Инфраструктура рыночной экономики. Основные элементы и характеристики - курсовая работа

Курсовая работа

по курсу «Экономическая теория»

на тему «Инфраструктура рыночной экономики.

Основные элементы и характеристики»

Оглавление

Введение................................................................................................... 3

1. Инфраструктура рыночной экономики

1.1. Сущность и роль инфраструктуры рыночной экономики......... 6

1.2. Особенности отраслей инфраструктуры..................................... 10

1.3. Функции инфраструктуры........................................................... 11

1.4. Инфраструктурный комплекс экономики................................... 13

2. Основные элементы инфраструктуры................................................ 18

Заключение............................................................................................... 32

Список используемых источников.......................................................... 34

Введение

Создать эффективную рыночную экономику можно лишь с помощью результативно действующей инфраструктуры, обеспечивающей многообразное, комплексное и длительное взаимодействие между различными субъектами рынка. Слово «инфраструктура» в переводе с латинского обозначает «за пределами строения». В этой работе мы рассмотрим совокупность, инструментов, форм, методов и процессов, обеспечивающих общие условия нормального функционирования рыночной экономики.

Изучение данной темы очень актуально и важно на данном этапе развития рыночных отношений. Ведь без целостной эффективно функционирующей инфраструктуры существование современной рыночной экономики невозможно. Инфраструктура - неотъемлемая часть рынка, следовательно, ее изучение необходимо для становления и стабильного развития и функционирования рыночных механизмов, для оптимизации действия различных законов рынка, обеспечивающих процесс товародвижения, удовлетворяющих потребности населения, регулирующих социальную сферу общества.

Цель курсовой работы состоит в выявлении тенденций становления современной модели инфраструктуры рыночной экономики, ее основных элементов, изучение основных направлений развития структуры рынка, в формировании системного представления о функционировании инфраструктуры, в выработке форм и методов государственного регулирования деятельности институтов инфраструктуры. В соответствии с поставленной целью были определены следующие задачи:

1. рассмотреть и систематизировать теоретические подходы к определению содержания категории «инфраструктура рыночной экономики»;

2. определить роль государства в становлении рыночной инфраструктуры и выявить методы и формы государственного регулирования инфраструктуры товарного рынка;

3. рассмотреть теоретические подходы к формированию механизма государственного регулирования рыночной инфраструктуры, на основе которых разработать алгоритм государственного регулирования инфраструктуры товарного рынка.

Объектом исследования является рыночная инфраструктура как подсистема рыночной экономики, выполняющая социально-экономические функции обеспечения непрерывности процесса общественного воспроизводства и специфически организованная по уровням, сферам, секторам и сегментам его осуществления.

Предметом исследования выступают процессы становления и функционирования рыночной инфраструктуры, а также механизм её государственного регулирования.

В данной работе использовались методы организационного моделирования, экспертных оценок, графоаналитические методы, экономико-статистический анализ, системно-функциональный анализ, основы теории массового обслуживания и т. д. Теоретическую основу исследования составили научные труды отечественных и зарубежных экономистов по вопросам формирования и функционирования инфраструктуры рынка. Информационную базу исследования составили законодательные и нормативные документы органов государственной власти и управления Российской Федерации.

1. Сущность и роль инфраструктуры рыночной экономики

Инфраструктура экономики вообще, в самом широком смысле этого слова, - это какие-то институты, организации, отрасли и части экономической системы, обеспечивающие нормальное функционирование всей экономики или её отдельных частей и отраслей. Например, транспортная сеть - это инфраструктура, которая обеспечивает технологическое единство всех отраслей экономики, непрерывность и взаимодополняемость всех производственных систем. Условно в экономике можно выделить производственную, социальную и рыночную инфраструктуры. Все они тесно связаны между собой. [1 с. 126]

Производственная инфраструктура - это комплекс отраслей, обеспечивающих внешние условия для развития производства. Она включает в себя грузовой транспорт, дороги, электро-, газо- и водоснабжение, складское хозяйство, связь, информационное обслуживание. Социальная инфраструктура - это комплекс отраслей, связанных с воспроизводством рабочей силы. В этот комплекс входит здравоохранение, образование, жилищно-коммунальное хозяйство, пассажирский транспорт, сфера организации досуга, общественное питание, услуги по домашнему хозяйству.

Рыночная инфраструктура - это совокупность организационно-правовых форм, различных институтов, организаций, обслуживающих различные рынки и рыночную экономику в целом и обеспечивающих их функционирование. Во всём сложном и взаимосвязанном комплексе рыночной инфраструктуры можно выделить инфраструктуру рынка труда, рынка капитала, рынка земли, рынка товаров и услуг, а также макроэкономическую инфраструктуру. [5 с. 58]

В любой рыночной экономике должна быть создана развитая и эффективная инфраструктура, под которой понимаются те отрасли общественного производства, которые создают обще благоприятные условия для нормального, эффективного развития основных отраслей рыночной экономики. Инфраструктура в любой стране четко структурирована: транспорт, связь, электроэнергетика, налоговая система, кредитная система, денежно-эмиссионная система, таможенная система, система бухучета и аудита, система бирж, система консалтинга, рекламная система, система ярмарок, выставок, различного рода аукционных торгов, система экономического образования. Она должна обеспечивать взаимосвязь всех фаз воспроизводственного процесса: производства, обмена, распределения и потребления и способствовать сбалансированному развитию экономики.

Рис. 1. Основные части инфраструктуры экономики.

Основой выделения инфраструктуры в сфере народного хозяйства выступает различие между особенными и общими условиями производства. К особенным условиям относятся конкретные формы технологического процесса, присущие в отдельности каждому виду производства. К общим условиям относятся те условия, которые не связаны с технологией конкретного вида производства, они существуют независимо от нее. Общие условия производства создаются в результате производственной деятельности отраслей инфраструктуры. Инфраструктуру обычно подразделяют на производственную и социально-бытовую.

Производственная инфраструктура - отрасли, непосредственно связанные с производством материально-вещественного продукта и функционально создающие его общие условия: транспорт, связь, электроэнергетика, наука и научно-техническая информационная служба и др. Развитие производственной инфраструктуры должно ориентироваться только на прогрессивную отраслевую структуру, обеспечивающую благоприятные условия интенсификации воспроизводства. Социально-бытовая инфраструктура - отрасли производства, которые непосредственно связанны с созданием общих условий для воспроизводства рабочей силы и обеспечением нормальной жизнедеятельности населения: образование, здравоохранение, социальное обеспечение, жилищно-коммунальное хозяйство и др.

Природа появления инфраструктуры заложена в специфике взаимодействия материальных факторов производства, причина выделения в самостоятельную сферу экономики - общественное разделение труда и обобществление производства, которые, в свою очередь, испытывают ее активное влияние. Социально-экономические предпосылки возникновения инфраструктуры обусловлены развитием товарного производства: по мере расширения границ товарно-денежных отношений формировались потребности и появлялись возможности возникновения новых видов деятельности.

Разнообразие и неоднозначность определения инфраструктуры в экономической науке обусловлены сложностью ее организации, функционирования и основными свойствами. Основы исследования инфраструктуры, в первую очередь, составляют системный подход и структурный анализ. Она является системой, которая сформировалась в результате исторического развития способа производства и удовлетворяет всем системным признакам, имеет собственную структуру и иерархию взаимосвязанных элементов, каждый из которых выполняет отдельную функцию и участвует в реализации целевой функции, взаимодействует с внешней средой, является подсистемой по отношению к основной структуре. Чтобы экономическое развитие происходило согласованно во всех звеньях, нельзя допускать отставания ни одного из них. Если такое происходит, образуется диспропорция в развитии рыночной экономики, что приводит к потерям в народном хозяйстве.

Рис. 2. Инфраструктура современного рынка

Итак, инфраструктура рыночной экономики - это совокупность связанных между собой специализированных институтов, действующих в пределах особых рынков и выполняющих определенные функции по обеспечению нормального режима их функционирования. [2 с. 215] Под институтами инфраструктуры рынка понимается совокупность предприятий, обеспечивающих функционирование рыночных отношений, успешную деятельность всех видов рынка.

2.Особенности отраслей инфраструктуры

1) В них осуществляется продолжение процесса производства в сфере обращения. Здесь четко проявляется назначение инфраструктуры — связывать воедино сложнейшую цепь взаимодействующих народнохозяйственных звеньев. Эту задачу, в частности, выполняет транспортная система страны: в конечной стоимости отдельных видов продукции транспортные затраты достигают 40-50 %.

2) Их эффективность проявляется за пределами инфраструктуры, т. е. в тех отраслях, которым она создает лучшие условия функционирования. Например, постройка новых инфраструктурных объектов, скажем, моста, новых складских помещений и т.п. не дает прямого эффекта на транспорте или в другой отрасли инфраструктуры. Этот эффект себя проявит косвенно, например, через сокращение времени доставки продукции, лучшую ее сохранность и т. п.

3) Они требуют в значительной части больших первоначальных капиталовложений, а эффект появляется через сравнительно длительное время. Поэтому источником их финансирования в основном является государство, средства государственного бюджета. Причины ясны:

1) услугами национальной инфраструктуры пользуются все субъекты производства;

2) вследствие длительного периода окупаемости, капиталовложения в инфраструктуру малоприбыльны. Но в связи с тем, что без инфраструктуры воспроизводственный процесс несовершенен или почти невозможен, государство и частный капитал вынуждены создавать объекты инфраструктуры, отвечающие требованиям капиталистического ведения хозяйства.

Перечень отраслей и объектов инфраструктуры не может быть абсолютно неизменным, жестко регламентированным для всех этапов экономического развития страны. Круг инфраструктурных отраслей и элементов достаточно гибок, он в значительной степени изменяется под влиянием научно-технической революции.

3.Функции инфраструктуры

Рыночная инфраструктура представляет собой совокупность видов деятельности, обеспечивающих эффективное функционирование субъектов рыночной экономики, а также их единство и взаимодействие в определенном реальном рыночном пространстве. Инфраструктура по своей природе двойственна. Она отражает определенный процесс труда и увеличивает стоимость путем вложения капитала в эту сферу. В качестве существенных признаков и критериев инфраструктуры выделяют прежде всего то, что производственная деятельность инфраструктуры не создает новой натурально-вещественной формы продукта, а лишь увеличивает стоимость уже созданной. В сфере инфраструктуры процесс производства неотделим от потребления полезного эффекта. А продукция инфраструктуры, выступающая в форме процессов перемещения, хранения, передачи информации, не подлежит хранению или складированию.

Процесс инфраструктурного обеспечения можно представить как совокупность различного рода коммуникаций. Подобным образом характеризовать инфраструктуру позволяет то, что продукт инфраструктурной деятельности есть не что иное, как услуга. А так как услуга — это продукт труда, полезный эффект которого выступает не в форме вещи, а в виде деятельности, направленной на вещь или на человека, то и процесс обслуживания есть ни что иное, как коммуникации. При этом неважно,что является объектом коммуникаций: вещи, капитал, труд, информация и др. По видам коммуникаций можно различать материальные, финансовые, людские и др. потоки. [8 с. 112]

Конституирующими функциями рыночной инфраструктуры являются: распределительная, коммуникационная и регулирующая.

Под распределительной функцией рыночной инфраструктуры понимается ее способность обеспечить распределение товарно-материальных ценностей, финансовых и трудовых ресурсов по отраслям и регионам. Коммуникационная функция есть не что иное, как организация эквивалентного обмена продуктами труда, будь то товары, услуги, информация и т.п. Восстановление и поддержание сбалансированности спроса и предложения на разнообразных рынках обеспечивается за счет регулирующей функции рыночной инфраструктуры.

В исследованиях инфраструктуры выделяются экономические и внеэкономические виды услуг. К экономическим относятся те услуги, которые воплощены в предлагаемом потребителю товаре. Внеэкономические услуги, как правило, «навязываются» обществу и его членам через систему определенных государственных институтов (госаппарат, представительские органы власти и пр.).

В общем виде перечисленные виды услуг трансформируются в свои институты рыночной инфраструктуры: кредитная система и коммерческие банки; эмиссионная система и эмиссионные банки; организационно-оформленное посредничество на товарных, сырьевых, фондовых и валютных биржах; аукционы, ярмарки и другие формы организованного внебиржевого посредничества; система регулирования занятости населения и центры (государственные и негосударственные) содействия занятости (биржи труда); информационные технологии и средства деловой коммуникации; налоговая система и налоговые инспекции; система страхования коммерческого, хозяйственного риска и страховые (государственные и негосударственные) компании; специальные рекламные агентства, информационные агентства и средства массовой информации; торговые палаты, другие общественные и добровольные государственно-общественные объединения деловых кругов; таможенная система; профессиональные союзы работающих по найму; коммерческо-выставочные комплексы; коммерческие центры; логистические сервисные центры; система высшего и среднего экономического образования; консультационные (консалтинговые) компании; аудиторские компании; общественные и государственно-общественные фонды, предназначенные для стимулирования деловой активности; специальные зоны свободного предпринимательства. [11 с. 316]

Инфраструктура современного рынка является его неотъемлемой и составной частью. Она определяет результативность функционирования всех элементов рынка. Благодаря наличию названных элементов инфраструктуры рынок становится цивилизованной формой отношений между людьми. Особенно важно, что элементы инфраструктуры не были навязаны деловому миру извне. Они являются порождением самих экономических отношений.

Инфраструктурный комплекс экономики

Современное понимание инфраструктуры экономики включает в себя важнейшие блоки, определяющие эффективность функционирования народного хозяйства. В ее состав входят производственная, социальная, институциональная. Кроме этих блоков, называют экономическую, персональную, социально-бытовую.

Рыночную инфраструктуру по своему социально-экономическому содержанию можно подразделить по двум классификационным признакам. Во-первых, это инфраструктура, обеспечивающая предоставление услуг различным сферам и направлениям социально-экономической деятельности. Это совокупность отраслей производственной, социальной и институциональной инфраструктуры. Во-вторых, инфраструктура, обеспечивающая услугами отдельные секторы рынка. Благодаря развитию инфраструктуры возникают новые условия, непосредственно обеспечивающие процессы производства (материально-техническое снабжение и сбыт материальной продукции, накопление и обработка информации, бухгалтерские услуги, консультирование по технологическим управленческим вопросам и т.д.). Новая обстановка создается и в области воспроизводства рабочей силы. Поддержание здоровья рабочих и служащих, их образование и профессиональная подготовка, организация отдыха становятся обязательными для производственного процесса. Наконец, появляются новые условия, обеспечивающие сбалансированность микро- и макропропорций. В соответствии с этим различаются следующие виды инфраструктуры.

Производственная инфраструктура. Это комплекс отраслей, обеспечивающих внешние условия непосредственных процессов производства. В нее включается грузовой транспорт, оптовая торговля, электро-, газо-, водоснабжение, складское хозяйство, связь, информационное обслуживание (обработка информации, производство программного обеспечения, услуги баз данных). Входит в нее также сфера деловых услуг, к которым относятся реклама и маркетинговое обслуживание, аренда и лизинг (сфера, объединяющая в себе аренду и кредитование оплаты аренды оборудования), консультационное обслуживание (консультирование по вопросам управления, инвестиционной политики и др.), инжиниринг (сфера инженерно-консультационных и проектных услуг), сфера по обеспечению временных потребностей в рабочей силе и др.

Социальная инфраструктура — комплекс отраслей, связанных с воспроизводством рабочей силы. Это — здравоохранение, образование, розничная торговля, пассажирский транспорт, жилищно-коммунальное хозяйство, сфера организации досуга, общественного питания, услуг по домашнему хозяйству, сфера искусства, физической культуры, спорта и пр.

Однако более полное представление об этом блоке инфраструктуры дает его определение как социально-бытовой инфраструктуры. Он представляет собою совокупность отраслей и подотраслей, обеспечивающих материальные, культурно-бытовые условия для размещения и нормальной жизнедеятельности населения. Поскольку практическая реализация этих условий выражается в услугах и духовных благах, то социально-бытовую инфраструктуру называют также сферой производства услуг и духовных благ. В отраслевой классификации она представлена народным образованием, здравоохранением, физкультурой и спортом, культурой и искусством, розничной торговлей и общественным питанием, жилищно-коммунальным хозяйством, бытовым обслуживанием, пассажирским транспортом, связью по обслуживанию населения.

Говоря о сфере производства услуг и духовных благ, следует иметь ввиду, что в экономической литературе еще не утвердилось единое мнение о ее названии. Она определяются по-разному: «непроизводственная сфера», «сфера услуг», «социальная инфраструктура» и т.д. Отсутствие единого взгляда в этом вопросе затрудняет точное разграничение сфер материального производства и услуг, вносит путаницу в классификацию отраслей национального хозяйства. Производство услуг и духовных благ охватывает главным образом сферу распределительных и потребительских отношений и часть производства. Здесь создаются материальные, культурно-бытовые, и социальные условия для жизни и деятельности каждого члена общества. Эти условия отражают достигнутый уровень развития производительных сил общества, характер господствующих производственных отношений. Поэтому наиболее полное их содержание включает понятие «социально-бытовая инфраструктура», характеризующая достигнутый уровень развития сферы производства услуг и духовных благ на определенном этапе общественного прогресса. Наряду с этим понятие «социально-бытовая инфраструктура» подчеркивает двуединый характер услуг, удовлетворяющих как общественные, так и личные социально-бытовые потребности населения, что предполагает объединение ее отраслей в две подгруппы — социальную и бытовую.

Бытовая инфраструктура создает жилищно-бытовые условия для жизни и деятельности населения. К ней относят торговлю и общественное питание, жилищно-коммунальное хозяйство, бытовое обслуживание, пассажирский транспорт, связь по обслуживанию населения. Эта часть инфраструктуры более всего зависит от уровня развития материального производства, меньше подвержена влиянию надстроечных отношений, чем социальная инфраструктура. Ускорению ее развития способствуют также достижения современной научно-технической революции. Это нагляднее всего видно на развитии торговли и общественного питания, средств пассажирского транспорта и связи, жилищно-коммунального хозяйства и бытового обслуживания населения, которые призваны, в первую очередь, способствовать формированию и развитию быта.

Институциональная инфраструктура представляет собой комплекс отраслей и сфер деятельности, осуществляющий макроэкономическое регулирование экономики, поддерживающий близкие к оптимальным макроэкономические пропорции развития национального хозяйства. В нее входят государственный аппарат экономического регулирования, кредитно-финансовая сфера, учреждения, обеспечивающие управление народным хозяйством района, страны. Она формируется из организаций, регулирующих и направляющих экономику, вычислительных центров, учреждений финансово-кредитной системы.

Отличительная особенность институциональной инфраструктуры состоит в том, что она не выступает как самостоятельная отрасль или подотрасль. Она обслуживает другие отрасли в роли управляющей подсистемы. По уровню выполняемых управленческих функций в системе общественного воспроизводства она является институциональной инфраструктурой разных уровней: общества, региона, отрасли, производства и т.д. В целом институциональная инфраструктура представляет собой сложную систему разнородных, но тесно связанных между собой элементов. Одна часть ее учреждений непосредственно управляет воспроизводственным процессом и в этом смысле является субъектом управления общественным производством. Другая - обслуживает сферу обращения (например, учреждения финансово-кредитной и банковской систем). Управленческие отношения в обеих этих подгруппах носят базисный характер, так как они представляют собой моменты производственных отношений, складывающихся в сфере производства, распределения, обмена и потребления. Наконец, часть институциональной инфраструктуры управляет надстроечными отношениями.

Следует, однако, отметить, что такое разделение институциональной инфраструктуры является достаточно условным, поскольку в каждой из названных подгрупп присутствуют элементы других. Эти элементы проявляются, прежде всего, в управленческих отношениях, когда надстроечным учреждениям приходится заниматься вопросами производства и, наоборот, субъект управления сферой материального производства проникает по тем или иным проблемам в сферу надстроечных отношений. [6 с. 192]

Таким образом, «институциональная инфраструктура» представляет собой совокупность узаконенных и выполняемых норм и способов поведения в их «конституционной действительности». Они своим фактическим состоянием выравнивают условия хозяйственной деятельности для различных субъектов, вступающих в хозяйственное взаимодействие. Причем институциональная инфраструктура функционирует на разных уровнях хозяйственной деятельности в границах хозяйствующего субъекта (региона, сектора, предприятия), где различные хозяйственные планы составляются и выполняются. Это, например, правопорядок, регулирующий отношения собственности, наследства, найма на работу, обеспечивающий действующую коалиционную свободу и т.д. Законодательно закрепляться этот правопорядок должен с учетом этнических, религиозных, кастовых, профессиональных, экономических интересов субъектов и политических особенностей государственного устройства. Функции институциональной инфраструктуры состоят в том, чтобы вырабатывать внутренний правопорядок, действующий в условных рамках какого-либо хозяйственного организма. Этот правопорядок должен обеспечивать, чтобы результаты хозяйственной деятельности давали возможность участвующим в ней субъектам развиваться «в лучших возможностях», гарантировали равенство эффекта для них.

Основные элементы инфраструктуры

Разграничение объектов инфраструктуры по формам собственности, как правило, совпадает с характером отношений собственности на средства производства, сложившиеся в Российской Федерации. Здесь можно назвать государственные, муниципальные и частные предприятия инфраструктуры, а также предприятия общественных организаций, не исключается и смешанная форма собственности и предприятия, полностью принадлежащие иностранному капиталу.

Рыночную инфраструктуру, подразделенную по классификационному признаку обеспечения услугами различных секторов рынка (вторая группа), можно представить двумя блоками. Во-первых, блок, обслуживающий конкретный сектор рынка. Во-вторых, блок инфраструктуры, деятельность которого протекает в финансовом секторе рынка, который обслуживает все рыночное хозяйство в целом. Услуги субъектов инфраструктуры первой классификационной группы направлены на регулирование рынка товаров и услуг, рынка земли, рынка труда, рынка средств производства. Остановимся более подробно на деятельности основных элементов инфраструктуры данной группы.

Сбор, обобщение, анализ и предоставление потребителям информации о рынке в целом (или финансово-экономической информации) осуществляется экономическими (рыночными) субъектами, которые занимаются информационной и информационно-аналитической деятельностью. Информационно-аналитическая деятельность обеспечивает «прозрачность» рынка, предоставляя его участникам объективную информацию.

Каковы сегодня основные источники информации по российскому рынку? К ним относятся экономические субъекты (предприятия) — участники рынка, специализированные газеты и другие издания, компьютерные источники и коммуникации, а также консалтинговые и информационные агентства. Важнейшими требованиями к информационно-аналитической деятельности являются непредвзятость источника информации, полнота информации, оперативность ее доставки.

Все многообразие информационных продуктов о рынке подразделяют на несколько основных групп: ценовая информация, индикаторы рынка, экспресс-комментарии участников рынка, аналитические обзоры, экономические (в том числе финансовые) новости, социально-политические новости. Использование информационной продукции профессиональными экономистами, статистиками и математиками, владеющими экономико-математическим инструментарием и умеющими применять его к анализу процессов, протекающих на товарных и финансовых рынках, позволяет не только прогнозировать ситуацию на отдельных рынках, но и выявлять взаимосвязь между ними. Создание единых стандартов подачи финансово-экономической информации в будущем должно обеспечить эффективное информационное обслуживание основных участников рыночных отношений. [10 с. 92]

Особую сферу предпринимательской деятельности в рыночной экономике представляет маркетинг. Сегодня под маркетингом понимается такое направление деятельности предприятия, которое имеет целью анализ рыночных условий хозяйствования, разработку путей и методов внедрения товара в рыночные каналы и расширения объемов его реализации. Маркетинг на предприятиях обычно подразделяется на маркетинг на стадии предпроизводства и производства (маркетинговые исследования, или «рынковедение») и маркетинг на стадии реализации (маркетинговые усилия — деятельность по созданию и стимулированию проса, по эффективному продвижению товара, достижению желаемой доли рынка, или «делание рынка» для своего товара, включая рекламу, определение наиболее эффективных методов ценообразования, продвижения товаров и т. п.).

Наряду с финансовым контролем за деятельностью экономических субъектов, производимым в соответствии с национальным законодательством специально уполномоченными государственными органами осуществляется аудиторская деятельность. Аудит — независимая вневедомственная проверка финансовой (бухгалтерской) и иной хозяйственной отчетности предприятия, платежно-расчетной документации, налоговых деклараций и других финансовых обязательств и требований экономических субъектов. Основная цель аудиторской деятельности состоит в установлении достоверности во всех существенных аспектах финансовой (бухгалтерской) отчетности экономических субъектов и соответствия совершаемых ими финансовых и хозяйственных операций нормативным актам, действующим в Российской Федерации.

Аудиторской деятельностью в Российской Федерации могут заниматься физические лица (аудиторы) и юридические лица (аудиторские фирмы), получившие в установленном порядке лицензию на осуществление подобной деятельности. Аудиторская фирма, претендующая на получение лицензии, может быть создана в любой организационно-правовой форме, включая иностранное юридическое лицо, кроме открытого АО. Среди учредителей фирмы должны быть аттестованные аудиторы или аудиторские фирмы, получившие лицензии, причем доля их участия в уставном капитале должна составлять не менее 51%. В фирме должен работать хотя бы один аттестованный аудитор. Аудиторская фирма не может заниматься (и это должно быть отражено в ее уставе) какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме аудита и связанной с ним деятельности (организация бухгалтерского учета, консультирование по проблемам учета и налогообложения, консультирование по хозяйственному законодательству).

Торговая деятельность — деятельность по продаже экономических благ. Торговец приобретает товар у производителя, расплачивается с ним по определенным ценам и становится собственником товара. Торговец приобретает товар у производителя на свой страх и риск, за свои средства. Поэтому он волен продавать товары по ценам, отражающим уже его собственные оценки и предпочтения, причем где захочет, кому захочет и как захочет.

Торговая деятельность обычно подразделяется на оптовую и розничную. Оптовая торговля — деятельность по продаже товаров и услуг промежуточным потребителям для их последующего профессионального использования или перепродажи. Розничная торговля — деятельность по продаже товаров и услуг конечным потребителям для их личного использования.

При оптовой торговле товар закупается у производителя крупными партиями. Оптом осуществляют закупки снабженчески-сбытовые и посреднические организации с целью последующей перепродажи предприятиям розничной торговли или другим оптовым организациям. В оптовой торговле товар может быть продан два и более раза, а в розничной — только один раз.

Оптовая торговля представляет собой начальную стадию продвижения товара от производителя до предприятий розничной торговли или, в случае реализации товаров производственного назначения, до предприятий — потребителей продукции. Поэтому оптовая торговля имеет посреднический характер, связывая производство и потребление. Розничная торговля замыкает цепь движения товара от производителя к потребителю. Она представляет собой конечное звено в торговле по продаже товаров и оказанию услуг непосредственно потребителю.Оптовая и розничная торговля осуществляются в различных формах.

Торги (конкурентные торги) — форма организации торговли, при которой покупатель устраивает конкурс для продавцов, устанавливая все условия покупки, а также характеристики товаров или услуг. Данная форма торговли в целом отражает обычную рыночную ситуацию, когда продавцы борются за покупателя. При открытых торгах с заказом покупателя могут ознакомиться все продавцы-конкуренты. При закрытых торгах условия контракта держатся в секрете.

Торги как форма оптовой торговли играют важную роль при заключении сделок на поставку машин и оборудования, строительстве объектов «под ключ». На открытых торгах обычно размещаются заказы на стандартное или универсальное оборудование или небольшие по объему подрядные работы. На закрытых торгах размещаются заказы на сложное, специальное или уникальное оборудование, комплектные предприятия или срочные заказы.

Важнейшим после рынков товаров является финансовый рынок. Более того, в современной рыночной инфраструктуре он является определяющей формой рынка. Дело в том, что не существует вида хозяйственной деятельности, который бы не взвешивался на финансовых весах, не был бы опосредован финансами и не проходил бы через финансовый рынок. В то же время он является наиболее чутким барометром рыночного благополучия. Реагирует на любые изменения в производстве товаров и услуг, включая и изменения на рынке средств производства. Финансовый рынок — это рынок, где формируются ссудный процент, курс валют и ценных бумаг, покупаются и продаются финансовые средства — деньги, облигации, акции, векселя и другие ценные бумаги.

КОЛИЧЕСТВО ДЕЙСТВУЮЩИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
И ФИЛИАЛОВ ДЕЙСТВУЮЩИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (на начало года)

Главным орудием финансового рынка является ссудный процент, превратившийся в универсальный критерий эффективности приложения капитала где бы то ни было. Суть ссудного процента с этой точки зрения заключается в том, что он указывает минимальный уровень отдачи, эффективности капитальных вложений. Он как бы является пробным камнем или точкой определения прибыльности бизнеса. Если ожидаемая прибыль от капитальных вложений будет ниже ссудного процента, то предпочтительней деньги вложить в банк.

Вместе с тем финансовый рынок является и самым совершенным рынком. Прежде всего потому, что обеспечивает практически единую ставку ссудного процента не только в каждой отдельной стране, но и на международном уровне. Кроме того, он отличается многочисленностью субъектов, действующих на нем. По существу, это все субъекты экономических отношений. В то же время объекты купли-продажи здесь характеризуются однородностью товаров (деньги, акции, облигации и др.), что облегчает функционирование самого рынка, увеличивает его предсказуемость. На финансовом рынке существуют развитая информационная структура и сеть банков, широкий рынок заемных средств, и тем самым обеспечивается главное условие существования конкурентного рынка в целом, а именно свободный «вход» в него и свободный «выход» из него.

Финансовый рынок является ключевым элементом в рыночной системе. Без развитого финансового рынка рыночная система вообще не может считаться полноценной. В этом нетрудно убедиться, проанализировав состояние российского финансового рынка и в целом рыночной системы в России. Они практически находятся в зачаточном состоянии, особенно финансовый рынок. Нет единой банковской системы на твердой законодательной основе. Естественно, нет и единого ссудного процента в масштабах страны. Тем не менее, финансовый рынок, даже в этом состоянии, является орудием совершенствования рыночной системы, своеобразным двигателем экономики страны к этой системе.

Субъекты инфраструктуры кредитно-финансовой сферы весьма многообразны. Перечислим и кратко охарактеризуем их.

Банковская система (Центральный банк, коммерческие банки) привлекает временно свободные капиталы и средства населения, ведет операции с ценными бумагами, денежные расчеты и платежи, выдает ссуды, осуществляет дисконт-бизнес, представляет гарантии, ведет клиринговые, лизинговые, факторинговые операции.

Инновационно - инвестиционные фонды и компании объединяет капиталы с целью инвестирования инновационных технологий и производств.

Венчурные фонды и компании представляют собою коммерческие организации, которые занимаются рассмотрением, отбором и практической реализацией технических новшеств, разработкой научных исследований для их дальнейшего развития и завершения. Это могут быть организации, финансирующие и консультирующие компании и предприятия, обладающие этими новшествами.

Факторинговые компании покупают у своих клиентов их платежные требования к покупателям, выплачивая немедленно 80—90% стоимости отфактурованных поставок. Остальная часть за вычетом комиссионных и процентов за кредит, выплачивается в строго определенные сроки, независимо от поступления выручки от покупателей.

Паевые инвестиционные фонды аккумулируют временно свободные средства, в виде денежных паев, с целью инвестирования в перспективные, по оценке экспертов, проекты.

Социальные фонды (страховые, пенсионные и пр.) помимо своего основного назначения (социальных выплат), размещают временно свободные средства в различных секторах экономики.

Эффективное функционирование рыночной экономики невозможно без решения проблем формирования и развития рынка ценных бумаг. Именно этот сектор экономики определяет сегодня темпы и результативность большей части мероприятий по рыночной переориентации народнохозяйственного комплекса страны.

БАНКОВСКИЕ ВКЛАДЫ (ДЕПОЗИТЫ), ПРИВЛЕЧЕННЫЕ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
(на начало года; миллиардов рублей)

В любой экономике (рыночной или административно-командной) на одном полюсе возникает излишек денежных накоплений, на другом — существует потребность привлечения дополнительных денежных средств для инвестирования. Возникновение денежных излишков и формирование потребности в дополнительном финансировании происходит в трех секторах макроэкономики: в хозяйстве (предприятии или организации), у государства (бюджет и внебюджетные фонды), у населения. Причем население в целом выступает, как правило, «чистым» инвестором (нетто-инвестором), имеющим и в рыночной, и в директивной экономике совокупный излишек сбережений. Государство и хозяйство, напротив, выступают «чистыми» потребителями (нетто-потребителями) капитала, хотя, конечно, отдельные предприятия, бюджеты и т. п. могут иметь излишки денежных накоплений.

Механизмом перераспределения денежных накоплений в рыночной экономике служит рынок ценных бумаг. Он расширяет и облегчает всем субъектам экономики доступ к получению необходимых им денежных ресурсов. Финансовый рынок страны, когда устранено монопольное господство на нем государства, становится сферой действия не административных, а экономических законов. Это стимулирует рост производства, накопление финансовых ресурсов, позитивные социальные изменения в обществе.

Таким образом, рынок ценных бумаг является сегментом как денежного рынка, так и рынка капиталов, которые также включают движение прямых банковских кредитов, перераспределение денежных ресурсов через страховую отрасль, внутрифирменные кредиты и т.д. На этом рынке осуществляется весь комплекс операций по многовекторному движению капиталов от эмиссии (выпуска) фондовых ценностей, выражающих отношения совладения и займа, до перехода средств от инвесторов (вкладчиков) к эмитентам, а также изменение собственников ценных бумаг посредством проведения торговых операций.

Развитие и функционирование современного биржевого фондового рынка осуществлялось по двум моделям. Согласно американской модели, коммерческим банкам законодательно запрещено осуществлять торговые операции на фондовом рынке. В соответствии с германской моделью преобладает роль банков на фондовом рынке.

Кто является участником фондового рынка? Прежде всего, эмитенты ценных бумаг. К их числу относятся юридические и в случаях, предусмотренных законодательством, физические лица, которые от своего имени выпускают ценные бумаги и обязуются выполнять гарантии, вытекающие из условий их выпуска. Такие бумаги выпускаются в целях привлечения финансовых ресурсов для каких-то конкретных целей. Эмитентом ценных бумаг может быть также государство в лице своих органов, а также органы местного самоуправления, которые могут выпускать их для удовлетворения потребностей в финансировании расходов соответствующих бюджетов и отдельных проектов.

Участниками фондового рынка являются также инвесторы. Это физические и юридические лица. В их числе — институциональные инвесторы (инвестиционные фонды, доверительные общества, пенсионные фонды, страховые компании и др.). Все они имеют свободные средства и желают вложить их в ценные бумаги в целях получения от вложенных средств дохода (процентов) или в целях увеличения рыночной цены бумаг.

Заметную роль в фондовом рынке играют посредники. Это юридические лица, деятельность которых тесно связана с предоставлением профессиональных услуг по опосредованию деятельности на фондовом рынке эмитентов и инвесторов.

В фондовом рынке участвует и государство, которое путем принятия законодательных актов и создания соответствующих государственных органов определяет условия правового регулирования деятельности фондового рынка в целях поддержки его эффективного функционирования и защиты его участников. Участники фондового рынка на добровольных началах могут объединяться в саморегулируемые организации, которые приобретают этот статус при условии государственной регистрации. Саморегулируемые организации самостоятельно определяют условия деятельности своих участников путем установления минимальных стандартов поведения и этики, стандартов по операциям на фондовом рынке, установления и соблюдения правил честной и справедливой деятельности. Государство способствует созданию таких саморегулируемых организаций участников фондового рынка.

Чрезвычайно важной для быстрого и динамичного развития фондового рынка является посреднические операции с ценными бумагами в целях получения прибыли. Прибыльность необходима для привлечения на фондовый рынок интеллектуальных и финансовых ресурсов, а также для консультаций и исследований по финансам, для покрытия рисков в процессе первичного размещения и обращения ценных бумаг. Посредническая деятельность по выпуску и обращению ценных бумаг лицензируется в соответствии с действующим законодательством.

Посредниками на фондовом рынке могут быть предприятия, специализирующиеся на работе с ценными бумагами, осуществляющие посредническую деятельность по выпуску и обращению новых бумаг, выполняющие операции на фондовом рынке по поручению и за счет своих клиентов (комиссионная илиброкерская деятельность), за свой счет, т.е. коммерческая (дилерская) деятельность, по поручению эмитента в процессе первоначального размещения ценных бумаг. Посредники предоставляют иные услуги (инвестиционное консультирование, управление портфелями ценных бумаг, доверительные операции с ценными бумагами, регистрационные функции и т. д.). Эти предприятия обязаны иметь собственный капитал, адекватный объему их операций на фондовом рынке.

Посреднической деятельностью занимаются также банковские учреждения, которые наряду с иными финансово-кредитными функциями могут заниматься посредничеством по поводу выпуска и обращения ценных бумаг. Такие операции на фондовом рынке они выполняют за свой счет, по поручению и за счет своих клиентов. Банки осуществляют регистрационные функции, доверительные операции с ценными бумагами, предоставляют займы, связанные с акциями, облигациями и проч. Возможности банков по инвестированию в ценные бумаги в России нуждаются в расширении при одновременном обеспечении защиты вкладчиков банков через экономические нормативы, установленные для коммерческих банков.

Инвестиционные компании совмещают функции финансового посредника на рынке ценных бумаг и институционального инвестора, для которого инвестирование в ценные бумаги является основным источником дохода и неотъемлемой частью деятельности. Взаимные фонды инвестиционной компании аккумулируют средства инвестора для совместного инвестирования в ценные бумаги, действуя за счет и в интересах лиц, приобретающих эти бумаги. Инвестиционные компании выступают для других институциональных инвесторов инвестиционными менеджерами и консультантами, формируют их активы в ценных бумагах, организуют начисление и оплату доходов по таким бумагам.

Посредники могут объединяться в добровольные объединения, в том числе — фондовые биржи. Они осуществляют операции как на биржевом, так и на внебиржевом рынке ценных бумаг.

Наличие таких инфраструктурных институтов фондового рынка, как депозитарии и клирингово-расчетные учреждения, является непременным условием существования данного рынка. Они призваны служить средствами обеспечения сохранности и перемещения ценных бумаг из собственности одних инвесторов в собственность других, средствами правильности и своевременности проведения расчетов по сделкам с ценными бумагами. Как видим, инфраструктурные институты выполняют вспомогательные функции на фондовом рынке.

З аключение

Рассмотренные выше инфраструктурные элементы являются неотъемлемой частью рыночных отношений. Эффективное функционирование рынка невозможно без существования этих институтов. Каждый из них отвечает за оптимальное взаимодействие отдельных сфер рынка. Они отражают реальные экономические тенденции, существующие на рынке, обеспечивают процесс производства, распределения и потребления продукции. Современная рыночная экономика представляет собой систему хозяйствования, функционирование и эффективное развитие которой обеспечивается состоянием её инфраструктуры, зрелостью действующих институтов рынка. В настоящее время происходит расширение и усложнение функций, выполняемых инфраструктурой, возрастает ее роль в процессе организации и функционирования различных видов рынка. В значительной степени именно состояние инфраструктуры обеспечивает эффективное воспроизводство товарных отношений, способствует устойчивости и экономичности функционирования сложившихся рынков. В этой связи изменяются требования, предъявляемые к рыночной инфраструктуре, к её общей конфигурации и отдельным элементам. Соответствующая новым условиям инфраструктура формирует условия для стабильного функционирования экономики и реализации потенциала, заложенного в рыночных отношениях.

Переходный период к рынку, как известно, пережили большинство стран мира. Россия также находится в состоянии перехода к рынку. Переходный период – это не статистика, а динамика, процесс. Переходный период к рынку, как процесс, будет продолжаться долгие годы. Он может осуществляться в несколько этапов. Наиболее ответственным, трудоемким и капиталоемким этапом переходного периода является формирование и развитие современной рыночной инфраструктуры.

Важным моментом является изучение зарубежного опыта. Так как зарождение основ рынка и его элементов произошло в странах Европы и Америки. Однако прямое переложение зарубежного опыта на российскую действительность не допустимо, так как необходимо учитывать российскую специфику, организацию хозяйствования. Таким образом, необходимо найти оптимальное сочетание рынка нашей страны и положительных черт зарубежных рынков.

Переход к рыночным отношениям еще не закончен, многие рыночные механизмы и законы еще не сформировались, действуют не в полную силу. Чтобы завершить этот процесс, прийти к стабильному, урегулированному рынку, необходимо изучать существующие рыночные институты, историю их возникновения, выявлять их недостатки, вырабатывать рекомендации по улучшению их функционирования.

Функционирование экономической системы, ее равновесие и динамика обеспечиваются деятельностью рыночных институтов – специализированных организаций, функционирующих в рамках особого рынка. Классификация рыночной инфраструктуры, ее специфическое содержание определяется особенностями рынков, в пределах которых функционируют данные элементы.

Данные институты связаны между собой и зависят друг от друга; служат основными посредниками между производителями и потребителями различных товаров и услуг, играют важнейшую роль в кредитно-финансовой системе, осуществляют операции по купле-продаже ценных бумаг, соединяют владельцев сбережений с будущими инвесторами, обеспечивают производство капиталом и выполняют множество других функций. Инфраструктурные элементы являются неотъемлемой частью рыночных отношений. Эффективное функционирование рынка невозможно без существования этих институтов. Каждый из них отвечает за оптимальное взаимодействие отдельных сфер рынка. Они отражают реальные экономические тенденции, существующие на рынке, обеспечивают процесс производства, распределения и потребления продукции.

Список используемых источников

1. Государственное регулирование рыночной экономики / под ред. В.И. Кушлина - М.: Изд. «РАГС», 2005. — 834 с.

2. Николаева Л.А. Экономическая теория. / Л.А. Николаева, И.П. Черная - Владивосток: ВГУЭС, 1999. – 227 с.

3. Журавлева Н.А., Развитие концепции инфраструктуры в экономической науке / Проблемы современной экономики № 4(32), 2009. – С. 56–60.

4. Пороховский А.А. Современная российская рыночная модель: экономические и неэкономические факторы реализации. [Электронный ресурс] / А.А. Пороховский – Электрон. дан. - М.: Изд. МГУ, 2008. – Режим доступа: http://www.econ.msu.ru/cd/202

5. Ермишин. П.Г. Основы экономической теории: Курс лекций - М.: Изд. МГТУ, 1999. – 78 с.

6. Ибрагимов Л.А. Инфраструктура товарного рынка. - М.: Изд. ПРИОР, 2001. – 212 с.

7. Введение в рыночную экономику / Под ред. Лившица А.Я, М.: МП ТПО «Квадрат», 1991. – 447 с.

8. Маслова Г.Г. Рыночная экономика. – Мн.: «Минор», 1997 г. - 53с.

9. Норт Д. Институты, институциональные изменения функционирования экономики. / Пер. с англ. А. Н. Нестеренко; предисл. и науч. ред. Б. З. Мильнера. — М.: Фонд экономической книги Начала, 1997. — 180 с.

10. Общая теория денег и кредита. Учебник / Под ред. Е.Ф.Жукова М.: ЮНИТИ, 2001 — 359 с.

11. Дегтярева О.И. Биржевое дело : учебник для вузов / О. И. Дегтярева. – М. : ЮНИТИ, 2002. – 680 с.

12. Курс экономики: Учебник / Под ред. Б.А. Райзберга. - ИНФРА-М, 1997. - 720 с.