0,76

Архангельская область

219

181 617

177 257

837

1 144

33 045

0,95

0,41

0,79

0,67

Вологодская область

256

190 243

156 530

572

1 168

26 552

1,09

0,62

0,85

0,83

Калининградская область

198

289 637

176 278

470

1 002

26 840

0,98

1,16

1,10

1,08

Ленинградская область

306

548 099

163 462

1 087

1 848

28 847

0,82

0,95

0,51

0,74

Мурманская область

169

182 892

165 634

502

748

36 974

1,12

0,68

1,00

0,92

Новгородская область

152

114 419

64 460

303

600

24 971

1,25

0,71

0,72

0,86

Псковская область

134

81 600

62 653

171

630

23 321

1,05

0,90

0,72

0,88

г. Санкт-Петербург

1 123

2 970 995

2 167 764

4 351

5 384

42 380

1,03

1,28

1,59

1,28

ЮЖНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

3 210

2 939 811

1 784 710

6 034

16 455

28 071

0,97

0,91

0,65

0,83

Республика Адыгея (Адыгея)

55 874

22 902

112

455

27 426

0,92

0,94

0,31

0,64

Республика Калмыкия

34 551

10 723

273

15 249

0,56

0,87

0,43

0,60

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

115

Продолжение таблицы 5.2

Регион

Республика Крым

268

80 173

91 008

404

1 912

22 229

0,69

0,37

0,36

0,45

Краснодарский край

1 189

1 445 716

770 717

2 505

5 648

33 895

1,04

1,08

0,68

0,91

Астраханская область

191

128 677

85 826

474

1 014

22 965

0,93

0,51

0,62

0,66

Волгоградская область

495

329 690

257 212

868

2 507

21 997

0,98

0,71

0,78

0,82

Ростовская область

874

853 242

518 382

1 516

4 202

28 883

1,03

1,06

0,72

0,92

г. Севастополь

11 888

27 939

443

26 804

0,87

0,28

0,39

0,46

СЕВЕРО-КАВКАЗСКИЙ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

775

708 274

439 760

2 098

9 866

24 019

0,39

0,63

0,31

0,42

Республика Дагестан

78 577

63 198

701

3 086

27 832

0,16

0,21

0,12

0,16

Республика Ингушетия

11 420

5 112

497

15 598

0,10

0,34

0,11

0,16

Кабардино-Балкарская

Республика

67 674

36 183

156

866

21 459

0,37

0,81

0,33

0,46

Карачаево-Черкесская

Республика

57 642

16 559

466

17 374

0,40

1,29

0,34

0,56

Республика Северная Осетия -

Алания

58 905

42 058

144

699

22 785

0,37

0,77

0,44

0,50

Чеченская Республика

47 087

13 352

201

1 457

23 125

0,16

0,44

0,07

0,17

Ставропольский край

464

386 969

263 298

749

2 795

23 983

0,82

0,97

0,66

0,81

ПРИВОЛЖСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ

ОКРУГ

6 721

5 852 326

3 616 956

12 408

29 397

26 436

1,13

0,88

0,78

0,92

Республика Башкортостан

869

769 407

385 215

1 571

4 051

28 645

1,06

0,92

0,56

0,82

Республика Марий Эл

132

114 423

56 211

191

680

19 198

0,96

1,13

0,72

0,92

Республика Мордовия

220

159 567

67 494

240

796

18 048

1,37

1,25

0,79

1,10

Республика Татарстан

(Татарстан)

1 016

942 425

576 982

2 379

3 899

33 130

1,29

0,74

0,75

0,90

Удмуртская Республика

314

505 103

153 744

626

1 507

24 415

1,03

1,51

0,70

1,03

Чувашская Республика -

Чувашия

286

169 312

128 681

305

1 223

18 094

1,16

1,04

0,98

1,06

Пермский край

667

664 153

336 857

1 340

2 611

28 777

1,27

0,93

0,75

0,96

Кировская область

318

166 651

130 951

346

1 272

21 908

1,24

0,90

0,79

0,96

Нижегородская область

780

695 412

519 121

1 418

3 215

31 631

1,20

0,92

0,86

0,98

Оренбургская область

504

360 408

187 436

926

1 963

23 839

1,27

0,73

0,67

0,85

Пензенская область

304

207 534

131 773

411

1 318

21 571

1,14

0,95

0,78

0,94

Самарская область

598

579 193

561 373

1 519

3 183

27 507

0,93

0,72

1,08

0,89

Саратовская область

464

312 029

250 177

753

2 441

20 555

0,94

0,78

0,84

0,85

Ульяновская область

249

206 710

130 941

383

1 238

22 846

1,00

1,01

0,78

0,92

УРАЛЬСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ

ОКРУГ

2 772

4 423 586

2 000 751

12 016

12 350

33 254

1,11

0,69

0,82

0,86

Курганская область

272

100 532

58 934

226

835

20 829

1,61

0,83

0,57

0,91

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

116

Окончание таблицы 5.2

Регион

Свердловская область

900

1 487 270

713 775

2 411

4 316

36 110

1,03

1,16

0,77

0,97

Тюменская область

860

1 936 946

805 604

7 861

3 724

41 603

1,14

0,46

0,87

0,77

Челябинская область

740

898 839

422 438

1 518

3 476

23 899

1,05

1,11

0,85

1,00

СИБИРСКИЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ

ОКРУГ

3 551

3 666 928

1 993 716

8 730

17 173

24 088

1,02

0,79

0,81

0,87

Республика Алтай

27 141

9 652

219

19 315

0,91

1,01

0,38

0,71

Республика Тыва

37 093

9 711

324

14 109

0,81

1,05

0,36

0,67

Республика Хакасия

101

61 577

40 838

234

536

21 527

0,93

0,49

0,59

0,65

Алтайский край

596

289 555

184 916

572

2 333

22 370

1,27

0,95

0,59

0,89

Красноярский край

589

824 737

332 090

2 118

2 874

28 425

1,02

0,73

0,68

0,80

Иркутская область

440

573 435

286 933

1 341

2 398

22 715

0,91

0,80

0,88

0,86

Кемеровская область

466

781 558

281 514

1 191

2 674

21 904

0,86

1,23

0,81

0,95

Новосибирская область

624

579 059

508 612

1 284

2 793

25 267

1,11

0,85

1,21

1,04

Омская область

433

288 992

205 563

733

1 944

25 237

1,10

0,74

0,70

0,83

Томская область

209

203 782

133 886

575

1 077

24 873

0,96

0,66

0,84

0,81

ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ОКРУГ

1 886

1 955 637

1 125 524

4 364

8 189

34 880

1,14

0,84

0,66

0,86

Республика Бурятия

169

121 274

59 669

227

983

24 639

0,85

1,00

0,41

0,71

Республика Саха (Якутия)

274

393 407

111 129

1 031

967

42 232

1,40

0,72

0,46

0,77

Забайкальский край

208

138 736

77 940

338

1 066

24 094

0,97

0,77

0,51

0,72

Камчатский край

102

103 555

78 553

227

315

41 966

1,61

0,86

1,00

1,11

Приморский край

423

444 549

338 524

875

1 903

34 285

1,10

0,95

0,87

0,97

Хабаровский край

288

364 123

241 512

749

1 321

39 614

1,08

0,91

0,77

0,91

Амурская область

189

135 563

92 314

299

793

31 718

1,18

0,85

0,62

0,85

Магаданская область

98 072

42 188

177

141

52 077

1,89

1,04

0,96

1,24

Сахалинская область

122

116 368

117 745

868

490

49 474

1,23

0,25

0,82

0,63

Еврейская АО

15 838

13 071

160

23 777

1,12

0,50

0,58

0,69

Чукотский АО

24 154

12 548

72 802

2,10

0,59

0,58

0,89

ИТОГО

по Российской Федерации

29 625

44 959 171

28 516 869

84 314

146 781

32 598

1,00

¹ По данным отчетности по форме 0409302.

на величину аналогичного показателя, рассчитанного для России в целом.

России в целом.

и делится на величину аналогичного показателя, рассчитанного для России в целом.

⁵ Рассчитывается как среднее геометрическое трех частных индексов обеспеченности (графы 8-10).

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА

Таблица 6

Прирост

01.01.18

за 2017

01.02.18

01.03.18

01.04.18

01.05.18

01.06.18

01.07.18

01.08.18

01.09.18

01.10.18

01.11.18

01.12.18

01.01.19

с начала

год, %

года, %

Активы

Активы, млрд руб.

85 192

84 049

83 000

83 601

86 422

86 068

86 586

86 627

88 745

89 089

90 577

91 974

94 084

прирост за месяц, %

в номинальном выражении

1,5

6,4

-1,3

-1,2

0,7

3,4

-0,4

0,6

0,0

2,4

0,4

1,7

1,5

2,3

10,4

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

1,5

7,7

-1,3

-1,2

0,8

3,5

-0,4

0,6

0,1

2,5

0,4

1,8

1,6

2,3

11,1

с исключением влияния валютной

переоценки

1,8

7,7

-0,8

-1,0

0,1

1,6

-0,6

0,5

0,0

0,6

1,3

1,6

1,3

1,4

6,2

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

1,8

9,0

-0,8

-1,0

0,2

1,6

-0,6

0,6

0,1

0,6

1,3

1,7

1,3

1,4

6,9

доля в иностранной валюте, %

22,3

21,9

21,2

21,9

23,0

22,5

22,2

21,8

23,2

22,7

22,0

22,4

Кредиты нефинансовым организациям

и физическим лицам, млрд руб.

42 366

42 556

42 552

43 199

44 240

44 342

44 695

45 151

46 577

47 064

47 402

47 811

48 273

прирост за месяц, %

в номинальном выражении

0,4

3,5

0,4

0,0

1,5

2,4

0,2

0,8

1,0

3,2

1,0

0,7

0,9

1,0

13,9

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

0,5

5,0

0,5

0,0

1,6

2,5

0,3

0,8

1,1

3,2

1,1

0,8

0,9

1,0

14,6

с исключением влияния валютной

переоценки

0,7

4,7

0,9

0,2

0,9

0,8

0,0

0,7

1,0

1,5

1,9

0,7

0,6

0,1

10,0

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

0,8

6,2

0,9

0,3

1,0

0,9

0,1

0,8

1,1

1,5

1,9

0,7

0,6

0,1

10,7

доля кредитов в иностранной валюте, %

21,4

0,0

20,9

20,1

20,3

20,9

20,5

20,3

19,9

21,0

20,4

19,9

20,1

Кредиты нефинансовым организациям,

млрд руб.

30 193

30 296

30 181

30 627

31 439

31 287

31 398

31 591

32 684

32 891

32 986

33 077

33 372

прирост за месяц, %

в номинальном выражении

0,4

1,8

0,3

-0,4

1,5

2,7

-0,5

0,4

0,6

3,5

0,6

0,3

0,9

10,5

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

0,1

2,1

0,3

-0,3

1,6

2,8

-0,5

0,4

0,7

3,5

0,6

0,4

0,3

0,9

11,2

с исключением влияния валютной

переоценки

0,4

1,8

1,0

-0,1

0,7

0,4

-0,8

0,3

0,6

1,1

1,8

0,2

-0,1

-0,3

5,1

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Продолжение таблицы 6

Прирост

01.01.18

за 2017

01.02.18

01.03.18

01.04.18

01.05.18

01.06.18

01.07.18

01.08.18

01.09.18

01.10.18

01.11.18

01.12.18

01.01.19

с начала

год, %

года, %

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

0,5

3,7

1,0

0,0

0,8

0,5

-0,7

0,3

0,7

1,1

1,8

0,3

-0,1

-0,3

5,8

доля кредитов в иностранной валюте, %

29,7

29,0

28,1

28,3

29,0

28,8

28,5

28,2

29,6

29,8

29,0

28,4

28,8

Кредиты МСП, млрд руб.

4 170

4 281

4 316

4 317

4 410

4 394

4 455

4 512

4 262

4 225

4 224

4 253

прирост за месяц, %

0,0

в номинальном выражении

2,3

-6,7

2,7

0,8

0,0

2,1

-0,4

1,4

1,3

-5,5

-0,9

0,0

0,7

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

2,6

1,1

2,7

1,0

0,5

2,6

-0,3

1,6

1,3

-5,5

-0,8

0,3

0,8

с исключением влияния валютной переоценки

2,3

-6,5

2,8

0,9

-0,1

1,8

-0,4

1,4

1,3

-5,9

-0,7

0,0

0,6

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

2,6

1,3

2,8

1,1

0,4

2,2

-0,3

1,6

1,3

-5,8

-0,6

0,3

0,8

доля кредитов в иностранной валюте, %

3,8

3,7

3,8

4,6

4,4

4,6

4,3

4,2

4,1

Кредиты физическим лицам, млрд руб.

12 174

12 261

12 371

12 572

12 801

13 056

13 296

13 561

13 893

14 173

14 416

14 734

14 901

прирост за месяц, %

в номинальном выражении

1,4

12,7

0,7

0,9

1,6

1,8

2,0

1,8

2,0

2,5

2,0

1,7

2,2

1,1

22,4

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

1,4

13,2

0,7

0,9

1,7

1,9

2,0

1,9

2,0

2,5

2,0

1,7

2,3

1,1

22,9

с исключением влияния валютной

переоценки

1,4

12,7

0,7

0,9

1,6

1,8

2,0

1,8

2,0

2,4

2,0

1,7

2,2

1,1

22,3

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

1,5

13,2

0,7

0,9

1,6

1,8

2,0

1,9

2,0

2,4

2,1

1,7

2,3

1,1

22,8

доля кредитов в иностранной валюте, %

0,9

0,8

0,7

0,6

0,7

Ипотечные жилищные кредиты¹, млрд руб.

5 344

5 380

5 470

5 580

5 701

5 803

5 915

6 018

6 152

6 274

6 364

6 527

6 579

прирост за месяц, %

в номинальном выражении

2,3

15,8

0,7

1,7

2,0

2,2

1,8

1,9

1,7

2,2

2,0

1,4

2,6

0,8

23,1

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

2,3

16,1

0,7

1,7

2,0

2,2

1,8

1,9

1,7

2,2

2,0

1,4

2,6

0,8

23,3

с исключением влияния валютной

переоценки

2,3

15,9

0,7

1,7

2,0

2,1

1,8

1,9

1,7

2,1

2,0

1,4

2,5

0,8

22,9

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Продолжение таблицы 6

Прирост

01.01.18

за 2017

01.02.18

01.03.18

01.04.18

01.05.18

01.06.18

01.07.18

01.08.18

01.09.18

01.10.18

01.11.18

01.12.18

01.01.19

с начала

год, %

года, %

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

2,3

16,2

0,7

1,7

2,0

2,1

1,8

1,9

1,7

2,1

2,0

1,4

2,6

0,8

23,1

доля кредитов в иностранной валюте, %

1,2

1,1

1,0

0,9

1,0

0,9

0,8

Необеспеченные потребительские ссуды

(по однородным ссудам), млрд руб.

6 021

6 080

6 111

6 203

6 295

6 441

6 568

6 716

6 896

7 028

7 174

7 322

7 386

прирост за месяц, %

0,7

11,0

1,0

0,5

1,5

2,3

2,0

2,3

2,7

1,9

2,1

0,9

22,7

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

0,7

11,3

1,0

0,5

1,5

2,3

2,0

2,3

2,7

1,9

2,1

0,9

22,8

Автокредиты, млрд руб.

713

709

708

717

730

739

745

755

770

782

795

806

817

прирост за месяц, %

2,2

14,5

-0,6

-0,1

1,2

1,8

1,2

0,8

1,3

2,0

1,6

1,4

14,5

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

2,2

15,0

-0,6

-0,1

1,2

1,8

1,2

0,8

1,3

2,0

1,6

1,4

15,4

Кредиты финансовым организациям-

резидентам (кроме КО), млрд руб.

3 627

3 537

3 754

3 931

4 056

4 011

4 008

3 966

4 061

4 226

4 270

4 322

4 639

прирост за месяц, %

в номинальном выражении

3,8

30,6

-2,5

6,1

4,7

3,2

-1,1

-0,1

-1,0

2,4

4,1

1,0

1,2

7,4

27,9

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

3,8

31,8

-2,5

6,1

4,7

3,3

-1,1

0,0

-1,0

2,4

4,1

1,1

1,2

7,4

28,2

с исключением влияния валютной

переоценки

3,9

31,5

-2,2

6,4

4,1

1,4

-1,3

-0,2

-1,0

0,6

4,8

1,0

6,5

23,6

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

3,9

32,7

-2,2

6,4

4,1

1,5

-1,3

-0,1

-1,0

0,6

4,8

1,0

6,5

23,9

доля кредитов в иностранной валюте, %

12,8

11,8

20,1

20,3

22,8

23,1

23,5

21,2

21,9

19,9

18,5

18,4

19,7

МБК резидентам, млрд руб.

8 070

6 635

6 448

5 275

5 947

5 335

5 649

5 407

5 861

5 942

6 522

7 174

7 613

прирост за месяц, %

в номинальном выражении

-0,4

13,3

-17,8

-2,8

-18,2

12,7

-10,3

5,9

-4,3

8,4

1,4

9,8

10,0

6,1

-5,7

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

-0,4

13,5

-17,8

-2,7

-18,2

12,7

-10,3

5,9

-4,3

8,4

1,4

9,8

10,1

6,1

-5,0

с исключением влияния валютной

переоценки

-0,2

14,6

-17,5

-2,7

-18,6

11,2

-10,5

5,8

-4,3

6,4

2,3

9,7

5,2

-9,0

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Продолжение таблицы 6

Прирост

01.01.18

за 2017

01.02.18

01.03.18

01.04.18

01.05.18

01.06.18

01.07.18

01.08.18

01.09.18

01.10.18

01.11.18

01.12.18

01.01.19

с начала

год, %

года, %

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

-0,2

14,8

-17,5

-2,6

-18,6

11,2

-10,5

5,8

-4,3

6,4

2,3

9,7

9,8

5,2

-8,4

доля кредитов в иностранной валюте, %

22,1

12,4

12,9

16,4

17,3

18,2

20,5

18,3

23,4

22,9

18,7

18,6

20,7

МБК нерезидентам, млрд руб.

1 735

1 683

1 712

1 737

1 770

1 715

1 468

1 445

1 468

1 419

1 414

1 630

1 723

прирост за месяц, %

в номинальном выражении

6,0

-11,8

-3,0

1,7

1,4

1,9

-3,1

-14,4

-1,6

1,6

-3,4

-0,4

15,3

5,7

-0,7

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

6,0

-11,8

-3,0

1,7

1,4

1,9

-3,1

-14,4

-1,6

1,6

-3,4

-0,4

15,3

5,7

-0,7

с исключением влияния валютной

переоценки

7,2

-7,7

-1,0

2,7

-1,1

-5,2

-3,9

-14,6

-1,6

-5,6

0,0

-0,6

13,9

1,7

-16,5

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

7,2

-7,7

-1,0

2,7

-1,1

-5,2

-3,9

-14,6

-1,6

-5,6

0,0

-0,6

13,9

1,7

-16,5

доля кредитов в иностранной валюте, %

88,7

89,6

89,4

91,0

90,7

87,4

90,5

91,3

91,1

90,6

91,8

93,2

Обязательства

Вклады физических лиц, млрд руб.

25 987

25 472

25 766

26 055

26 744

26 703

26 992

27 065

27 369

26 934

27 074

27 156

28 460

прирост за месяц, %

в номинальном выражении

4,0

7,4

-2,0

1,2

1,1

2,6

-0,2

1,1

0,3

1,1

-1,6

0,5

0,3

4,8

9,5

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

4,1

9,5

-2,0

1,2

2,7

-0,1

1,2

0,5

1,1

-1,6

0,7

0,4

4,8

10,6

с исключением влияния валютной

переоценки

4,2

8,6

-1,5

1,4

0,6

1,0

-0,3

1,0

0,3

-0,6

-0,8

0,5

0,0

3,9

5,5

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

4,3

10,7

-1,5

1,4

0,7

1,1

-0,3

1,1

0,5

-0,6

-0,8

0,6

0,1

3,9

6,5

доля средств в иностранной валюте, %

20,6

20,7

20,2

20,6

20,5

20,3

20,5

21,7

21,1

20,9

21,3

21,5

Депозиты и средства организаций на счетах

(кроме КО), млрд руб.

24 843

25 220

24 616

24 893

25 211

25 399

25 504

25 046

25 941

25 971

25 807

26 701

28 006

прирост за месяц, %

в номинальном выражении

2,3

2,1

1,5

-2,4

1,1

1,3

0,7

0,4

-1,8

3,6

0,1

-0,6

3,5

4,9

12,7

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

2,3

2,8

1,5

-2,4

1,2

1,3

0,8

0,4

-1,7

3,6

0,1

-0,6

3,5

4,9

13,2

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Окончание таблицы 6

Прирост

01.01.18

за 2017

01.02.18

01.03.18

01.04.18

01.05.18

01.06.18

01.07.18

01.08.18

01.09.18

01.10.18

01.11.18

01.12.18

01.01.19

с начала

год, %

года, %

с исключением влияния валютной

переоценки

2,8

4,1

2,4

-2,0

0,1

-1,7

0,4

0,3

-1,8

0,5

1,6

-0,7

3,0

3,3

5,6

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

2,8

4,8

2,4

-2,0

0,1

-1,7

0,4

0,3

-1,8

0,5

1,6

-0,7

3,0

3,3

6,0

доля средств в иностранной валюте, %

36,7

37,8

36,7

38,0

39,0

39,1

37,8

37,7

38,2

38,1

37,9

37,3

37,0

Кредиты, полученные от Банка России

2 016

-26,0

2 007

1 821

2 333

2 685

2 677

2 710

2 956

2 765

3 128

3 101

3 050

2 607,4

29,3

доля в пассивах, %

2,4

2,2

2,8

3,1

3,4

3,1

3,5

3,4

3,3

2,8

Капитал и финансовый результат

Капитал (собственные средства)

9 397

9 259

9 328

9 755

9 833

9 916

9 512

9 587

9 784

10 003

10 086

10 172

10 269

прирост за месяц, %

2,7

0,1

-1,5

0,7

4,6

0,8

-4,1

0,8

2,0

2,2

0,8

0,9

1,0

9,3

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

2,8

1,3

-1,5

0,8

4,7

0,7

0,9

-4,0

0,4

2,1

2,3

0,8

0,9

1,0

9,9

Достаточность капитала H1.0, %

12,1

12,4

12,5

13,0

12,7

12,8

12,2

12,5

12,4

12,3

12,2

Резервы на возможные потери²

6 916

7 061

7 072

7 057

7 142

7 286

7 348

7 500

7 625

7 522

7 540

7 624

7 538,8

прирост за месяц, %

3,8

2,1

0,2

-0,2

1,2

2,0

0,9

2,1

1,7

-1,3

0,2

1,1

-1,1

9,0

с исключением влияния КО с отозванной

лицензией

3,9

2,1

0,2

-0,1

1,6

2,1

0,9

2,2

1,7

-1,3

0,5

1,2

-1,1

10,1

Прибыль текущего года

790

178

353

537

527

634

776

901

1 068

1 183

1 279

1 344,8

70,3

Рентабельность активов³, %

1,0

0,9

1,0

0,9

0,8

1,4

1,5

1,4

1,5

Рентабельность капитала³, %

8,3

7,9

8,0

8,5

8,1

7,0

6,8

7,3

12,4

13,3

12,4

13,8

Активы и обязательства в иностранной валюте в эквиваленте долларов США, млрд долл. США

Активы

329,9

-10,0

327,2

316,3

319,8

320,5

309,2

305,8

301,3

301,9

307,7

302,6

303,3

303,9

Обязательства

322,5

-7,9

325,7

314,2

316,0

312,2

306,2

301,4

296,7

293,2

297,6

296,3

296,7

299,7

Сальдо в иностранной валюте

7,3

1,5

2,1

3,9

8,3

3,0

4,4

4,6

8,7

10,1

6,3

6,6

4,2

¹ Включает данные раздела 1 формы 0409316 «Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам» в части объема задолженности, а также данные подраздела «Справочно» раздела 1 данной формы о приобретенных правах

требования по ипотечным жилищным кредитам.

² Данные балансовой отчетности не соответствуют информации отчета о прибылях и убытках вследствие списания с баланса части резервов по безнадежной задолженности.

³ За 12 месяцев, предшествующих отчетной дате.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

122

СТРУКТУРА АКТИВОВ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, СГРУППИРОВАННЫХ ПО НАПРАВЛЕНИЯМ ВЛОЖЕНИЙ

Таблица 7

Активы

01.01.18

01.04.18

01.07.18

01.10.18

01.01.19

Денежные средства, драгоценные металлы и камни, всего

1 904

1 642

1 861

1 842

1 998

1.1

В том числе денежные средства

1 735

1 524

1 720

1 735

1 890

Счета в Банке России и в уполномоченных органах других стран, всего

4 735

4 939

5 543

4 857

4 329

В том числе:

2.1

Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России

1 887

1 720

2 297

2 032

1 850

2.2

Обязательные резервы кредитных организаций, перечисленные в Банк

России

503

504

522

559

574

2.3

Депозиты и прочие средства, размещенные в Банке России

2 342

2 709

2 718

2 261

1 902

Корреспондентские счета в кредитных организациях, всего

1 281

1 450

1 186

1 284

1 744

В том числе:

3.1

Корреспондентские счета в кредитных организациях - корреспондентах

433

370

263

276

478

3.2

Корреспондентские счета в банках-нерезидентах

848

1 080

923

1 008

1 267

Ценные бумаги, приобретенные кредитными организациями, всего

12 311

12 505

12 856

12 994

13 098

В том числе:

4.1

Вложения в долговые обязательства

9 948

10 433

10 692

10 836

10 857

4.2

Вложения в долевые ценные бумаги

480

465

517

482

494

4.3

Учтенные векселя

137

130

129

131

133

4.4

Портфель участия в дочерних и зависимых акционерных обществах

1 747

1 477

1 518

1 545

1 614

Прочее участие в уставных капиталах

1 180

1 196

1 233

1 250

1 351

Производные финансовые инструменты

505

462

475

592

729

Кредиты и прочие ссуды, всего

58 122

56 257

58 345

61 193

65 124

В том числе:

7.1

Кредиты, депозиты и прочие размещенные средства

58 006

56 138

58 213

61 047

64 969

в том числе просроченная задолженность

2 993

3 151

3 121

3 184

3 051

Из них:

7.1.1

Кредиты и прочие размещенные средства, предоставленные

нефинансовым организациям

30 193

30 627

31 398

32 891

33 372

в том числе просроченная задолженность

1 942

2 102

2 112

2 174

2 093

7.1.2

Кредиты и прочие средства, предоставленные физическим лицам

12 174

12 572

13 296

14 173

14 901

в том числе просроченная задолженность

849

839

814

815

760

7.1.3

Кредиты, депозиты и прочие размещенные средства, предоставленные

кредитным организациям

9 805

7 012

7 117

7 361

9 336

в том числе просроченная задолженность

146

125

111

115

119

Основные средства, прочая недвижимость, нематериальные активы

и материальные запасы

1 513

1 564

1 571

1 570

1 626

8.1

в том числе недвижимость, временно не используемая в основной

деятельности

208

265

263

255

Использование прибыли

328

114

200

261

330

в том числе налог на прибыль

306

195

255

323

Прочие активы, всего

3 313

3 473

3 316

3 244

3 755

В том числе:

10.1

Средства в расчетах

1 238

1 358

1 164

1 055

1 678

10.2

Дебиторы

489

487

527

568

534

10.3

Расходы будущих периодов

Всего активов

85 192

83 601

86 586

89 089

94 084

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

123

СТРУКТУРА ПАССИВОВ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, СГРУППИРОВАННЫХ ПО ИСТОЧНИКАМ СРЕДСТВ

Таблица 8

Пассивы

01.01.18

01.04.18

01.07.18

01.10.18

01.01.19

Фонды и прибыль кредитных организаций, всего

8 963

8 785

8 698

9 011

9 306

В том числе:

1.1

Фонды

4 866

4 789

4 863

4 854

4 883

1.2

Прибыль (убыток) c учетом финансовых результатов прошлого года

4 041

3 997

3 828

4 165

4 447

В том числе:

1.2.1

Прибыль (убыток) текущего года

790

353

634

1 068

1 345

Кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства, полученные

кредитными организациями от Банка России

2 016

2 333

2 710

3 128

2 607

Счета кредитных организаций, всего

775

742

661

635

880

В том числе:

3.1

Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов

396

331

223

240

431

3.2

Корреспондентские счета банков-нерезидентов

253

299

332

295

339

Кредиты, депозиты и прочие средства, полученные от других кредитных

организаций, всего

9 265

6 566

7 095

7 547

9 190

Средства клиентов, всего¹

53 703

54 396

56 351

57 584

60 702

В том числе:

5.1

Средства бюджетов на расчетных счетах

5.2

Средства государственных и других внебюджетных фондов на расчетных

счетах

5.3

Cредства организаций на расчетных и прочих счетах

9 104

9 446

9 508

9 441

9 772

5.4

Cредства клиентов в расчетах

537

603

568

643

631

5.5

Депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц (кроме

кредитных организаций)

17 900

18 108

19 083

20 357

21 652

5.6

Вклады физических лиц

25 987

26 055

26 992

26 934

28 460

5.7

Средства клиентов по факторинговым, форфейтинговым операциям

Облигации

1 211

1 269

1 211

1 274

1 329

Векселя и банковские акцепты

428

402

391

431

439

Производные финансовые инструменты

337

323

322

403

504

Прочие пассивы, всего

8 493

8 786

9 147

9 076

9 127

В том числе:

9.1

Резервы на возможные потери

6 916

7 057

7 348

7 522

7 539

9.2

Средства в расчетах

666

754

561

516

635

9.3

Кредиторы

209

261

525

266

228

9.4

Доходы будущих периодов

9.5

Проценты начисленные, обязательства по процентам/купонам

по выпущенным ценным бумагам

630

652

650

708

658

В том числе:

9.6

Проценты просроченные

Всего пассивов

85 192

83 601

86 586

89 089

94 084

¹ Включая депозитные и сберегательные сертификаты.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

124

КАЧЕСТВО КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА

Таблица 9

Юридические лица

Доля просроченной задолженности в общем

объеме кредитов нефинансовым организа-

циям, %

6,4

6,8

6,9

6,8

6,7

6,8

6,7

6,6

6,7

6,6

6,3

Доля просроченной задолженности в общем

объеме кредитов финансовым организаци-

ям - резидентам (кроме КО), %

1,5

1,6

1,5

2,1

2,0

1,9

1,8

1,7

Доля ссуд IV и V категорий в общем объеме

ссуд юридическим лицам (кроме КО), %

12,0

12,1

12,3

12,2

12,3

12,6

12,7

12,6

12,4

12,2

12,4

12,2

Резервы на возможные потери по ссудам

юридическим лицам (кроме КО), в % к обще-

му объему этих ссуд

10,1

10,2

10,3

10,6

10,5

10,3

10,1

10,2

10,0

Физические лица

Доля просроченной задолженности в общем

объеме кредитов физическим лицам, %

7,0

6,9

6,7

6,4

6,3

6,1

6,0

5,9

5,8

5,6

5,5

5,1

Доля ссуд, непогашенных в установленный

договором срок в месяц, предшествующий

отчетной дате

9,9

9,6

8,3

8,5

8,0

8,2

7,8

8,7

8,5

8,8

7,9

Доля ссуд IV и V категорий качества в общем

объеме ссуд, %

9,8

9,7

9,5

9,1

9,0

8,8

9,2

9,0

8,4

8,3

8,1

7,6

Резервы на возможные потери по ссудам в %

к общему объему этих ссуд, %

10,4

10,3

10,2

10,0

9,8

9,7

9,5

9,9

9,8

9,1

9,0

8,8

8,5

Резервы на возможные потери по ссудам

с просроченными платежами свыше 90 дней

в % к общему объему этих ссуд

91,3

91,5

91,3

91,2

91,1

91,4

91,3

91,2

91,3

93,6

ипотечные ссуды

85,7

85,9

86,1

86,0

85,3

85,9

86,1

85,7

85,5

85,6

85,2

85,5

автокредиты

94,0

94,1

93,9

93,7

93,4

93,3

93,4

93,2

93,1

93,3

93,4

необеспеченные потребительские ссуды

91,5

91,6

91,5

91,4

91,6

91,5

91,6

94,3

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

125

СВЕДЕНИЯ ОБ ИПОТЕЧНЫХ ЖИЛИЩНЫХ КРЕДИТАХ (ИЖК)

Таблица 10

Задолженность по ИЖК, всего,

млрд руб.²

5 344

5 380

5 470

5 580

5 701

5 803

6 019

6 018

6 152

6 274

6 364

6 527

6 579

в том числе просроченная

задолженность по ИЖК, млрд руб.

доля просроченной

задолженности в общем объеме

задолженности по ИЖК, %

1,3

1,2

1,1

Объем ИЖК, выданных с начала

года, млрд руб.

2 022

148

347

582

831

1 067

1 309

1 556

1 816

2 071

2 371

2 672

3 013

Количество ИЖК, выданных

с начала года, тыс.

1 087

181

299

425

543

663

785

911

1 033

1 175

1 315

1 472

ИЖК в иностранной валюте

Объем ИЖК в иностранной валюте,

выданных с начала года, млрд руб.

0,54

0,04

0,06

0,08

0,11

0,12

0,17

0,21

0,38

0,39

0,41

Количество ИЖК в иностранной

валюте, выданных с начала года,

шт.

прирост за месяц, шт.

доля в общем количестве ИЖК, %

0,001

0,005

0,002

0,001

Задолженность по ИЖК

в иностранной валюте, млрд руб.

Задолженность по ИЖК в иностранной

валюте, млрд долл. США

1,1

1,0

0,9

0,8

0,7

ИЖК в рублях

Задолженность по ИЖК в рублях,

млрд руб.

5 280

5 318

5 411

5 521

5 639

5 743

5 857

5 963

6 091

6 218

6 311

6 474

6 527

Объем ИЖК в рублях, выданных

с начала года, млрд руб.

2 021

148

347

582

831

1 067

1 309

1 556

1 816

2 070

2 370

2 672

3 013

¹ Жилищные кредиты, предоставленные заемщикам под залог недвижимости в порядке, установленном Федеральным законом от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке

(залоге недвижимости)».

² Включает данные раздела 1 формы 0409316 «Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам» в части объема задолженности, а также данные

подраздела «Справочно» раздела 1 данной формы о приобретенных правах требования по ипотечным жилищным кредитам.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

126

СРЕДНЕВЗВЕШЕННЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ СТАВКИ ПО РАЗМЕЩЕННЫМ И ПРИВЛЕЧЕННЫМ В ОТЧЕТНОМ МЕСЯЦЕ СРЕДСТВАМ СРОКОМ СВЫШЕ 1 ГОДА

Таблица 11

2018 год

Средства в рублях

Кредиты нефинансовым

организациям

8,61

9,23

9,22

8,51

8,61

8,45

8,61

9,05

9,24

9,16

9,45

9,17

в том числе субъектам малого

и среднего предпринимательства

11,28

10,65

10,62

10,77

9,95

9,39

9,70

10,21

10,20

10,14

9,69

10,08

Депозиты нефинансовыx организаций

6,65

6,38

6,30

5,67

6,28

5,99

6,30

7,18

6,09

6,03

6,92

6,69

Кредиты физическим лицам

13,52

13,42

13,39

13,25

13,20

13,00

12,94

12,87

12,50

12,38

12,50

ипотечные жилищные кредиты

9,85

9,75

9,64

9,57

9,56

9,48

9,57

9,42

9,41

9,52

9,66

Депозиты физических лиц

6,66

6,37

6,21

5,84

5,98

5,69

5,73

5,70

6,02

6,56

6,75

6,83

Средства в долларах США

Кредиты нефинансовым

организациям

5,85

5,74

5,50

5,02

6,00

5,12

5,00

6,86

6,32

5,91

4,73

в том числе субъектам малого

и среднего предпринимательства

6,97

7,77

5,11

7,48

6,64

7,05

10,53

4,78

7,00

7,48

7,24

7,79

Депозиты нефинансовыx организаций

2,49

3,16

2,29

2,27

2,66

2,84

2,56

3,66

3,63

4,17

3,55

3,05

Кредиты физическим лицам

7,78

9,77

5,80

6,59

7,48

7,63

9,75

7,53

6,08

9,91

9,60

7,79

Депозиты физических лиц

1,62

1,56

1,53

1,96

2,30

2,18

2,28

2,60

3,17

3,27

3,34

Средства в евро

Кредиты нефинансовым

организациям

3,83

5,24

4,18

3,50

2,90

3,97

3,27

3,87

4,17

4,66

3,99

3,66

в том числе субъектам малого

и среднего предпринимательства

4,18

4,78

5,14

2,33

4,40

3,47

4,48

5,34

5,47

6,18

4,35

3,43

Депозиты нефинансовыx организаций

0,50

1,16

0,45

0,25

0,26

0,66

0,30

1,21

0,64

0,63

Кредиты физическим лицам

8,19

5,69

6,06

6,66

6,50

Депозиты физических лиц

0,57

0,58

0,34

0,48

0,39

0,52

0,46

0,47

0,44

0,54

0,61

0,57

ПОКАЗАТЕЛИ ОТДЕЛЬНЫХ ГРУПП КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Таблица 12

Количество

Доля в совокупных активах

Доля в совокупном капитале

Группа кредитных организаций

кредитных

банковского сектора, %

организаций

01.01.18

01.01.19

01.01.18

01.01.19

Санируемые банки

12,1

10,6

-0,5

-5,9

Небанковские кредитные организации

3,8

4,4

0,8

1,0

Банки с базовой лицензией

149

0,4

0,8

0,7

Банки, контролируемые государством

57,9

59,5

67,6

72,8

Банки, контролируемые иностранным капиталом

11,6

11,7

15,4

16,0

Остальные

183

14,2

13,5

15,9

15,5

Всего

484

100

¹ Критерии формирования и показатели указанных групп кредитных организаций используются исключительно в целях анализа в рамках настоящего Отчета.

Группы кредитных организаций фиксированы на 01.01.2019.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

127

СТРУКТУРА СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ (КАПИТАЛА) БАНКОВСКОГО СЕКТОРА, %

Таблица 13

Показатели

01.01.18

01.04.18

01.07.18

01.10.18

01.01.19

1. Факторы роста капитала

132,2

126,9

130,8

128,6

130,2

1.1. Уставный капитал

28,4

26,9

27,5

26,5

26,3

1.2. Эмиссионный доход

18,8

17,9

18,3

17,7

17,2

1.3. Прибыль и фонды КО

58,6

58,0

59,2

59,0

61,4

1.4. Субординированные кредиты полученные

24,5

22,1

23,2

23,1

22,7

1.5. Прирост стоимости имущества за счет переоценки

1,9

1,7

1,8

1,7

1,6

1.6. Прочие факторы

0,0

0,4

0,7

0,6

1,0

2. Факторы снижения капитала

32,2

26,9

30,8

28,6

30,2

2.1. Убытки

15,8

15,6

17,9

17,6

19,2

2.2. Нематериальные активы

3,2

3,3

3,2

3,4

2.3. Собственные выкупленные акции (доли)

0,2

0,3

0,2

2.4. Источники собственных средств, для формирования которых использо-

ваны ненадлежащие активы

0,1

0,0

2.5. Субординированные кредиты, предоставленные

2,9

2,3

2,5

2,4

2,3

2.6. Вложения кредитной организации в акции (доли участия)

7,3

3,0

4,1

3,3

2.7. Прочие факторы

2,7

2,6

2,7

1,9

1,8

Собственные средства (капитал), итого

100,0

¹ Рассчитано по данным отчетности кредитных организаций по форме 0409123.

ОТДЕЛЬНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, РАНЖИРОВАННЫХ ПО ВЕЛИЧИНЕ КАПИТАЛА

Таблица 14

Количество КО

Рентабельность капитала¹, %

Рентабельность активов¹, %

Кредитные организации (КО)

по величине капитала

01.01.18

01.01.19

01.01.18

01.01.19

01.01.18

01.01.19

Менее 300 млн руб.

- ²

-8,4

-18,1

От 300 млн руб. до 1 млрд руб.

206

158

0,7

7,6

0,1

1,5

От 1 до 10 млрд руб.

214

190

9,3

10,0

1,6

1,7

От 10 до 25 млрд руб.

10,0

8,1

1,6

1,2

От 25 до 50 млрд руб.

3,8

8,4

0,3

1,1

От 50 до 100 млрд руб.

32,0

14,0

3,9

1,1

От 100 до 250 млрд руб.

-19,0

10,1

-2,3

1,2

250 млрд руб. и более

16,4

20,6

2,1

2,8

Итого по банковскому сектору

561

484

8,4

13,6

1,0

1,6

¹ За 12 месяцев, предшествующих отчетной дате.

² Для групп с отрицательным значением капитала рентабельность не рассчитывается.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

V. Приложения

128

ИНФОРМАЦИЯ ПО БАНКОВСКОМУ СЕКТОРУ О ЗНАЧЕНИЯХ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВОВ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

Таблица 15

Фактическое числовое значение норматива¹, %

Допустимое числовое

Норматив

значение норматива, %

01.01.17

01.04.17

01.07.17

01.10.17

01.01.18

01.04.18

01.07.18

01.10.18

01.01.19

Н1.0

С 01.01.2016 не менее 8%

13,1

13,4

12,9

11,8

12,1

13,0

12,2

12,5

12,2

Н1.1

С 01.01.2016 не менее 4,5%

8,9

9,5

9,0

8,2

9,4

8,5

8,9

8,3

Н1.2

Не менее 6%

9,2

9,9

9,4

8,6

8,5

10,0

9,0

9,5

8,9

Н1.4²

Не менее 3%

9,5

8,6

9,0

8,4

Н2

Не менее 15%

106,6

114,9

109,7

125,5

118,5

120,6

119,5

117,8

128,7

Н3

Не менее 50%

144,9

169,2

170,7

180,7

167,4

174,5

182,2

168,3

166,4

Н4

Не более 120%

52,3

50,9

52,0

54,0

55,4

53,5

55,5

56,0

57,5

Н6³

Не более 25%

Н7

Не более 800%

219,6

213,5

220,9

224,4

226,1

206,7

219,3

202,4

204,7

Н9.1⁴

Не более 50%

3,6

3,7

4,4

4,8

3,2

2,9

3,1

2,7

Н10.1

Не более 3%

0,4

Н12

Не более 25%

12,0

12,8

13,0

15,8

13,3

11,3

12,0

11,5

12,7

Н25³

Не более 20%

¹ Значение норматива в целом по сектору на отчетную дату.

² Норматив Н1.4 действует с 01.01.2018.

³ Значения Н6 и Н25 рассчитываются по каждому заемщику каждого банка.

⁴ Норматив Н9.1 отменен с 08.10.2018.

ИНФОРМАЦИЯ ПО БАНКОВСКОМУ СЕКТОРУ О КОЛИЧЕСТВЕ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, НАРУШАВШИХ ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ В ТЕЧЕНИЕ

Таблица 16

ОТЧЕТНОГО ПЕРИОДА

2017 год

2018 год

Норматив

I квартал

II квартал

III квартал

IV квартал

I квартал

II квартал

III квартал

IV квартал

Н1.0

Н1.1

Н1.2

Н1.4¹

Н2

Н3

Н4

Н6

Н7

Н9.1²

Н10.1

Н12

Н25³

¹ Норматив Н1.4 действует с 01.01.2018.

² Норматив Н9.1 отменен с 08.10.2018.

³ Норматив Н25 действует с 01.01.2017.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

БАЗОВЫЙ УРОВЕНЬ ДОХОДНОСТИ ВКЛАДОВ ПО ДОГОВОРАМ С ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ, %¹

Таблица 17

Период

В российских рублях

В долларах США

В евро

В январе 2017

6,907

9,193

9,327

9,458

9,732

0,780

0,592

1,228

1,928

2,313

0,597

0,210

0,236

0,460

0,856

В феврале 2017

7,012

9,262

9,339

9,712

9,790

0,831

0,796

1,311

2,076

2,606

0,600

0,222

0,183

0,333

0,824

В марте 2017

6,865

9,108

9,304

9,695

9,604

0,805

0,789

1,172

2,063

2,444

0,597

0,256

0,373

0,256

0,612

В апреле 2017

6,794

9,046

9,123

9,591

9,340

0,779

0,834

1,110

2,104

2,282

0,587

0,256

0,174

0,260

0,568

В мае 2017

7,140

8,961

9,171

9,610

9,544

0,664

0,724

1,202

2,035

2,370

0,369

0,383

0,226

0,385

0,697

В июне 2017

7,249

8,797

8,865

9,256

9,035

0,708

0,860

1,311

2,130

2,367

0,429

0,270

0,251

0,408

0,547

В июле 2017

7,035

8,651

8,870

9,100

8,990

0,761

0,679

1,302

1,935

2,465

0,369

0,355

0,337

0,476

0,612

В августе 2017

6,987

8,061

8,320

8,793

8,510

0,757

0,803

1,467

1,958

2,632

0,458

0,342

0,279

0,480

0,897

В сентябре 2017

6,907

8,475

8,635

8,705

8,633

0,716

0,926

1,185

1,834

2,381

0,455

0,273

0,251

0,346

0,432

В октябре 2017

6,449

8,127

8,275

8,161

8,404

0,397

0,961

1,332

1,840

2,285

0,096

0,073

0,053

0,116

0,335

В ноябре 2017

6,464

7,668

8,078

7,906

7,886

0,413

0,895

1,369

1,804

2,296

0,096

0,090

0,059

0,146

0,245

В декабре 2017

6,378

7,305

7,929

7,804

7,794

0,380

1,019

1,221

1,911

2,467

0,062

0,167

0,105

0,182

0,245

В январе 2018

6,406

7,316

7,944

7,832

7,923

0,465

0,773

1,244

1,881

2,465

0,062

0,157

0,099

0,176

0,266

В феврале 2018

6,331

7,846

7,921

7,777

8,144

0,419

1,348

1,491

1,982

2,651

0,062

1,006

0,411

0,490

0,675

В марте 2018

6,211

6,995

7,821

7,850

8,123

0,523

1,626

1,429

1,989

2,685

0,073

0,010

0,084

0,180

0,305

В апреле 2018

5,970

6,384

7,508

7,344

7,749

0,511

1,038

1,162

1,919

2,548

0,073

0,010

0,109

0,205

0,268

В мае 2018

5,928

7,042

7,449

7,547

7,841

0,504

1,611

1,748

2,109

2,748

0,016

0,033

0,012

0,205

0,263

В июне 2018

5,902

6,235

7,197

7,330

7,569

0,478

1,636

1,634

2,193

2,617

0,016

0,088

0,109

0,205

0,274

В июле 2018

5,735

6,680

7,074

7,060

7,473

0,472

1,560

1,704

2,357

3,143

0,016

0,125

0,187

0,308

0,344

В августе 2018

5,809

6,265

6,994

7,105

7,204

0,829

1,454

1,994

2,696

3,416

0,016

0,340

0,320

0,506

0,505

В сентябре 2018

5,829

6,660

6,992

7,062

7,442

0,854

2,030

2,003

2,764

3,402

0,016

0,358

0,421

0,605

0,624

В октябре 2018

5,779

6,939

6,972

7,117

7,691

0,861

1,932

1,988

2,885

3,558

0,016

0,474

0,366

0,554

0,605

В ноябре 2018

5,997

7,397

7,009

7,474

7,839

0,889

2,550

2,317

3,034

3,605

0,016

0,791

0,656

0,785

0,928

В декабре 2018

6,086

7,274

7,364

7,739

7,985

0,964

2,985

2,781

3,754

4,309

0,257

0,525

0,815

0,692

1,054

¹ Расчет осуществлен на основе значений максимальных процентных ставок по вкладам, рассчитанных банками, привлекшими в совокупности две трети общего объема вкладов населения в банках России по состоянию на отчетные

даты. Банки раскрывают максимальные процентные ставки по вкладам в соответствии с Указанием Банка России от 23.03.2015 №3606-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 27 февраля 2014 года №3194-У «О порядке

раскрытия кредитными организациями информации о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами».

² Базовый уровень доходности по вкладам «до востребования» определен с учетом договоров банковского счета.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

СРЕДНЕРЫНОЧНЫЕ ЗНАЧЕНИЯ ПОЛНОЙ СТОИМОСТИ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ КРЕДИТОВ (ЗАЙМОВ) (ПСК), % ГОДОВЫХ

Таблица 18

Потребительские кредиты на цели приобретения автотранспортных средств с залогом автотранспортного средства

Автомобили

с пробегом

1.1

от 0 до 1000 км

13,7

18,3

13,9

18,5

13,7

18,3

13,0

17,4

12,7

16,9

12,5

16,7

Автомобили

с пробегом

1.2

свыше 1000 км

20,8

27,7

19,6

26,2

19,3

25,7

18,6

24,8

18,4

24,5

17,7

23,6

Потребительские кредиты с лимитом кредитования (по сумме лимита кредитования на день заключения договора)

2.1

До 30 тыс. руб.

22,5

30,0

22,7

30,3

23,1

30,8

21,2

28,3

20,3

27,0

20,1

26,7

От 30 тыс. руб.

2.2

до 100 тыс. руб.

25,1

33,5

24,4

32,5

23,5

31,4

21,8

29,1

21,3

28,4

20,7

27,6

От 100 тыс. руб.

2.3

до 300 тыс. руб.

24,6

32,8

24,1

32,2

24,6

32,8

25,2

33,7

24,4

32,5

23,7

31,5

2.4

Свыше 300 тыс. руб.

23,3

31,0

23,0

30,7

23,8

31,8

25,5

34,0

25,0

33,3

23,3

31,1

Целевые потребительские кредиты (займы), предоставляемые путем перечисления заемных средств торгово-сервисному предприятию (ТСП) в счет оплаты товаров (услуг)

при наличии соответствующего договора с ТСП (POS-кредиты) без обеспечения

3.1

До 1 года, в том числе:

3.1.1

До 30 тыс. руб.

21,9

29,2

20,6

27,5

19,1

25,4

19,3

25,8

17,8

23,7

17,6

23,4

От 30 тыс. руб.

3.1.2

до 100 тыс. руб.

22,3

29,8

19,9

26,5

20,3

27,1

18,8

25,0

18,5

24,7

17,8

23,8

3.1.3

Свыше 100 тыс. руб.

21,1

28,1

19,3

25,8

18,7

24,9

18,5

24,6

18,2

24,3

17,7

23,6

Свыше 1 года,

3.2

в том числе:

3.2.1

До 30 тыс. руб.

18,6

24,9

16,8

22,4

15,4

20,5

14,6

19,4

13,7

18,2

11,7

15,7

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

132

СПИСОК СОКРАЩЕНИЙ

АПК - агропромышленный комплекс

МСФО - Международные стандарты финансовой

отчетности

АСВ - государственная корпорация «Агентство

по страхованию вкладов»

МФО - микрофинансовая организация

АСОИ ФинЦЕРТ - Автоматизированная система

НБКИ - Национальное бюро кредитных историй

обработки инцидентов ФинЦЕРТ

НДС - налог на добавленную стоимость

БКБН - Базельский комитет по банковскому

НКО - небанковская кредитная организация

надзору

НКО АО НРД - Небанковская кредитная

БКИ - бюро кредитных историй

организация акционерное общество

ВВП - валовой внутренний продукт

«Национальный расчетный депозитарий»

ВПОДК - внутренние процедуры оценки

НКО НКЦ (АО), НКЦ - Небанковская кредитная

достаточности капитала

организация - центральный контрагент

«Национальный Клиринговый Центр»

ДНСЗКО - Департамент надзора за системно

(Акционерное общество)

значимыми кредитными организациями

НПС - национальная платежная система

ЕПГУ - Единый портал государственных

и муниципальных услуг (функций)

НСПК - национальная система платежных карт

ЕАЭС - Евразийский экономический союз

НФО - некредитная финансовая организация

ЕС - Европейский союз

ОБР - облигации Банка России

ЕСИА - Единая система идентификации

ОФЗ - облигации федерального займа

и аутентификации

ПВР - подход к расчету кредитного риска

ЕЦБ - Европейский центральный банк

на основе внутренних рейтингов банков

ЗПИФ - закрытый паевой инвестиционный фонд

ПВФУ - планы восстановления финансовой

устойчивости

ИБ - информационная безопасность

ПДН - показатель долговой нагрузки

ИЖК - ипотечные жилищные кредиты

физического лица

ИХХ - индекс Херфиндаля - Хиршмана

ПМБК - показатель зависимости кредитных

КО - кредитная организация

организаций от межбанковского рынка

КПК - кредитный потребительский кооператив

ПОД/ФТ - противодействие легализации

(отмыванию) доходов, полученных преступным

КСУ - клиринговые сертификаты участия

путем, и финансированию терроризма

МБК - кредиты, депозиты и прочие привлечен-

ПСК - полная стоимость кредита

ные (размещенные) на межбанковском рынке

средства

ПФИ - производные финансовые инструменты

МСП - малое и среднее предпринимательство

РВП - резервы на возможные потери

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Список сокращений

133

РТС - Российская торговая система

CDS (Credit default swap) - кредитный

дефолтный своп

СБП - Система быстрых платежей

CPI (Consumer Price Index) - индекс

СЗКО - системно значимые кредитные

потребительских цен (индекс инфляции)

организации

IFX-Cbonds - индекс доходности корпоративных

СКПК - сельскохозяйственный кредитный

облигаций, рассчитывается информационными

потребительский кооператив

агентствами «Интерфакс» и ООО «Сбондс.ру»

СМЭВ - система межведомственного

ISM Manufacturing (Institute for Supply

электронного взаимодействия

Management Manufacturing) - индекс деловой

СНГ - Содружество Независимых Государств

активности в производстве США, рассчитывается

ISM (Институтом менеджеров по закупкам)

ССВ - система страхования вкладов

Markit PMI Manufacturing (Purchasing Managers’

СТБН - Служба текущего банковского надзора

Index Manufacturing) - индекс деловой

УК - управляющая компания

активности в производстве в еврозоне,

ФинЦЕРТ - Центр мониторинга и реагирования

рассчитывается Markit Economics

на компьютерные атаки в кредитно-финансовой

MIACR (Moscow Interbank Actual Credit

сфере Департамента информационной

Rate) - фактическая ставка по предоставленным

безопасности Банка России

межбанковским кредитам

ФК - Федеральное казначейство

MOEXREPO (MOEX CCP Bond Repo Rate) -

ФКБС - Фонд консолидации банковского

ставка Московской Биржи по операциям репо

сектора

с центральным контрагентом с облигациями

ФРС США - Федеральная резервная система США

MOEXREPOEQ (MOEX CCP Equity Repo Rate) -

ставка Московской Биржи по операциям репо

ЦД - центральный депозитарий

с центральным контрагентом с акциями

ЦК - центральный контрагент

RUONIA (Ruble OverNight Index Average) -

ЦККИ - Центральный каталог кредитных историй

индикативная взвешенная рублевая депозитная

ставка овернайт российского межбанковского

ЭДС - электронное денежное средство

рынка

ЭКСАР - Российское агентство по страхованию

S&P 500 (Standard & Poor’s 500) - фондовый

экспортных кредитов и инвестиций

индекс, в корзину которого включены 500

ЭСП - электронные средства платежа

акционерных компаний США, имеющих

CBR-Composite - композитный индекс,

наибольшую капитализацию

рассчитанный на основании индекса рыночной

Shanghai Composite - фондовый индекс

власти Линда и индекса развития рыночной

Шанхайской фондовой биржи

конкуренции (GAP)

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

134

ГЛОССАРИЙ

Банки, контролируемые нерезидентами - банки,

Кредитование корпоративное - кредиты нефи-

находящиеся под прямым или косвенным контро-

нансовым организациям.

лем иностранных юридических лиц и иностран-

ных граждан (за исключением банков, конечными

Кредитование розничное - кредиты физическим

бенефициарами которых являются российские

лицам.

физические и юридические лица), а также банки,

в которых доля прямого или косвенного (через

Кредиты частному сектору - совокупный объем

третьих лиц) участия иностранных юридических

кредитов нефинансовым организациям и физи-

лиц и иностранных граждан, являющихся конеч-

ческим лицам (резидентам и нерезидентам).

ными собственниками акционеров (участников)

банка, составляет более 50% голосов от общего

Надбавка за системную значимость - мини-

количества голосующих акций (долей) банка.

мальное требование к превышению показате-

лей достаточности капитала банка над суммой

Банки-нерезиденты - кредитные организа-

нормативных значений, которое предъявляет-

ции, не являющиеся резидентами Российской

ся к системно значимым банкам дополнительно

Федерации.

к надбавке поддержания достаточности капитала

и антициклической надбавке.

Государственные кредитные организации - кре-

дитные организации, имеющие прямой и косвен-

Надбавка поддержания достаточности капи-

ный контроль государства или Банка России.

тала - минимальное требование к превышению

показателей достаточности капитала банка над

Дефицит капитала - объем докапитализации, не-

нормативными значениями, которое предъявля-

обходимой банкам, нарушающим нормативы до-

ется ко всем банкам с универсальной лицензией.

статочности капитала, для соблюдения этих

нормативов.

Опережающий индекс PMI (Purchasing Managers’

Index) - опережающий индекс, рассчитываемый

Запас капитала - величина капитала банков

на основе опроса менеджеров по закупкам. При

сверх уровня, необходимо для соблюдения нор-

значении, равном 50, предполагается сохранение

мативов достаточности капитала и требова-

текущей ситуации в ближайшее время; если ин-

ний по надбавкам. Определяется только по бан-

дикатор превышает 50, ожидается улучшение си-

кам, соблюдающим нормативы и требования

туации, падает ниже 50 - ухудшение ситуации.

по надбавкам.

Отношение административно-управленческих

Контрциклическая надбавка - минимальное

расходов к чистым доходам (cost-to-income) -

требование к превышению показателей до-

представляет собой процентное отношение ад-

статочности капитала банка над нормативны-

министративно-управленческих расходов к чи-

ми значениями, устанавливаемое в зависимости

стым доходам за 12 месяцев, рассчитываемым как

от фазы экономического цикла. Предъявляется

финансовый результат (доходы минус расходы),

ко всем банкам с универсальной лицензи-

за исключением доходов/расходов от формиро-

ей. Предполагается, что в период подъема бан-

вания/восстановления резервов, а также админи-

ки должны накапливать дополнительный запас

стративно-управленческих расходов. Показатель

прочности, а в период спада допускается под-

указывает, какая часть чистых доходов идет

держание меньших запасов капитала.

на покрытие административных (в том числе хо-

зяйственных) расходов.

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Глоссарий

135

«Плохие» ссуды - ссуды IV и V категорий каче-

Средняя доходность размещения - рассчиты-

ства в соответствии с Положением Банка России

вается как процентное отношение (в процен-

от 28.06.2017 № 590-П «О порядке формирова-

тах годовых) процентных доходов за последние

ния кредитными организациями резервов на воз-

12 месяцев к средней хронологической величине

можные потери по ссудам, ссудной и приравнен-

активов, приносящих процентный доход.

ной к ней задолженности».

Средняя стоимость привлечения (фондирова-

Подход на основе внутренних рейтингов

ния) - определяется как процентное отноше-

(ПВР) - подход к расчету кредитного риска,

ние (в процентах годовых) процентных расходов

в рамках которого применяются рейтинги заем-

за последние 12 месяцев к средней величи-

щиков, устанавливаемые самими банками.

не обязательств, генерирующих процентные

выплаты.

Прибыль брутто - финансовый результат при-

быльных кредитных организаций.

Стоимость риска (cost-of-risk) - определяется

как процентное отношение чистого доформиро-

Прибыль нетто - совокупный финансовый ре-

вания резервов на возможные потери за послед-

зультат по банковскому сектору в целом (сумма

ние 12 месяцев к средней хронологической вели-

финансового результата прибыльных и убыточ-

чине ссудной задолженности.

ных кредитных организаций).

Страны с формирующимися рынками (emerging

Просроченная задолженность - сумма просро-

market economies) - страны с быстро развиваю-

ченных платежей на 1 день и более.

щейся рыночной экономикой, наиболее перспек-

тивные в экономическом развитии развивающи-

Процентный спред - рассчитывается в про-

еся страны.

центных пунктах как разница между средней до-

ходностью размещения и средней стоимостью

Требования кредитных организаций к Банку

привлечения.

России - требования кредитных организаций,

обусловленные размещением депозитов, обя-

Рентабельность активов/капитала - отношение

зательных резервов и остатков средств на кор-

финансового результата (до налогообложения),

респондентских счетах в Банке России, а также

полученного за 12 месяцев, предшествующих от-

вложением в облигации Банка России.

четной дате, к среднехронологической величине

активов (капитала) за тот же период.

Чистая процентная маржа - определяется как

процентное отношение (в процентах годовых)

Санируемые банки и небанковские кредит-

чистых процентных доходов за последние 12 ме-

ные организации (НКО) - организации, са-

сяцев к средней хронологической величине ак-

нируемые через государственную корпора-

тивов, приносящих процентный доход.

цию «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ)

и ООО «Управляющая компания Фонда консоли-

дации банковского сектора» (УК ФКБС).

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

136

ПЕРЕЧЕНЬ РИСУНКОВ

Рисунок 1.1. Ставки и обороты по однодневным сделкам на рублевом денежном рынке

Рисунок 1.2. Динамика курса рубля и его волатильность в 2018 году

Рисунок 1.3. Факторы формирования ликвидности и изменение задолженности по операциям

рефинансирования и требований по операциям абсорбирования Банка России в рублях

Рисунок 2.1. Структура пассивов банковского сектора

Рисунок 2.2. Структура вкладов по срочности

Рисунок 2.3. Структура вкладов физических лиц по величине остатка, доля от общего объема . . . 17

Рисунок 2.4. Структура вкладов физических лиц по количеству счетов (за исключением счетов

и вкладов с остатком до 100 тыс. рублей), доля от общего объема

Рисунок 2.5. Средневзвешенные процентные ставки по депозитам нефинансовых организаций

и по вкладам физических лиц в рублях

Рисунок 2.6. Динамика кредитов от Банка России, депозитов и прочих средств Федерального

казначейства

Рисунок 2.7. Структура активов банковского сектора

Рисунок 2.8. Темпы прироста с начала года кредитов физическим лицам за 2017-2018 годы

Рисунок 2.9. Темпы прироста с начала года кредитов нефинансовым организациям за 2017-

2018 годы

Рисунок 2.10. Отраслевая структура корпоративного кредитного портфеля банковского сектора . . 22

Рисунок 2.11. Доля задолженности в иностранной валюте в кредитах организациям в разрезе

видов экономической деятельности

Рисунок 2.12. Средневзвешенные процентные ставки по рублевым кредитам нефинансовым

организациям

Рисунок 2.13. Задолженность по ИЖК в иностранной валюте (с приобретенными правами

требования) и количество ИЖК, выданных с начала года

Рисунок 2.14. Средневзвешенные процентные ставки по кредитам физическим лицам в рублях

на срок свыше 1 года

Рисунок 2.15. Прибыльные и убыточные кредитные организации

Рисунок 2.16. Динамика количества убыточных банков

Рисунок 2.17. Источники формирования прибыли по банковскому сектору

Рисунок 2.18. Динамика чистой процентной маржи в 2017-2018 годах (без учета небанковских

кредитных организаций)

Рисунок 2.19. Финансовый результат банковского сектора и резервы на возможные потери

Рисунок 2.20. Количество кредитных организаций и их филиалов

Рисунок 2.21. Банковские группы

Рисунок 2.22. Банковские холдинги

Рисунок 2.23. Количество банков, имеющих кредитные рейтинги российских кредитных

рейтинговых агентств, на 01.01.2019

Рисунок 2.24. Доля банков, имеющих рейтинги российских агентств определенного класса,

в активах банковского сектора на 01.01.2019

Рисунок 3.1. Распределение кредитных организаций по удельному весу просроченной

задолженности в кредитах нефинансовым организациям и физическим лицам

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Перечень рисунков

137

Рисунок 3.2. Качество кредитного портфеля (просроченная задолженность и просроченные

ссуды)

Рисунок 3.3. Удельный вес просроченной задолженности в кредитах организациям в разрезе

видов экономической деятельности

Рисунок 3.4. Объем просроченной задолженности в корпоративном кредитном портфеле банков. . 45

Рисунок 3.5. Объем просроченной задолженности в кредитах физическим лицам

Рисунок 3.6. Качество кредитного портфеля банковского сектора (категории качества ссуд)

Рисунок 3.7. Стоимость кредитного риска по группам банков

Рисунок 3.8. Доля ссуд IV и V категорий качества («плохих» ссуд) в общем объеме ссуд

юридическим лицам (кроме КО) и величина резервов под них

Рисунок 3.9. Доля ссуд IV и V категорий качества («плохих» ссуд) в общем объеме ссуд

физическим лицам и величина резервов под них

Рисунок 3.10. Величина и удельный вес рыночного риска в совокупной величине рисков

банковского сектора

Рисунок 3.11. Удельные веса валютных активов и пассивов в совокупных активах и пассивах

банковского сектора

Рисунок 3.12. Динамика изменения остатков на корреспондентских, депозитных счетах кредитных

организаций в Банке России и вложений в ценные бумаги Банка России

Рисунок 3.13. Показатели ликвидности банковского сектора (средние хронологические годовые

значения)

Рисунок 3.14. Распределение кредитных организаций по показателю зависимости

от межбанковского рынка

Рисунок 3.15. Динамика собственных средств (капитала) банковского сектора

Рисунок 3.16. Структура собственных средств (капитал) банковского сектора

Рисунок 3.17 Отношение активов, взвешенных по уровню риска, к совокупным балансовым

активам на 01.01.2019, в отдельных странах

Рисунок 3.18 Динамика активов кредитных организаций, взвешенных по уровню кредитного риска. . 62

Рисунок 3.19. Достаточность собственных средств (капитала) банковского сектора в 2018 году. . . 63

Рисунок 3.20. Распределение банков по запасу капитала

Рисунок 3.21. Распределение задолженности банковского сектора перед нерезидентами

на 01.01.2019

Рисунок 3.22. Архитектура балансовой модели банка

Рисунок 3.23. Распределение потерь банков по видам рисков в случае стресса

Рисунок. 4.1. Динамика количества прекративших существование кредитных организаций

в 2017-2018 годах

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

138

ПЕРЕЧЕНЬ ТАБЛИЦ

Таблица 2.1. Распределение вкладов физических лиц по группам кредитных организаций

Таблица 2.2. Распределение депозитов и средств на счетах нефинансовых и финансовых

организаций (кроме кредитных), по группам банков

Таблица 2.3. Распределение кредитов нефинансовым организациям в общем объеме кредитов

по банковскому сектору, по группам кредитных организаций

Таблица 2.4. Распределение кредитов физическим лицам по группам кредитных организаций. . .

Таблица 2.5. Показатели рентабельности по группам банков

Таблица 2.6. Структура показателя рентабельности капитала

Таблица 2.7. Структура финансового результата

Таблица 3.1. Резервы на возможные потери по ссудам

Таблица 3.2. Требования и обязательства в иностранной валюте по балансовым и внебалансовым

позициям по банковскому сектору

Таблица 3.3. Чистая опционная и чистая срочная валютные позиции

Таблица 3.4. Структура и динамика капитала по группам кредитных организаций

Таблица 3.5. Динамика достаточности капитала по группам кредитных организаций,

ранжированных по величине активов

Таблица 3.6. Требования к кредитным организациям по соблюдению надбавок

Таблица 4.1. Меры, примененные к кредитным организациям в 2018 году

Приложение

Таблица 1. Динамика основных макроэкономических индикаторов

104

Таблица 2. Макроэкономические показатели деятельности банковского сектора Российской

Федерации

105

Таблица 3. Информация о регистрации и лицензировании кредитных организаций

106

Таблица 4. Институциональные характеристики банковского сектора

108

Таблица 5.1. Обеспеченность регионов России банковскими услугами на 01.01.2018

111

Таблица 5.2. Обеспеченность регионов России банковскими услугами на 01.01.2019

114

Таблица 6. Основные показатели банковского сектора

117

Таблица 7. Структура активов кредитных организаций, сгруппированных по направлениям

вложений

122

Таблица 8. Структура пассивов кредитных организаций, сгруппированных по источникам

средств

123

Таблица 9. Качество кредитного портфеля банковского сектора

124

Таблица 10. Сведения об ипотечных жилищных кредитах

125

Таблица 11. Средневзвешенные процентные ставки по размещенным и привлеченным в отчетном

месяце средствам сроком свыше 1 года

126

Таблица 12. Показатели отдельных групп кредитных организаций

126

Таблица 13. Структура собственных средств (капитала) банковского сектора

127

Таблица 14. Отдельные показатели кредитных организаций, ранжированных по величине

капитала

127

-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Банк России. Отчёт о развитии банковского сектора в 2018 году - часть 3