содержание .. 14 15 16 17 ..

Банк России. Годовой отчёт за 2021 год - часть 16

2. Деятельность

228

Банка России

Банк России расширил взаимодействие с финансовыми регуляторами

зарубежных стран

Банк России развивал двустороннее вза-

взаимодействия по вопросам информацион-

имодействие с финансовыми регуляторами

ной безопасности, денежно-кредитной по-

зарубежных стран, в том числе в целях соз-

литики, платежных систем, финансовой ин-

дания условий для развития сотрудничества

фраструктуры, валютного законодательства,

российских и зарубежных экономических

международных расчетов, обучения персо-

субъектов, а также реализации совместных

нала центральных банков, а также допуска

проектов в финансовой сфере. Проведе-

на рынок Российской Федерации ценных бу-

ны заседания двусторонних рабочих орга-

маг узбекских эмитентов.

нов, консультации и переговоры с финансо-

Банк России продолжил работу по сопо-

выми регуляторами Азербайджана, Алжира,

ставлению показателей статистики внешне-

Аргентины, Боливии, Вьетнама, Египта, Ин-

го сектора со странами — основными внеш-

дии, Ирана, Катара, Китая, Кубы, ОАЭ, Сер-

неэкономическими партнерами. В части дву-

бии, Таджикистана, Таиланда, Туркменистана,

сторонних сопоставлений данных по прямым

Турции, Узбекистана, Финляндии, Швейца-

инвестициям представители Банка России

рии. Достигнуты договоренности о развитии

совместно с представителями Немецкого

межбанковского взаимодействия, сотрудни-

федерального банка успешно апробирова-

чества в области информационной безопас-

ли шаблоны обмена данными. В целях ком-

ности, платежных систем, финансовых рын-

плексных двусторонних сопоставлений Банк

ков, а также обмене опытом по вопросам ис-

России обменивался с Министерством ком-

пользования цифровых валют центральных

мерции Китая данными по показателям пря-

банков и другим направлениям деятельности

мых инвестиций и двусторонней торговли

финансовых регуляторов. В 2022 году в це-

услугами, а также методическими подхода-

лях обеспечения финансовой стабильности

ми к их расчету.

и в продолжение проделанной в 2021 году

Банк России осуществляет регулярное

работы усилено взаимодействие для разви-

прямое и дистанционное общение с рос-

тия расчетов в национальных валютах.

сийскими и зарубежными институциональ-

Банк России подписал меморандумы

ными инвесторами. На официальном сайте

и соглашения с финансовыми регуляторами

Банка России создан раздел «Отношения

Алжира, Вьетнама, Индии, Маврикия, Марок-

с инвесторами», где размещаются актуаль-

ко, Таджикистана, Туркменистана, Узбекиста-

ные информационно-аналитические матери-

на. Данные документы обеспечивают основу

алы и даются ответы на вопросы инвесторов.

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

Банка России

229

2.7.9. УЧАСТИЕ БАНКА РОССИИ В КАПИТАЛАХ РОССИЙСКИХ

ХОЗЯЙСТВЕННЫХ ОБЩЕСТВ

В соответствии со статьей 8 Федерально-

треннего аудита, а Правление — за утверж-

го закона № 86-ФЗ Банк России участвует

дение функциональных стратегий, разра-

в уставных капиталах следующих организа-

ботанных в соответствии с основной Стра-

ций: ПАО Московская Биржа и Акционер-

тегией Группы Московская Биржа, и отчета

ное общество «Санкт-Петербургская Ва-

об устойчивом развитии. В марте 2021 года

лютная Биржа» (АО СПВБ), Акционерное об-

Наблюдательным советом ПАО Московская

щество «Национальная система платежных

Биржа были утверждены Правила листинга

карт» (АО «НСПК»)¹, Акционерное общество

в новой редакции, а в декабре 2021 года —

«Российская Национальная Перестрахо-

Политика обеспечения преемственности

вочная Компания» (АО РНПК)², а в соответ-

членов Наблюдательного совета.

ствии со статьей 76.10 Федерального зако-

Доля участия Банка России в уставном

на № 86-ФЗ — в уставном капитале общества

капитале АО СПВБ в 2021 году не измени-

с ограниченной ответственностью «Управ-

лась и составила 8,9%. На годовом общем

ляющая компания Фонда консолидации бан-

собрании акционеров по итогам 2020 года

ковского сектора» (ООО «УК ФКБС»)³.

было утверждено в новой редакции По-

Кроме того, Банк России владеет акция-

ложение о ревизионной комиссии, а в ок-

ми ПАО Банк «ФК Открытие», АО «МИнБанк»

тябре 2021 года Наблюдательным сове-

и Банк «ТРАСТ» (ПАО), приобретенными

том АО СПВБ — его Кодекс корпоративного

в рамках мероприятий по финансовому оз-

управления. По решению годового обще-

доровлению банков.

го собрания акционеров АО СПВБ по ито-

Доля участия Банка России в устав-

гам 2020 года дивиденды не выплачивались.

ном капитале ПАО Московская Бир-

Банк России является единственным

жа в 2021 году не изменилась и состави-

акционером АО «НСПК». Уставный капи-

ла 11,78%. Выплаченные ПАО Московская

тал АО «НСПК» в отчетном году не изме-

Биржа Банку России в отчетном году ди-

нился и составил 4,3 млрд рублей. В марте

виденды по итогам 2020 года состави-

2021 года решением единственного акцио-

ли 2,2 млрд рублей (в 2020 году по итогам

нера утверждена новая редакция Положения

2019 года — 1,85 млрд рублей).

о его Наблюдательном совете. Выплаченные

На годовом общем собрании акционе-

АО «НСПК» Банку России в отчетном году

ров по итогам 2020 года были утверждены

дивиденды по итогам 2020 года состави-

в новой редакции Устав, Положение о На-

ли 4,1 млрд рублей (в 2020 году по итогам

блюдательном совете и Положение о возна-

2019 года — 2,8 млрд рублей).

граждении и компенсации расходов членов

Банк России является единственным

Наблюдательного совета ПАО Московская

акционером АО РНПК. Уставный капитал

Биржа. Новой редакцией Устава предус-

АО РНПК в 2021 году не изменился и со-

мотрены изменения компетенций органов

ставил 21,3 млрд рублей. Выплаченные

управления ПАО Московская Биржа. Напри-

АО РНПК Банку России в отчетном году

мер, его Наблюдательный совет теперь отве-

дивиденды по итогам 2020 года состави-

чает за установление ключевых показателей

ли 3,7 млрд рублей (по итогам 2019 года

эффективности руководителю Службы вну-

не выплачивались, в 2020 году выплачены

АО «НСПК» создано в 2014 году во исполнение требований частей 1 и 2 статьи 30.2. Федерального закона № 161-ФЗ.

АО РНПК создано в 2016 году согласно части 1 статьи 13.1 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1

«Об организации страхового дела в Российской Федерации» с целью обеспечения российского рынка перестрахо-

вания дополнительной емкостью для создания механизма защиты имущественных интересов страхователей, в от-

ношении которых введены санкции решениями органов иностранных государств или международных организаций,

и обеспечения финансовой устойчивости страховщиков.

ООО «УК ФКБС» создано в 2017 году в соответствии со статьей 76.10 Федерального закона № 86-ФЗ.

2. Деятельность

230

Банка России

дивиденды по итогам первого полугодия

довым решением единственного акционе-

2020 года в размере 830,7 млн рублей).

ра были утверждены новые редакции Уста-

Рост суммы дивидендов произошел в ре-

ва и Положения о вознаграждениях и ком-

зультате существенного увеличения разме-

пенсациях членов Наблюдательного совета.

ра чистой прибыли АО РНПК. В мае и июне

В сентябре 2021 года единственным акцио-

отчетного года внеочередными решениями

нером было принято решение о консолида-

единственного акционера АО РНПК в но-

ции акций ПАО Банк «ФК Открытие» и ут-

вой редакции утверждены его Устав и По-

вержден в новой редакции его Устав. Кро-

ложение о Совете по перестрахованию.

ме того, Наблюдательный совет ПАО Банк

В апреле 2021 года АКРА (АО) подтверди-

«ФК Открытие» утвердил Стратегию Группы

ло рейтинг АО РНПК на уровне «ААА (RU)»

«Открытие» на 2021-2023 годы и Стратегию

со стабильным прогнозом. В декабре от-

в области корпоративного управления, со-

четного года международное рейтинговое

циальной и экологической ответственности

агентство Fitch Ratings подтвердило рей-

(Стратегию ESG) до 2023 года.

тинг финансовой устойчивости страховщика

В мае 2021 года рейтинговое агентство

на уровне «ВВВ» со стабильным прогнозом.

«Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспо-

В 2021 году объем вложений Банка Рос-

собности ПАО Банк «ФК Открытие» до уров-

сии в уставный капитал ООО «УК ФКБС» не

ня «ruАА» со стабильным прогнозом. В июне

изменился и составил 1,5 млрд рублей. В де-

отчетного года международное рейтинговое

кабре отчетного года решением единствен-

агентство Fitch Ratings присвоило ПАО Банк

ного участника были утверждены в новых

«ФК Открытие» долгосрочный рейтинг де-

редакциях Устав и Положение о Наблюда-

фолта эмитента на уровне «BB+» cо стабиль-

тельном совете ООО «УК ФКБС».

ным прогнозом, а международное рейтинго-

В отчетном году на основании статьи 75

вое агентство Moody’s подтвердило долго-

Федерального закона № 86-ФЗ Банк России

срочные рейтинги ПАО Банк «ФК Открытие»

реализовал рыночному инвестору 100% при-

по депозитам и долговых обязательств в ино-

надлежавших ему акций «Азиатско-Тихоо-

странной и национальной валютах на уровне

кеанского Банка» (АО). Акции «Азиатско-Ти-

«Ba2» со стабильным прогнозом.

хоокеанского Банка» (АО), принадлежавшие

Банк России является единственным ак-

Банку России, были переданы ТОО «Pioneer

ционером АО «МИнБанк». Доля участия Банка

Capital Invest» 05.10.2021. Более подробная

России в уставном капитале АО «МИнБанк»

информация о реализации акций «Азиатско-

в 2021 году не изменилась и составила 100%.

Тихоокеанского Банка» (АО) представлена

По годовому решению единственного акци-

в подразделе 2.3.6 «Финансовое оздоров-

онера дивиденды АО «МИнБанк» по итогам

ление финансовых организаций».

2020 года не выплачивались. В мае 2021 года

По решению годового общего собрания

было принято решение единственного акцио-

акционеров «Азиатско-Тихоокеанского Бан-

нера о прекращении его публичного статуса.

ка» (АО) по итогам 2020 года дивиденды не

Доля участия Банка России в капитале

выплачивались.

Банка «ТРАСТ» (ПАО) в 2021 году не изме-

Банк России является единственным ак-

нилась и составила свыше 97,7%¹. По реше-

ционером ПАО Банк «ФК Открытие». Доля

нию годового общего собрания акционеров

участия Банка России в уставном капитале

Банка «ТРАСТ» (ПАО) дивиденды по итогам

ПАО Банк «ФК Открытие» в отчетном году не

2020 года не выплачивались. На внеоче-

изменилась и составила 100%. Выплаченные

редных общих собраниях акционеров были

ПАО Банк «ФК Открытие» Банку России в от-

утверждены изменения в Устав и новая ре-

четном году дивиденды по итогам 2020 года

дакция Положения о вознаграждениях

составили 10 млрд рублей (в 2020 году по

и компенсациях членов Наблюдательного

итогам 2019 года не выплачивались). Го-

совета.

С учетом косвенного контроля — более 99,01%.

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

Банка России

231

2.7.10. УЧАСТИЕ БАНКА РОССИИ В КАПИТАЛАХ МЕЖДУНАРОДНЫХ

ОРГАНИЗАЦИЙ

В соответствии со статьей 9 Федерального

В соответствии со статьей 4 Федерально-

закона № 86-ФЗ Банк России в 2021 году

го закона № 86-ФЗ Банк России является де-

участвовал в капиталах Банка международ-

позитарием средств МВФ в валюте Россий-

ных расчетов (Швейцария) (0,57% уставно-

ской Федерации и осуществляет операции

го капитала) и Общества международных

и сделки, предусмотренные статьями Согла-

межбанковских финансовых коммуникаций

шения МВФ и договорами с МВФ. Начиная

Банк России участвует в капитале БМР (0,57%) и SWIFT (0,006%).

На балансе Банка России отражается участие России в капитале

Межгосударственного банка (50%) и МВФ (2,71%)

(SWIFT, Бельгия) (0,006% уставного капи-

с 2011 года на балансе Банка России учиты-

тала). На балансе Банка России отражается

вается квота Российской Федерации в МВФ,

также участие Российской Федерации в ка-

размер которой по состоянию за 31.12.2021

питале Межгосударственного банка. Рос-

составил 12 903,7 млн СДР. Доля участия Рос-

сийская Федерация владеет 50% его устав-

сийской Федерации в совокупных квотах (ка-

ного капитала.

питале) МВФ — 2,71%, а в общем числе голо-

сов стран-участниц — 2,59%.

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

232

Банка России

2.7.11. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

В 2021 году было принято более 70 феде-

дитную организацию с заявлением о со-

ральных законов, направленных на совер-

хранении заработной платы и иных дохо-

шенствование законодательства, регули-

дов ежемесячно в размере прожиточно-

рующего финансовый рынок, в работе над

го минимума при обращении взыскания на

которыми Банк России принимал активное

его доходы.

участие.

Помимо этого, Федеральный закон

Целый блок федеральных законов был

№ 329-ФЗ³ ввел запрет обуславливать за-

направлен на повышение уровня защи-

ключение и исполнение договора потреби-

ты прав потребителей финансовых услуг.

тельского кредита (займа) необходимостью

Так, Федеральный закон № 192-ФЗ¹ в целях

приобретения за отдельную плату допол-

противодействия мисселингу (продаже од-

нительных услуг, оказываемых кредито-

ного финансового продукта под видом дру-

ром и (или) третьими лицами. В этих целях

гого) установил обязанность финансовой

закон предусмотрел право заемщика вер-

организации предоставлять физическому

нуть деньги за любые услуги, привязанные

лицу информацию о финансовом договоре,

к кредитам и займам, в течение 14 кален-

включая информацию о его условиях и ри-

дарных дней после оформления договора.

сках, связанных с его исполнением. При

Федеральный закон № 328-ФЗ⁴ запре-

этом Банк России был наделен полномо-

тил проставление кредитором в заранее

чиями ограничивать заключение договоров

напечатанной форме заявления о пре-

финансовыми организациями с физически-

доставлении потребительского кредита

ми лицами, если заключение таких догово-

(займа) за заемщика согласия на оказание

ров неоднократно в течение календарно-

ему дополнительных услуг, предоставляе-

го года осуществлялось без раскрытия фи-

мых за отдельную плату.

зическим лицам достоверной информации

В целях предотвращения накопления

о договоре и возникающих при его испол-

рисков заемщиками и замедления чрез-

нении рисках, а также требовать обратного

мерного роста необеспеченного потреби-

выкупа у неквалифицированного инвесто-

тельского кредитования Федеральный за-

ра всего переданного по такому договору.

кон № 398-ФЗ⁵ наделил Банк России пол-

Федеральным законом № 444-ФЗ² пред-

номочиями по установлению кредитным

усмотрен механизм защиты единовремен-

организациям и микрофинансовым орга-

ных и периодических выплат социально-

низациям макропруденциальных лимитов,

го характера от списания, а также порядок

а также числовых значений характеристик

возврата таких выплат в случае их спи-

кредитов (займов), для которых устанав-

сания. Этим же законом была установле-

ливаются макропруденциальные лимиты.

на возможность должника-гражданина

С 03.07.2022 вступает в силу Федераль-

с 01.07.2022 обратиться напрямую в кре-

ный закон № 324-ФЗ⁶, предусматривающий

Федеральный закон от 11.06.2021 № 192-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской

Федерации».

Федеральный закон от 30.12.2021 № 444-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской

Федерации».

Федеральный закон от 02.07.2021 № 329-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском

кредите (займе)».

Федеральный закон от 02.07.2021 № 328-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О потре

бительском кредите (займе)».

Федеральный закон от 06.12.2021 № 398-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке

Российской Федерации (Банке России)» и статьи 9 и 14 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности

и микрофинансовых организациях».

Федеральный закон от 02.07.2021 № 324-ФЗ «О внесении изменения в Федеральный закон «О банках и банковской

деятельности».

2. Деятельность

Банка России

233

обязанность кредитных организаций рас-

явлением об ограничении доступа к ресур-

крывать в договоре с физическим лицом

сам, распространяющим вредоносное про-

минимальную гарантированную ставку по

граммное обеспечение.

вкладу, а также указывать в договоре в та-

В сфере совершенствования системы

бличной форме условия вклада. Это позво-

противодействия легализации (отмыва-

лит повысить информированность вклад-

нию) доходов, полученных преступным пу-

чиков об условиях привлечения денежных

тем, и финансированию терроризма был

средств физических лиц во вклады, а так-

принят Федеральный закон № 423-ФЗ⁴, оп-

же снизить риски вкладчиков при приня-

тимизировавший подходы к применению

тии решения о выборе конкретного вклада

кредитными организациями мер, направ-

и кредитной организации, привлекающей

ленных на противодействие отмыванию

денежные средства во вклады.

доходов, полученных преступным путем,

В целях пресечения незаконного осу-

и финансированию терроризма. Законом

ществления деятельности по предостав-

был создан централизованный информа-

лению потребительских кредитов (займов),

ционный сервис — платформа «Знай своего

в том числе таких, обязательства заем-

клиента», через который банки в онлайн-

щика по которым обеспечены ипотекой,

режиме могут получать качественную ин-

приняты федеральные законы № 203-ФЗ¹

формацию об уровне риска вовлеченности

и № 215-ФЗ², предусмотревшие усиление

в проведение подозрительных операций

мер административной ответственности

клиентов и их контрагентов и использо-

и введение уголовной ответственности за

вать ее при реализации процедур проти-

осуществление указанной деятельности.

волегализационного контроля, в том чис-

Принятие Федерального закона

ле применять дифференцированный под-

№ 250-ФЗ³ было направлено на сокраще-

ход при обслуживании клиентов, которые

ние финансовых потерь граждан от дей-

отнесены кредитной организацией к тому

ствий злоумышленников. В этих целях Банк

или иному уровню риска, а также клиен-

России был наделен полномочиями на-

тов, которые отнесены к высокому уровню

правлять в Генеральную прокуратуру Рос-

риска одновременно кредитной организа-

сийской Федерации для принятия решения

цией и Банком России.

о внесудебной блокировке сайтов уведом-

Ряд принятых в 2021 году федеральных

ления о распространении в информаци-

законов был направлен на совершенствова-

онно-телекоммуникационных сетях, в том

ние надзорной деятельности Банка России.

числе в сети Интернет, информации о воз-

Так, Федеральный закон № 23-ФЗ⁵ предус-

можности получения финансовых услуг,

мотрел обязанность ряда финансовых орга-

размещаемой лицами, не имеющими пра-

низаций на постоянной основе представлять

ва на их оказание, а также уведомления

в Банк России информацию о контролиру-

о распространении информации, побуж-

ющих их лицах, а Банк России был наделен

дающей к участию в деятельности финан-

полномочиями на ведение перечня лиц,

совых пирамид. Этот закон также наделил

контролирующих финансовые организации,

Банк России правом обращаться в суд с за-

а также размещение сведений о включении

Федеральный закон от 11.06.2021 № 203-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об админи-

стративных правонарушениях».

Федеральный закон от 11.06.2021 № 215-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации

и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации».

Федеральный закон от 01.07.2021 № 250-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской

Федерации».

Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской

Федерации».

Федеральный закон от 24.02.2021 № 23-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской

Федерации в части обеспечения ответственности лиц, контролирующих финансовую организацию».

2. Деятельность

234

Банка России

таких лиц в указанный перечень на офици-

ключено также с лицом, в отношении кото-

альном сайте Банка России в сети Интер-

рого дело о соответствующем администра-

нет. Кроме того, Банк России получил пра-

тивном правонарушении было возбуждено

во включать в данный перечень также лиц,

до дня вступления в силу закона, если по

признанных Банком России контролирующи-

делу о таком административном правона-

ми финансовые организации, в случае обо-

рушении еще не вынесено постановление.

снованного предположения об этом. Поми-

Федеральный закон № 359-ФЗ³ предо-

мо этого, закон установил в рамках судеб-

ставил Банку России полномочия по ре-

ных процедур механизм предварительных

гулированию и надзору за деятельностью

обеспечительных мер, предусматривающий

аудиторских организаций на финансовом

возможность наложения временного огра-

рынке в части оказания ими аудиторских

ничения на распоряжение такими лицами

услуг общественно значимым организаци-

своим имуществом при установлении Бан-

ям на финансовом рынке.

ком России отрицательного значения вели-

Целью принятия Федерального зако-

чины собственных средств (капитала) фи-

на № 484-ФЗ⁴ было прекращение исполь-

нансовой организации.

зования в российском законодательстве

Федеральный закон № 161-ФЗ¹ ввел но-

ставки LIBOR в качестве базовой, а также

вый для российской правовой системы ин-

уточнение порядка выхода Банка России из

ститут соглашения с регулятором (Банком

капитала санируемых банков. В частности,

России) как основания освобождения от

Банку России было предоставлено право

административной ответственности по со-

реорганизации банка, акции (доли в устав-

ставам правонарушений, связанным с не-

ном капитале), имущество (имуществен-

правомерным использованием инсайдер-

ные права) которого Банк России приоб-

ской информации и (или) манипулирова-

рел в ходе осуществления мер по преду-

нием рынком. Законом были определены

преждению банкротства, в форме слияния

порядок заключения и исполнения согла-

с юридическим лицом, отвечающим кри-

шения, его содержание, а также полномо-

териям, определенным Советом директо-

чия Банка России. Одновременно Феде-

ров Банка России, или присоединения та-

ральным законом № 162-ФЗ² были внесены

кого юридического лица (к такому юриди-

изменения в Кодекс Российской Федера-

ческому лицу).

ции об административных правонаруше-

Наряду с работой, связанной с участи-

ниях, предусматривающие освобождение

ем в подготовке и рассмотрении назван-

лица от административной ответственно-

ных федеральных законов, Банком Рос-

сти за нарушение законодательства о про-

сии за 2021 год изданы и прошли государ-

тиводействии неправомерному использо-

ственную регистрацию в Минюсте России

ванию инсайдерской информации и мани-

238 нормативных актов Банка России. Так-

пулированию рынком в случае заключения

же прошли государственную регистрацию

и исполнения им соглашения с Банком Рос-

в Минюсте России 36 нормативных актов

сии. При этом соглашение может быть за-

Банка России, изданных в 2020 году.

Федеральный закон от 11.06.2021 № 161-ФЗ «О внесении изменений в статью 76.3 Федерального закона «О Цен-

тральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Федеральный закон «О противодействии неправомерному

использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные за-

конодательные акты Российской Федерации».

Федеральный закон от 11.06.2021 № 162-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об админи-

стративных правонарушениях».

Федеральный закон от 02.07.2021 № 359-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской

Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».

Федеральный закон от 30.12.2021 № 484-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке

Российской Федерации (Банке России)» и Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)».

2. Деятельность

Банка России

235

В информационно-разъяснительных це-

ка России и в поднадзорные Банку Рос-

лях было подготовлено 107 информаци-

сии организации, 1 — в территориальные

онных писем Банка России (78 информа-

учреждения Банка России). В информаци-

ционных писем было направлено в под-

онно-методических целях было подготов-

надзорные Банку России организации,

лено 17 методических рекомендаций Бан-

28 — в территориальные учреждения Бан- ка России.

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

236

Банка России

2.7.12. АДМИНИСТРАТИВНО-ПРАВОВАЯ РАБОТА

В 2021 году должностными лицами Банка

правонарушениях и определения об отка-

России возбуждено 10 425 дел об админи-

зе в возбуждении дел об административ-

стративных правонарушениях.

ных правонарушениях, по результатам рас-

При этом:

смотрения которых вынесено 42 решения

— должностными лицами Банка России рас-

об удовлетворении жалоб; 222 решения

смотрено 7675 дел об административных

об оставлении жалоб без удовлетворения.

правонарушениях (с учетом переходящих

По результатам рассмотрения админи-

дел за предыдущие периоды);

стративных дел должностными лицами Бан-

— арбитражными судами рассмотрено

ка России и судами в 2021 году наложено

1101 заявление о привлечении к адми-

административных штрафов на общую сум-

нистративной ответственности некре-

му 273 580,58 тыс. рублей. За тот же пери-

дитных финансовых организаций по ча-

од в бюджеты Российской Федерации в счет

сти 3 статьи 14.1 и статье 14.36 Кодекса

оплаты административных штрафов посту-

Российской Федерации об администра-

пило 135 512,84 тыс. рублей¹, из которых

тивных правонарушениях (с учетом пе-

109 673,04 тыс. рублей уплачено субъекта-

реходящих дел за предыдущие периоды).

ми административной ответственности в до-

В 2021 году должностными лицами Бан-

бровольном порядке, а 25 839,80 тыс. руб

ка России рассмотрено 264 жалобы на по-

лей взыскано с субъектов административной

становления по делам об административных ответственности в принудительном порядке.

Разница сумм начисленных и уплаченных административных штрафов в рамках обозначенного периода обусловлена

в основном нарушением привлеченными лицами срока уплаты административных штрафов, что является основанием

для направления Банком России соответствующих материалов в Федеральную службу судебных приставов Рос-

сийской Федерации для принудительного исполнения постановлений о назначении административных наказаний,

а также банкротством и (или) принудительной ликвидацией поднадзорных Банку России организаций, привлеченных

к административной ответственности.

Вернуться к оглавлению

2. Деятельность

Банка России

237

2.7.13. СУДЕБНАЯ РАБОТА

В 2021 году Банк России в рамках осущест-

в 2021 году — 64 заявления (с учетом пе-

вления функций по контролю и надзору за де-

реходящих дел за предыдущие периоды),

ятельностью кредитных организаций и некре-

их которых 51 — обжалование решений (по-

дитных финансовых организаций в судебном

становлений) по делам об административ-

порядке подал 434 заявления, из них:

ной ответственности, включая должност-

— 31 — о признании несостоятельными (бан-

ных лиц, в том числе определений об отказе

кротами) и о принудительной ликвидации

в возбуждении административного дела, во-

в отношении кредитных организаций;

семь — обжалование применения мер в по-

— 387 — о признании несостоятельными

рядке статей 76.2, 76.5 Федерального зако-

(банкротами) и о принудительной ликви-

на № 86-ФЗ, пять — обжалование действий

дации в отношении некредитных финан-

(бездействия) Банка России, включая долж-

совых организаций;

ностных лиц.

— 16 — по спорам, связанным с примене

В 2021 году к Банку России было предъ-

нием мер надзорного реагирования к не-

явлено 193 иска, вытекающих из хозяйствен-

кредитным финансовым организациям.

ной и иной деятельности, в том числе иски

По судебным делам указанной категории

имущественного характера на общую сум-

в 2021 году удовлетворено 457 заявлений

му 2 062 555,08 тыс. рублей. Всего в судеб-

Банка России (с учетом переходящих дел

ном порядке удовлетворен 21 иск (с учетом

за предыдущие периоды), из них 30 — к кре-

переходящих дел за предыдущие периоды),

дитным организациям, 427 — к некредитным

в том числе иски имущественного характера

финансовым организациям.

на общую сумму 4361,25 тыс. рублей.

Кредитными организациями за отчетный

В 2021 году Банк России предъявил

период было подано 19 заявлений об оспа-

106 исков, вытекающих из хозяйственной

ривании действий и решений Банка России,

и иной деятельности, в том числе иски иму-

удовлетворено два заявления, из которых

щественного характера на общую сумму

одно — обжалование решений (постановле-

37 488,33 тыс. рублей. Всего в 2021 году

ний) по делам об административной ответ-

по данной категории в судебном порядке

ственности, включая должностных лиц, в том

удовлетворено 74 иска (с учетом переходя-

числе определений об отказе в возбужде-

щих дел за предыдущие периоды), в том чис-

нии административного дела, одно — обжа-

ле иски имущественного характера на об-

лование применения мер в порядке статьи

щую сумму 35 975,38 тыс. рублей.

74 Федерального закона № 86-ФЗ.

В 2021 году к Банку России было предъ-

За тот же период некредитными фи-

явлено 99 исков, вытекающих из трудовых

нансовыми организациями было подано

отношений, всего удовлетворено 67 исков

464 заявления об оспаривании действий

(с учетом переходящих дел за предыдущие

и решений Банка России; удовлетворено

периоды).

Вернуться к оглавлению

239

Организационное

развитие Банка

России

В условиях изменений, происходящих в экономике и обществе в целом, для достижения

стоящих перед Банком России целей большое значение имеют вопросы совершенствова-

ния организационной структуры и управления ресурсами. Решения руководства Банка Рос-

сии направлены на то, чтобы его сотрудники эффективно выполняли свои функции, а мате-

риальные ресурсы были оптимально задействованы.

Банк России придает большое значение мониторингу и развитию профессиональных

и личностных компетенций своих работников. В 2021 году благодаря автоматизации сроки

проведения мероприятий по оценке персонала сократились, а число участников увеличи-

лось. Эксперты Банка России разработали методики для исследования желания и способ-

ности работников учиться, их готовности к изменениям. Для предупреждения рисков, свя-

занных с увольнением работников, занимающих ключевые управленческие позиции, в цен-

тральном аппарате и территориальных учреждениях Банка России был внедрен процесс

планирования преемственности.

Портфель учебных программ формировался с учетом необходимости обеспечить совре-

менный уровень знаний персонала Банка России в наиболее быстро развивающихся или

новых сферах деятельности. Самыми востребованными были учебные мероприятия, посвя-

щенные управлению данными и аналитике, информационной безопасности и информаци-

онным технологиям.

С помощью процессного управления в Банке России обеспечивалось бесперебойное

выполнение критически важных функций в сложных эпидемических условиях, развивалась

инфраструктура для дистанционной работы сотрудников. Проектное управление способ-

ствовало достижению стратегически значимых результатов в таких областях, как ПОД/ФТ,

регулирование и развитие технологий на финансовом рынке.

Изменения в организационной структуре центрального аппарата были обусловлены рас-

ширением и трансформацией функций Банка России. Во-первых, появились новые направ-

ления деятельности, в том числе связанные с ESG-повесткой и развитием финансового

рынка. Во-вторых, внедрялись новые подходы к разработке регулирования и анализа бан-

ковского сектора. В-третьих, активизировалась работа по снижению регуляторной нагруз-

ки на участников финансового рынка. В целом по итогам организационных преобразова-

ний численность работников Банка России в 2021 году уменьшилась на 0,6% и составила

49,1 тыс. единиц.

Банк России стремился создавать равные условия для участников закупок, поэтому они

проводились преимущественно конкурентным способом. Внедрение новых технологий по-

зволило существенно сократить срок рассмотрения заявок поставщиков на аккредитацию:

с 3,5 рабочего дня в 2020 году до 1,3 рабочего дня в 2021 году.

3. Организационное развитие

240

Банка России

Внутренний аудит охватывал все ключевые бизнес-процессы Банка России, такие как

макроэкономическое прогнозирование, управление международными резервами, работа

с кредитными и некредитными финансовыми организациями, функционирование НПС. Ре-

зультаты в целом подтверждают выполнение объектами внутреннего аудита возложенных

на них функций и соблюдение требований законодательства Российской Федерации, нор-

мативных и иных актов Банка России, соответствие системы управления рисками в Банке

России состоянию внутренней и внешней среды.

Вернуться к оглавлению

3. Организационное развитие

Банка России

241

3.1. Обучение и развитие

персонала Банка России

Современные условия предъявляют высокие

пример learning agility (готовность и способ-

требования к уровню квалификации персо-

ность обучаться) и готовность к изменени-

нала любой организации. В Банке России

ям. В рамках регулярных процессов работы

вопросы обучения и развития, формирова-

с персоналом в Банке России реализуются

ния пула высокопотенциальных сотрудников

проекты по оценке методом «360 градусов»¹,

и планирование преемственности являются

проводятся центры оценки персонала² при

одними из ключевых направлений при рабо-

отборе кандидатов на вакансии и формиро-

те с персоналом.

вании пула преемников на управленческие

Общее количество участников очно-

должности.

го обучения в 2021 году составило 2,1 тыс. ,

В Банке России внедрен полный цикл

участников вебинаров — 153,3 тыс. , а коли-

оценки профессиональных компетенций —

чество успешно завершенных дистанцион-

от подачи заявки на тестирование, конфи-

ных курсов превысило 447 тысяч.

гурации тестов с учетом профессиональных

Ключевые направления при работе с персоналом в Банке России — обучение

и развитие, работа с высокопотенциальными сотрудниками и планирование

преемственности

Для оценки качества обучения и приме-

ролей и уровней сложности заданий до об-

нения знаний и навыков в практической де-

работки результатов, подготовки индивиду-

ятельности в Банке России начали тестиро-

альных отчетов и предоставления обратной

ваться новые подходы к оценке эффективно-

связи. За три последних года было разрабо-

сти ключевых обучающих программ.

тано более 200 тестов оценки профессио

нальных знаний.

Оценка персонала и планирование

Банк России уделяет большое внимание

преемственности

своей кадровой защищенности, совершен-

В 2021 году большая часть оценочных про-

ствуя работу с высокопотенциальными со-

цедур была автоматизирована и перенесе-

трудниками. В центральном аппарате и тер-

на на специализированные платформы, что

риториальных учреждениях Банка России

позволило в сжатые сроки обеспечить ши-

внедрен процесс планирования преемствен-

рокий охват целевой аудитории и оптимизи-

ности на ключевые управленческие позиции.

ровать пользовательский опыт участников.

Развитие профессиональных

Кроме того, с помощью разработанных вну-

тренними экспертами алгоритмов обработ-

компетенций

ки данных психометрической оценки появи-

В 2021 году развитие профессиональных

лась возможность исследовать более узкие

компетенций было сфокусировано на обла-

критерии и характеристики персонала, на- стях знаний, отвечающих текущим вызовам

Оценка «360 градусов»— это получение обратной связи от рабочего окружения об уровне развития управленческих

компетенций сотрудника.

Центр оценки персонала — комплексный метод диагностики потенциальной успешности в профессиональной

деятельности, включающий набор различных частных методов, основой которого является оценка поведения

участников группой наблюдателей-экспертов в моделирующих упражнениях.

3. Организационное развитие

242

Банка России

внешней среды с учетом возможных вызо-

считывал порядка 320 программ, сгруппи-

вов будущего:

рованных в 32 направления обучения: от

— информационная безопасность (более

поддерживающих деятельность основных

118,5 тыс. участников);

функциональных подразделений Банка Рос-

— финансовые технологии

(более

сии до обязательного обучения (пожарно-

5,2 тыс. участников);

технический минимум, гражданская оборо-

— информационные технологии (более

на и действия в чрезвычайных ситуациях,

6,7 тыс. участников).

охрана труда).

С целью повышения грамотности и куль-

Кроме того, в целях изучения междуна-

туры управления данными, применения со-

родного опыта и внедрения лучших прак-

временных методов и инструментов обра-

тик в ежедневную деятельность около

ботки данных для решения функциональных

1,5 тыс. сотрудников Банка России приняли

задач в Банке России была разработана мо-

участие в учебных мероприятиях зарубеж-

дульная программа «Управление данными

ных регуляторов.

и аналитика», по которой прошли обучение

Развитие лидерских

руководители и сотрудники Банка России.

компетенций

Также в число приоритетных направле-

ний обучения вошли надзор за кредитными

Развитие лидерских компетенций в Банке

и некредитными финансовыми организаци-

России — это системная работа по повыше-

ями, применение международных стандар-

нию уровня управленческих компетенций

тов финансовой отчетности, противодей-

и потенциала сотрудников, а также подго-

ствие легализации (отмыванию) доходов,

товка лидеров изменений и инноваций на

полученных преступным путем, функцио-

уровне лучших мировых стандартов и прак-

нирование национальной платежной си-

тик обучения.

стемы, развитие цифровых компетенций.

В 2021 году в рамках проектов по раз-

Отдельные учебные программы разрабаты-

витию руководителей было разработано 20

вались оперативно при появлении новых

и реализовано более 80 программ в раз-

задач и направлений в деятельности Банка

личных форматах: мультимодульные про-

России (экосистемы, цифровые платформы,

граммы, тренинги и вебинары, бизнес-си-

цифровые финансовые активы), предостав-

муляции и мастер-классы, стратегические

ляя возможность профильным подразделе-

и командные сессии, в том числе с исполь-

ниям получить современные знания и навы-

зованием современных онлайн-платформ

ки в данных областях.

и приложений. Ключевыми темами года ста-

Всего портфель учебных программ про-

ли «Эмоциональный интеллект» и «Принятие

фессионального развития в 2021 году на-

эффективных решений».

Вернуться к оглавлению

3. Организационное развитие

Банка России

243

3.2. Развитие процессного

управления

В области процессного управления продол-

— осуществляется разработка методоло-

жилась работа по совершенствованию си-

гического и технического обеспече-

стемы планирования и применения мер, на-

ния изолированных резервных офисов

правленных на обеспечение бесперебой-

для выполнения критичных бизнес-про-

ного выполнения критичных функций Банка

цессов.

России в кризисный период, в том числе

В рамках продолжения работы по по-

по улучшению условий для выполнения ряда

вышению эффективности деятельно-

функций Банка России в дистанционном ре-

сти Банка России в 2021 году была ини-

жиме:

циирована Программа по цифровизации

— адаптирована к дистанционной работе

бизнес-процессов (далее — Программа), ос-

нормативная правовая база;

новными целями которой являются повы-

— усовершенствована технологическая

шение уровня технологичности, минимиза-

возможность дистанционной работы

ция ручных операций и снижение бумажно-

(обеспечение сотрудников техническими

го документооборота в бизнес-процессах

устройствами, организация доступа к ИТ-

Банка России.

сервисам при соблюдении необходимого

На начальном этапе реализации Про-

уровня информационной безопасности);

граммы были выделены ключевые бизнес-

— утвержден порядок реализации меро-

процессы, подлежащие трансформации,

приятий, направленных на обеспечение

определен перечень наиболее востребо-

непрерывности деятельности подразде-

ванных на рынке российских цифровых тех-

лений Банка России в сложных эпидеми-

нологий для внедрения в бизнес-процессы

ческих условиях;

Банка России.

Вернуться к оглавлению

содержание .. 14 15 16 17 ..